El caso de HSBC ha sido mal entendido por muchos. La versión corta es que, independientemente de lo que las LEA de EE. UU. Puedan acusar a HSBC, otros bancos son igualmente culpables de hacerlo. Una analogía tangente es enjuiciar a HSBC por hacer jaywalking, cuando HSBC también puede señalar con el dedo a cientos de otros bancos para hacer jaywalking. Literalmente, hay 10.000 infracciones “pequeñas” en la supervisión de AML, KYC y lavado de dinero por parte de bancos afiliados a HSBC fuera de los EE. UU., En los que HSBC Estados Unidos (HBUS) ha participado.
Para ser justos, HSBC no es el único banco que lo hace . También se citan y destacan otros bancos con una gran presencia de afiliados para la banca fuera de los EE. UU.
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No hay duda, HSBC se ha equivocado en muchas cuentas. Si lees el informe (mencionado a continuación), se lee como una novela. La influencia bancaria y monetaria de Al-Rajhi Bank y la necesidad desesperada de HSBC de hacer negocios con ellos, de eso se trata el informe. No hace falta decir que hay una clara indicación de que la ley de los EE. UU. Se violó, pero el informe analiza el impacto general de los negocios y la influencia de Al-Rajhi en la región, en la cual los gerentes locales de HSBC en el Medio Oriente se abalanzaron, porque significaba un extra (fácil) ingresos para el banco.
La multa no es penal , si ese hubiera sido realmente el caso, los casos penales habrían sido presentados por el Fiscal General o por los Fiscales de Distrito en varias ciudades contra HSBC.
La multa es enseñar a HSBC y otros bancos una lección, para fortalecer su negocio de KYC, AML y dinero transfronterizo. HSBC simplemente es un ejemplo clásico debido a su gran base operativa fuera de los EE. UU. Y a sus clientes que desean hacer negocios a través de HSBC en los EE. UU. (Por lo tanto, las transacciones enrutadas a través de HBUS).
Para comprender mejor, puede leer el informe del Senado de los Estados Unidos, el Subcomité Permanente de Investigación, el Comité de Seguridad Nacional y Asuntos Gubernamentales. En particular, el Informe ” Vulnerabilidades de los EE. UU. Al lavado de dinero, drogas y financiamiento del terrorismo: Historial de casos de HSBC ” (se puede descargar desde aquí: Informe de la ISP: Vulnerabilidades de los EE. UU. Al lavado de dinero, medicamentos y financiamiento del terrorismo: Historial de casos de HSBC
También puede leer este comunicado de la oficina del senador Carl Levin: Sala de prensa – Comunicados de prensa