¿Cuál es la forma más optimizada de invertir 30 lakh para generar ingresos mensuales regulares en la India?

En términos generales, hay tres grupos de retornos que puede lograr 7%, 12%, 15%; parque de pelota, no exacto, después de impuestos.

El 7% de rendimiento es con menos riesgo, invirtiendo solo en deuda, el horizonte de inversión puede ser pequeño

12% significativo en capital pero también significativo en deuda para domar la volatilidad – el horizonte de inversión debe ser más de 5 años

15% principalmente en capital: el horizonte de inversión debe ser de más de 10-15 años. Mucha volatilidad a corto plazo

Ahora, ¿cuál es el ingreso mensual que puede obtener? 7% de 30 lakhs anuales es 2.1 lakhs, es decir, 17.5k por mes sin crecimiento en sus 30 lakhs.

La manera ideal de hacerlo es encontrar su comodidad en los ingresos que necesita y la intención de aumentar sus 30 mil rupias, su apetito de riesgo e ignorar el ruido del mercado.

Digamos que elige el 12%, puede sacar el 8% (por STP / dividendo) y dejar que las 30 mil rupias crezcan al 4%. O si elige el 15%, puede sacar el 9% (22.5k por mes) y dejar que el fondo crezca un 6% o más a largo plazo. Si está invirtiendo a tanto alzado, debe asegurarse de que no está comprando en momentos incorrectos.

E incluso si ahora tiene alrededor de 25 mil ingresos, pronto la inflación se pondrá al día y no podrá vivir como un jefe siempre. ¡Debes terminar con cualquier idea que quieras experimentar para generar ingresos antes de que te llegue a la mierda!

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Puede generar un máximo de 1.5 Lakhs por mes como ingreso regular de 30 Lakhs utilizando la Estrategia de Opciones, incluso si considera la inflación en la cuenta. Esta estrategia funciona a las mil maravillas en cualquier parte del mundo y habrá una pérdida mínima al considerar otras opciones de inversión. He respondido a la respuesta de Sridharan a ¿Cómo intercambiamos opciones? ¿Hay alguna historia de éxito?

Su preferencia era FD, consulte mi respuesta para evitar FD considerando inflación, impuestos. Respuesta de Sridharan a Si tengo Rs 2 millones de rupias en ahorros a la edad de 30 años e invierto todo en el banco al 7%, ¿estoy financieramente seguro durante los próximos 50 años?

Si considera cualquier otra inversión, no dará ningún ingreso regular decente como una estrategia de opción.

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La mayoría de los fondos mutuos han tenido un gran desempeño en el último año, gracias a que Nifty se disparó a niveles récord. Aquí hay algunos fondos mutuos que lo han hecho excepcionalmente bien y han producido rendimientos fenomenales. Al elegir estos fondos mutuos, hemos tenido en cuenta el rendimiento pasado, la clasificación de Crisil, la carga de salida, la relación de gastos, etc. Eche un vistazo a algunos de los fondos mutuos de renta variable con mejor rendimiento en la India.

ICICI Prudential Top 100 Fund (crecimiento)

Este es un fondo de inversión de alto crecimiento que ha sido calificado como el número uno por Crisil. El VNA bajo el plan de crecimiento en este momento es de Rs 293. El fondo ha generado un excelente rendimiento anual cercano al 31 por ciento, superando los índices de referencia a distancia. Los rendimientos de tres años tampoco han sido lo suficientemente malos con un 16 por ciento. Puede invertir en este fondo con un pequeño SIP de Rs 1,000. Las principales participaciones del fondo incluyen empresas como Bharti Airtel, ICICI Bank e Infosys. La carga de salida para el fondo es del 1% si sale antes de un año y la relación de gastos es un poco alta, con 2,42 por ciento.

SBI Blue Chip Fund (G)

Este fondo es mucho más grande que el ICICI Prudential Top 100 Fund y tiene grandes activos bajo administración por una suma de Rs 7.320 millones de rupias. Este fondo ha tenido un rendimiento constante en los últimos años y también ha sido calificado como número 1 por Crisil. El rendimiento anual del fondo es del 21%, lo que no está nada mal. El índice de gastos en 1.98 por ciento está muy por debajo de ICICI Prudential Top 100. Entre las principales participaciones de la compañía se encuentran Infosys, HDFC Bank y Larsen y Toubro. Puede invertir en el fondo con un pequeño SIP de tan solo 500 rupias. Elija este fondo si tiene en mente una perspectiva a largo plazo. Uno de los fondos mutuos de renta variable de mejor rendimiento en la India.

