No. La información proporcionada es inexacta. Debe proporcionar un TIN (número de identificación de contribuyente – número de seguro social o número de identificación de empleador) a menos que esté en el proceso de solicitar uno. En ese caso, el banco puede abrirle una cuenta, pero no le permitirá realizar transacciones en ella hasta que reciba el TIN; y generalmente le recomendamos que espere hasta que tenga un TIN antes de abrir una cuenta. Puede obtener una cuenta sin un número de seguro social si tiene una visa válida; sin embargo, se le pedirá que complete un W-8 o W-8BEN (formularios de impuestos).
Es posible que un banco no pueda “obligarlo” a proporcionar un número, pero si no lo hace, no está obligado a abrir una cuenta para usted.
Los bancos tienen pocos incentivos para abrir una cuenta sin información de identificación adecuada. Se requiere identificación en el proceso de incorporación por dos razones principales; para permitir la declaración de impuestos al IRS (y a usted, si gana ingresos o paga intereses) y disuadir a los lavadores de dinero. Si los bancos no cumplen con estas regulaciones, entonces sus reguladores (OCC, Fed, FDIC, etc.) pueden multarlos o pueden llegar a revocar sus estatutos.
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