¿Dónde está el mejor lugar para tener su dinero cuando el mercado de valores se hunde enormemente?

Divulgar: No soy dueño de ninguna de las acciones mencionadas aquí y estas no son recomendaciones / solicitudes para que usted realice transacciones.

Con la inauguración de Janet Yellen y sus políticas económicas en su mayoría moderadas, es muy probable que no haya una reducción en el plazo inmediato. La mayoría de las personas (incluyéndome a mí) esperan una reducción gradual a mediados de 2014. Si está en esto a largo plazo (1 año), puede probar estos intercambios, o una combinación de estos, con SU CUENTA EN EFECTIVO.

1. ETF largos relacionados con USD / Short Bond (UUP y PST, predominantemente)

Cuando la FED disminuya, la Fed imprimirá menos dinero. Una oferta monetaria más baja implica un USD más alto. UUP, un ETF que es largo, el dólar probablemente aumentará debido a la disminución de la oferta monetaria. En consecuencia, cuando la oferta monetaria disminuye, por definición, la tasa de interés aumentará y los precios de los bonos caerán. PST, un ETF que es corto para los bonos del Tesoro a 7-10 años, probablemente también lo hará.

2. ETF relacionados con VIX (VXX)

El VIX, un índice de miedo, está operando en sus mínimos históricos en este momento. Cuando la alimentación se estrecha, lo más probable es que aumente.

2. Llamadas cubiertas en SH (Short SPY ETF).

En el plazo inmediato, es probable que el mercado se recupere debido a varios factores (Dovish Yellen confirmado, “tiene que verse bien” en los informes anuales para las principales empresas, la temporada de compras navideñas -> aumenta el gasto del consumidor). Sin embargo, a largo plazo, la Fed eventualmente disminuirá. Si esta es su tesis, puede probar una llamada cubierta en un ETF que es corto el SPY.

El mejor lugar para tener su dinero cuando el mercado se sumerge es en contratos agresivos de opciones de venta sobre las acciones que más se hundirán. Es decir, contratos que le dan la opción de vender acciones a un precio específico (precio de ejercicio) en o antes de una fecha específica (vencimiento).

Pero creo que la verdadera pregunta es cómo saber cuándo o cuánto se hundirá el mercado.

Supongamos que sabe que esto se llama especular. Algunas de las mentes financieras más brillantes lo han perdido todo mientras especulan. Ver gestión de capital a largo plazo.

Asumamos que es 1980 y usted invirtió con esta mentalidad. ¿O qué tal 1990 o 1995? Echa un vistazo a las tablas.

El hecho de que el mercado subió y luego bajó dos veces, y ahora está subiendo mucho, no significa que vaya a caer muy pronto. Claro que sí, pero de ninguna manera es esencial.

Puede ser un inversor exitoso invirtiendo pasiva o activamente. Esto último requiere mucha inteligencia, investigación y trabajo duro, y con suerte le dará la capacidad de identificar empresas infravaloradas o sobrevaloradas. Pero debe apuntar solo a un rendimiento modesto por encima del mercado con estas estrategias. Cuando se balancea hacia las cercas, está tomando un mayor riesgo, y aunque las estrategias de alto riesgo pueden ser fructíferas, rara vez son sostenibles y escalables sin conocimientos especiales. Tanto los inversores pasivos como los activos requieren mucha disciplina para tener éxito. Cuando comenzamos a perder, sentimos la necesidad de vender, pero este puede ser un mal momento para vender. Es mejor asegurarse primero de tener una variedad de compañías fuertes y mantenerlas en los malos tiempos (económicos).

Y si quieres especular, ¡creo que es genial! ¡Más poder para ti! Pero, por favor, mantenga sus inversiones y especulaciones en cuentas separadas para que no se confundan entre sí.

Moraleja de la historia: busque grandes compañías que tengan un liderazgo y productos y servicios increíbles en mercados en crecimiento, y que estén (o muy pronto podrían estar) ganando una cantidad significativa en relación con su precio. Y véndelos cuando haya algo mejor para comprar. Y mantenga un 20% + en bonos, nuevamente, dependiendo de cuándo necesite el dinero.

Intenta cronometrar el mercado y te arriesgas a perder mucho dinero, o perder muchas ganancias potenciales.

En el mercado de valores.