Fondo DSP BR Micro Cap

Si está buscando un fondo de pequeña capitalización, tiene que ser así. Este fondo ha dado un rendimiento estupendo del 43 por ciento en los últimos tres años. Los activos bajo administración del fondo también se han incrementado y ahora han cruzado la marca de Rs 5,000 crores. Puede invertir en el fondo con un pequeño SIP de 500 rupias. Como su nombre indica, el fondo está expuesto a algunos nombres sólidos de mediana capitalización y pequeña capitalización, como Sharda Cropchem, SRF y KPR Mills. Una cosa sobre la que debemos advertir a nuestros lectores es el hecho de que, al ser un fondo de pequeña capitalización, es propenso a la volatilidad y, por lo tanto, podría ser mucho más riesgoso que los fondos de gran capitalización.

Birla Sun Life Equity Fund

Birla Sun Life Equity es un gran fondo diversificado para invertir. De hecho, el esquema ha sido calificado por Crisil como el número uno en la categoría diversificada. El valor del activo neto del fondo en este momento es de 627 rupias. El riesgo del fondo es moderadamente alto en comparación con el enorme riesgo que representan los fondos de pequeña y micro capitalización. El fondo ha generado una rentabilidad del 31,4 por ciento en el último año y está preparado para más en los próximos días. Invierta en este esquema si tiene en mente una perspectiva a largo plazo.

Plan de ingresos prudenciales ICICI

Aquellos que buscan un plan de deuda deben considerar el Plan de Ingresos Prudenciales ICICI. Este es uno de los mejores planes para quienes buscan seguridad, dado que es un plan de deuda pura. Puede invertir en el mismo en un NAV de alrededor de Rs 52. El fondo está expuesto a valores con fecha del gobierno y algunas ENT de Reliance Ports y Great Eastern Shipping. Crisil ha calificado al fondo como el número uno en su categoría. El fondo ha logrado generar un rendimiento del 12,46 por ciento en el pasado, lo que no está nada mal.

Descargo de responsabilidad

Este artículo es estrictamente para fines informativos únicamente. No es una solicitud de compra, venta de valores u otros instrumentos financieros mencionados. No aceptamos responsabilidad por pérdidas y / o daños derivados de la información en este artículo.

Inversiones:
1) Cuenta PPF-plan de 15 años

– Cuanto antes comiences lo mejor para ti
-Intente planificar anualmente cuánto desea dedicar a PPF en función de su salario. Por ejemplo, si apunto Rs 100 / año. Intente dividirlo por 12 (no de meses), es decir Rs 8.33 y agregue un débito automático de Rs 8.33 a su cuenta PPF
– Intente transferir el dinero que desea antes del 5 del mes para ganar el interés del mes consecutivo
-Ayuda en términos más largos.
-Agregue dinero promedio ya que el período de duración es a largo plazo, es decir, 15 años
-El gobierno es demasiado indulgente para PPF
-Tasa de interés del 8,75% y la cantidad que se puede agregar a la cuenta de PPF varía de simples 500 rupias a 1,5 lakhs (aumentado recientemente)

2) SIP (MF): 2-5 años da el mejor resultado para la tapa media y 10-12 años para la tapa larga
-Personalmente para mí, voy por inversiones de mediana capitalización
-Probar 2 inversiones de media capitalización y 1 de gran capitalización (si puede pagar)
-Para detalles, vea aquí: la respuesta de Shambhavi Choudhary a ¿Cuáles son las diferencias entre los fondos de inversión de pequeña y mediana capitalización y de gran capitalización en la India?
-No hay beneficios fiscales pero gran retorno

3) NSC: 5 años
-Comprar certificados de ahorro nacional para el ingreso adicional agregado
-Ejemplo, si tu objetivo es comprar 25k, la cantidad es casi el doble en cinco años
-Buenos beneficios fiscales

4) Póliza de seguro de vida: el plan de duración de 16-25 años tiene el mejor resultado
-Una buena inversión
-Buenos beneficios fiscales
-Compre uno cuando pueda pagar
-Los seguros son el mejor ejemplo: Jeevan Anand
-SBI Life Money Back también está bien

5) Otras inversiones opcionales: solo cuando sea permisible
a) Esquema de Rajiv Gandhi Equity Saving: realmente bueno
b) ULIP
c) Oficina de correos Banco de ahorro A / C / Esquema de depósito a plazo / MIS
d) Opere solo si conoce el arte de comerciar, de lo contrario es altamente riesgoso

6) Por último, pero no menos importante, FD y RD:
A) Depósitos fijos: (6 meses a 15 años)
Cuando obtenga un bono / cualquier inversión que venza / una gran cantidad de dinero, manténgalo en FD. Hoy en día, los bancos privados como ICICI, HDFC, etc. lo han hecho realmente transparente donde puede abrir a través del netbanking. El período mínimo es de 6 meses. no están exentos de impuestos, pero son un gran activo.

