Porque su manual contra el lavado de dinero (AML) les permite hacerlo. No se necesita el SSN completo para verificar a una persona. Muchos servicios serán una persona basada en su nombre, fecha de nacimiento, dirección y los últimos 4 dígitos del SSN.
No se están escapando con nada, es solo esta es la información mínima que se requiere para identificar con precisión y hacer KYC en una persona.
En el proceso de identificación, si se requiere más información de la persona, la empresa tiene derecho a solicitar el SSN completo. En algunos casos, las empresas tienen políticas estrictas:
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- Límite: menos de $ 500 / día y menos de US $ 2,500 por mes (solo se requiere nombre, dirección, teléfono)
- Límite: menos de US $ 2,500 por día y menos de US $ 7,500 por mes (nombre, dirección, teléfono, fecha de nacimiento, últimos 4 SSN y una identificación con foto)
- Límite: menos de US $ 5,000 por día y menos de US $ 25,000 por mes (nombre, dirección, teléfono, DOC, últimos 4 SSN, 1 identificación con foto y 1 copia de factura de servicios públicos en su nombre, reflejando la dirección que ha indicado).
Cada empresa establecerá sus propios criterios de flexibilidad. Para ser claros, un SSN no es obligatorio siempre que no se infrinjan ciertos límites financieros.