Aadhaar es un número de identificación único de 12 dígitos emitido por el gobierno indio a cada residente individual de la India. La Autoridad de Identificación Única de la India (UDAI), que funciona bajo la Comisión de Planificación de la India, es responsable de administrar los números de Aadhaar y las tarjetas de identificación de Aadhaar.
Cualquiera que desee abrir una cuenta bancaria deberá proporcionar su número de Aadhaar junto con el número de cuenta permanente del impuesto sobre la renta (PAN). El Aadhaar también será necesario para cualquier transacción financiera por encima de Rs 50,000, lo que subraya el grado creciente en que la identidad biométrica se está convirtiendo en la piedra angular de las medidas gubernamentales para frenar los ingresos no contabilizados junto con el PAN.
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Los titulares de cuentas bancarias existentes deberán actualizar su número de Aadhaar al banco.
El umbral de Rs 50,000 para transacciones incluye inversiones en fondos mutuos, depósitos fijos y seguros y requerirá Aadhaar y PAN (o el Formulario 60 en lugar de este último), asegurando que estos puedan rastrearse a través de la identidad biométrica. Esto también se aplicará si varias transacciones que parecen estar conectadas cruzan el límite de Rs 50,000, evitando el abuso mediante la división.
El gobierno ha notificado las enmiendas a las Reglas de Prevención del Lavado de Dinero que hacen que tanto Aadhaar como PAN sean obligatorios a partir del 1 de junio de 2017 Las reglas también ajustan las disposiciones para cuentas pequeñas como las que se abren bajo las reglas de Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana que tienen reglas menos estrictas para conocer a su cliente (KYC).
Espero eso ayude.