B) Depósitos recurrentes: (6 meses a 15 años)
-Uno debe hacer una regla de tener siempre un depósito recurrente en Life mientras está ganando.
– Comienza desde 500 Rs y la mejor duración media (teniendo en cuenta el mejor interés) es de 15 meses.
-Imponible
-Convierta su total de RD (una vez que madure) en FD si realmente no necesita ese dinero
-Mantener mínimo 2 RD’s
-Puede romperse en cualquier momento
-Muy recomendable

Nota sobre inversiones:
1) ELSS / Bloqueo en período habilitado MF también son una buena inversión porque tiene una buena cantidad de dinero para ahorrar

2) Seguro médico / seguro para dependientes / donaciones / vacaciones planificadas son algunas de las cosas a las que iría su dinero, no las he incluido aquí

Ahorros en su cuenta bancaria:
Para mí personalmente, son realmente útiles en mi momento de necesidad.
Es bueno mantener una buena cantidad de dinero en la cuenta de su cuenta de ahorros que puede usar en caso de emergencia. Esto no incluye pagos de facturas de tarjetas de crédito como comprar regalos para sus seres queridos / planear un viaje, etc. sin dinero de crédito. Eso se sentirá increíble. Por ejemplo , como se indicó anteriormente, si apunto Rs 1000 como mis ahorros por mes, agregaré Rs 400 (40%) a mi cuenta bancaria de ahorros.

Algunos consejos personales:

a) Abra una cuenta de ahorros y vincule su cuenta de sueldos. Busque un débito automático de su cuenta sal a esta cuenta de ahorros.

b) Se recomienda encarecidamente mantener un banco del sector público como banco de ahorro

c) No maneje mucho en términos de Netbanking, banca móvil. De hecho, no llevo el cajero automático también conmigo. Este es un juego psicológico que juego conmigo para salvarme de ser un derrochador. Si llevo el cajero automático , Sabré que tengo dinero y puedo gastar más de lo requerido (la tendencia humana no tiene nada de malo)

d) El interés devengado en la cuenta SB está libre de impuestos (limitado hasta 10k si el interés)

Si tiene aversión al riesgo, los Planes de ingresos mensuales (75% de instrumentos de deuda y 25% de capital) son mejores, el capital es bajo, por lo tanto, menos riesgoso, después de tres años, caerá en ganancias de capital a largo plazo, por lo que los impuestos se indexarán en un 20% a la inflación por lo tanto mucho más bajo que FD. Una desventaja es que debe esperar 3 años antes de tomar los ingresos regulares como dividendos, aunque los impuestos libres de impuestos en su mano están sujetos al impuesto sobre dividendos, por lo tanto, si espera tres años, nada se parece a los MIP. Por lo tanto, invierta en el plan de crecimiento de un PMI y retire lo que sea que diga el crecimiento cada trimestre.

La segunda opción más arriesgada son los fondos equilibrados que tienen un 65% de capital y un 35% de deuda, puede optar por invertir sistemáticamente durante un año para promediar su costo y optar por la opción de dividendo después de eso para obtener dividendos libres de impuestos, el 35% de la deuda también se aporrea como capital, por lo tanto, el ingreso total está libre de impuestos en sus manos. Esto es más arriesgado, pero si tiene un horizonte de tiempo superior a 5 años, definitivamente vale la pena echarle un vistazo.

Todas las inversiones están sujetas a riesgos, los DF tienen riesgo de inflación e impuestos que erosionan su valor de capital y las inversiones relacionadas con el mercado tienen riesgo de pérdida de capital.

Invierta 5 mil rupias en 4 esquemas equilibrados superiores, de modo que en la final obtenga buenos rendimientos promedio. Fondo de prudencia HDFC, fondo equilibrado Tata, fondo equilibrado DSP BR, fondo equilibrado principal |

Invierta 5 lakhs en MARS: sistema de reequilibrio automatizado de fondos mutuos. Asigna su dinero entre el patrimonio y la deuda en función de la valoración del mercado e invierte en esquemas MF de alto rendimiento. La asignación de activos en MARS se revisa semestralmente, mientras que el esquema de reequilibrio se realiza una vez al año.

Invierta 5 lakhs en 2 depósitos fijos de la mejor compañía como sundaram FD, bajajfinserv

Invierta 5 mil rupias en el fondo de deuda y realice el plan de transferencia sistemática de STP en 2 esquemas: esquemas multicapa y esquemas de capitalización pequeña y media.