Pero no de la manera convencional, muchos entienden el mercado de valores. Si posee muchos SHORTS (también llamados Short Selling; Definición de venta corta | Investopedia).

Ejemplo: la acción A vale $ 10.
Tom cree que aumentará, así que Tom lo compra y lo sostiene, esperando que llegue a $ 11 mañana.
Piensa que la acción A valdrá $ 9 mañana. Entonces, lo CORTA, vendiendo a Tom tantas acciones como quiera por $ 10.
Usted no posee estas acciones, simplemente coloca el capital para cubrir el costo de las acciones como si las hubiera comprado. (En realidad, probablemente 1.5 veces más dinero, ya que esto es lo que requieren la mayoría de los bancos).
De todos modos, digamos que llega el día siguiente. La acción es ahora como lo predije, $ 9. Tom ha perdido $ 1 por acción que compró, que fue directamente a su bolsillo.
Esto sucede cuando ahora retira efectivo y compra las acciones necesarias para CUBRIR sus tenencias, lo que significa que ahora compra las acciones que vendió a Tom, a $ 9 cada una.

Tada!

El mejor lugar para invertir su dinero es el mercado de valores en sí .

– Siempre hay acciones que tienen una relación de rendimiento inversa. Esa es la razón por la que los mercados fluctúan de menor a mayor, ya que es el momento de comprar.

– Nunca invierta en nada si está seguro de que los mercados están a punto de romperse. La razón es simple. Obtendrá mejores precios de oferta una vez que se rompa el mercado.

– Los mercados se basan en el juego de oferta y demanda. Si el mercado baja, volverá a subir y dado que los precios de las acciones son bajos, es la mejor oportunidad para invertir.

Sin embargo, haga su tarea antes de invertir. Siempre hay ciertas compañías que son consistentes y muestran algunos números prometedores. Por lo tanto, es importante seguir a una empresa como lo hacen las personas en Quora y Twitter.

Dado que no ha revelado su país de origen, una combinación de efectivo y fondos cortos de capital general no apalancados, cuyo porcentaje depende de una miríada de factores, incluyendo su edad, composición emocional y perfil general de inversionista.

Espero que esto ayude.

Voy a omitir los espacios que han sido cubiertos (efectivo, put, shorts, etc.). Una alternativa es:

• coloque su dinero de ‘polvo seco’ en acciones con una beta del mercado de alrededor de 0.5: los servicios públicos y la basura son algunos de ellos (por ejemplo, AT&T tiene una beta de 0.33, Waste Management 0.29).
• Si y cuando el mercado cae, mueva este dinero a acciones con una beta sustancialmente mayor que 1 (tecnología, BDC, PIPE, etc.). Esta estrategia a) le permite participar en el alza actual yb) si bien no le brinda una preservación del capital del 100%, le brinda una ganancia en un escenario de ‘abajo y luego arriba’ mientras aún está en el mercado en todo momento.

El momento del mercado … déjalo. Compre un ETF en un área de alta tecnología como la biotecnología o la robótica donde se obtienen ganancias reales … la nanotecnología puede llegar en un año o dos, pero ahora no es el momento. Lo más probable es que nunca tenga suficiente información privilegiada para tomar decisiones de acciones individuales inteligentes, pero si compra todo el campo, debería estar bien. Los campos de la biotecnología y la robótica están donde quieres estar. Hay un monstruo tecnológico que aumenta la velocidad y nada menos que una gran guerra nuclear puede detenerlo. El mercado indudablemente hará algunos movimientos absurdos … ignórelos. Dentro de diez años estarás en una situación mucho mejor de lo que estás ahora. Por supuesto que me he equivocado antes. Estamos viviendo en tiempos sin precedentes … tratando de abrirnos paso a través de la niebla. Buena suerte.

Efectivo y Puts.

Pero eso no ayuda en los momentos en que el mercado está en alza. Si desea mantener sus fondos en juego antes de la caída, la diversificación es una forma popular de suavizar el golpe. Piense en indexar ETF y considere índices amplios y / o múltiples ETF.

Suponiendo que estaba en efectivo antes del choque, compre después del choque, pero use el promedio del costo en dólares ya que no podemos predecir el fondo.

Fiat como un jefe.

Bonos municipales. Sin impuestos, bastante líquido, paga mucho más de lo que ahorra.