Invierta 5 lakhs en acciones de capitalización directa de gran capitalización y mantenga 5 lakhs en el fondo líquido de confianza del administrador de dinero (sin carga de entrada y salida). El líquido lo usará para el propósito promedio de su cartera en general.

sus rendimientos esperados pueden alcanzarse con las ideas de inversión anteriores.

Ilamurugu | Chennai | 9940750690 | Los 5 mejores fondos mutuos SIP para invertir en 2017 | Chennai | 9940750690

Hay muchas maneras de invertir y obtener ingresos regulares

1] invierta en cualquier sector inmobiliario [barrios marginales, chalés, tiendas, terrenos, pisos, etc.] pulir y organizar y alquilar

2] invertir en el sector de automóviles [automóvil, instrumentos agrícolas, todo tipo de instrumentos de construcción y alquilar

3] invierta en MIP [RELIANCE, UTI, LIC, etc.] y obtenga devoluciones regulares y seguro también

4] invierta en oro y conserve en algunas instituciones que le dan ingresos regulares

5] invertir en bolsa / materias primas o en moneda / moneda criptográfica a corto plazo y obtener ingresos mensuales regulares

6] invierta en todo tipo de plantaciones [mango, coco, plantas medicinales, etc.] trabaje con la empresa / empresa y obtenga ingresos regulares

7] invierta en finanzas obtenga INTERÉS sobre el monto de su capital

8] invierta en una industria de COMERCIO ELECTRÓNICO en auge [cientos de formas] y obtenga ingresos regulares

Puede enviarme sus consultas por correo electrónico : [correo electrónico protegido]

PUEDE DARNOS CUALQUIER OTRA SUGERENCIA ADECUADA EN LA SECCIÓN DE COMENTARIOS PARA LAS PERSONAS QUE BUSCAN INGRESOS MENSUALES REGULARES

MUCHAS GRACIAS Y FELIZ VIDA A TODOS

Hola,

Obteniendo ingresos regulares puede mirar

• Plan de anualidad inmediata que le da un interés del 7–7.5% (estos son intereses del plan de seguro sujetos a impuestos pero serán gratis hasta 2.5L para usted
• Busque el fondo de saldo (opción de pago dividido) y libre de impuestos después de 1 año
• O puedes dividir en 3 partes

• a largo plazo (pero en renta variable> 3 años)
• > 1 y <3 pero en fondo de balance
• <1 poner en fondo de deuda y hacer transferencia mensual a usted

Rachna 9845399780

Mantenga 4L en un SB a / c con una buena tasa de interés (Sí, el Banco da el 7%, podría haber otros bancos nuevos que ofrezcan mejores), utilícelo para obtener un ingreso mensual de, digamos, 30K. Esto le dará 1 año de espacio para respirar. Ahora centre los 26L restantes en ganar 4L por año, eso sería aproximadamente el 15-16% del objetivo CAGR. Hay algunos bonos y ENT que podrían dar un 11-13%. Con suerte, el presupuesto podría generar algunos bonos libres de impuestos (máximo de 9% CAGR). Cuando dice: no está interesado en el comercio, es de esperar que esté dispuesto a invertir y mantener acciones que puedan ofrecer rendimientos en el rango del 15-16%. Hay buenas acciones con historial de dividendos, que deben ingresarse cuando hay correcciones profundas.

Entiendo que no está interesado en bienes raíces, sin embargo, mi sugerencia sigue siendo la misma.

Le sugiero que busque 2 propiedades de 20 lacs cada una. Puede comprar uno directamente y obtener un préstamo de 10 para el próximo. Asegúrese de que estas sean propiedades rentables. Su alquiler de la propiedad no solo se hará cargo de su emi (en 10 lacs) sino que también le dará dinero extra.

Puede disfrutar de efectivo adicional o utilizarlo para pagar por adelantado su préstamo. Con esto, también puede aumentar su patrimonio neto.

30 L es una cantidad decente para el apalancamiento y debe aprovecharla.

Una vez que tome el préstamo, se le pedirá que invierta de tal manera que le brinde más rentabilidad que el interés de su préstamo.

Dado que desea ingresos mensuales, los bienes inmuebles y el FD son dos vías de inversión seguras a partir de la información proporcionada por usted.

Espero que esto ayude.

Mi sugerencia:
Ponga todo su dinero en cualquier buen fondo líquido (consulte: Fondos mejor calificados – Value Research Online) y siga el STP (Plan de transferencia sistemática) a un buen MF Diversity Diversified mensualmente a largo plazo para ver los mejores rendimientos. La selección de Equity Diversified MF se basa en su apetito de riesgo.

¿Ingreso mensual regular por cuánto tiempo? y cuánto ? ¿También necesita el ingreso para crecer según la inflación?

Puedo ayudarte con esto, pero necesito la información mencionada anteriormente.