¿Qué es el dinero de Hawala y por qué es ilegal en India?

Hawala es un concepto interesante que parece ser lógicamente correcto pero es un crimen, ya que arruina las naciones.

Tomemos un pequeño ejemplo para entender el concepto de HAWALA.

Supongamos que tiene una cantidad de 100000 y desea enviar este dinero a los EE. UU. Esto se convertirá a 100000/60 = 1667 $. Pero para enviar el dinero a EE. UU., Debe pagar impuestos y otros cargos de conversión para enviarlo a EE. UU. Entonces pagará dinero extra, digamos unos 5000 extra. Además, debe estar en condiciones de responder sobre la fuente del dinero y debe ser BLANCO para responder a las diferentes agencias financieras. Si lo envía a los canales financieros adecuados, como el RBI, el dinero se convertirá en dólares y se pagará a su amigo (Raj) en términos de USD menos los otros cargos aplicables en EE. UU.

Ahora veamos un ejemplo de HAWALA, supongamos que tiene un amigo llamado Jack que es estadounidense y vive en India, que necesita rupias indias. Le pagas 100000 rs, es decir, en términos de INR. En lugar de enviar dinero directamente, Jack le pide a su amigo SAM, que vive en EE. UU., Que le pague a su amigo Raj en términos de dólares estadounidenses correspondientes (supongamos que SAM está obligado a pagar JACK 1667 $, por una transacción anterior realizada cuando Jack estaba en EE. UU.) .

Al final del día, en cualquier caso, su amigo Raj recibirá dinero en dólares. Pero habrá mayores cargos e impuestos en el primer caso en comparación con el segundo.

En el primer caso hay un flujo real de dinero entre las naciones y en el segundo caso no hay una transferencia real.

Para una economía es beneficioso y es obligatorio tener un mayor número de reservas extranjeras, ya que se requieren para pagar las importaciones y otras transacciones internacionales. Por lo tanto, un país estará en una mejor posición si tiene mayores reservas extranjeras.

En el segundo caso, no habrá cambios en las reservas extranjeras de un país. Además, a través de hawala, puede transferir el dinero negro a través de las naciones. Esto es ilegal según las leyes porque a través de hawala, la riqueza de un país almacenada en forma de dinero negro se transfiere a otro país y es una tarea muy difícil recuperarla. Sumado a esto, ya que HAWALA es ilegal, también alienta y trae a la luz otras cosas ilegales como el comercio de drogas y el contrabando, etc. Estas cosas deterioran a una nación en todos los aspectos. En algunos casos, intercambian drogas o contrabandean cosas para compensar mayores cantidades.

Este es un sistema complejo explicado espero que mi respuesta responda a su pregunta.

HawaLa en términos simples es confianza. No es más que un sistema bancario ilegal paralelo.
Considere X estudios en el Reino Unido mientras sus padres están en la India. X necesita dinero inmediato y Xs, el padre Y en la India tiene una enorme cantidad de dinero negro por lo que no puede enviarlo a través de medim autorizado.
Entonces se acercaría a un agente de hawala en la India y le entregaría el dinero, el operador de hawala ahora contacta a su contraparte en el Reino Unido y le pide que le entregue el dinero a X. Mientras tanto, el agente de hawala gana una comisión de esta transacción. Entonces, en todas las situaciones de ganar-ganar para todos, X recibió dinero en poco tiempo de sus padres, Y pudo enviar el dinero a su hijo sin una transacción legal y el agente de hawala ganó sin hacer nada más que una llamada telefónica a su contraparte.
Esto es ilegal porque muchas transacciones de dinero negro están involucradas en este sistema y ha aumentado con el tiempo.

Hawala es un método para transferir dinero sin ningún movimiento real. Una definición de Interpol es que

Hawala es “transferencia de dinero sin dinero movimiento “. Las transacciones entre los corredores de Hawala se realizan sin pagarés porque el sistema se basa en gran medida en la confianza.

¿Por qué es ilegal en la India?

En India, Interpol estima que el tamaño de Hawala es posiblemente del 40% del PIB del país [PDF]. Esto muestra la extensión de las transacciones de Hawala que ocurren en la India.

No rastreable: como este es un método muy informal de transferencia de dinero, el gobierno no puede regular las transacciones, lo que hace que el dinero no esté sujeto a impuestos y carezca de otras preocupaciones legales. Hawala es un canal de envío gratuito de escrutinio.

‘HAWALA’ no es más que un modo de transacción informal y no regulado, que generalmente ocurre para contrabandear divisas hacia y desde su país. Esto funciona y funciona de manera bastante similar a un banco, pero sin ningún papeleo, cuestionamiento y responsabilidad.

Es similar al sistema bancario informal, que a menudo opera dentro de nuestra familia y parientes, que se basa completamente en la confianza.

Supongamos que vives en Delhi y necesitas urgentemente 5000 rupias. Entonces, llamas a tus padres y les pides dinero. Ahora, si no tienes una cuenta bancaria.

tus padres le piden a uno de los parientes que viven en delhi que te de 5000 rupias. Sus parientes recuperan el dinero de sus padres.

Lo mismo sucede en caso de transacciones a través del sistema Hawala.

¿Por qué es ilegal?

• Actúa como una gran fuente para ocultar y cobrar dinero negro en dinero blanco.
• Sin cuestionamientos y sin límites a la cantidad de efectivo que se transfiere, siendo su propósito un misterio.
• Altas posibilidades de que el dinero se utilice para financiar organizaciones terroristas, sobornar a funcionarios, dinero ilícito, dinero de drogas, tráfico de dinero, etc.

Además, este sistema se basa completamente en la confianza. No hay absolutamente ningún procedimiento legal seguido. Además, esta es una forma de mover la riqueza adquirida a través de medios ilegales de forma anónima, sin la levitación de impuestos y su propósito indefinido.

Confianza Hawala menas

Es un sistema de remesas alternativo, que funciona fuera del círculo de bancos y sistemas financieros formales.

Una persona dispuesta a transferir dinero, contacta a un operador de Hawala en la ubicación de origen. El operador de hawala en ese extremo recoge el dinero de esa persona que desea hacer una transferencia. Luego llama a su contraparte o al otro operador de Hawala en el lugar / país de destino donde se debe realizar la transferencia.

Esta red se está utilizando ampliamente en todo el mundo para hacer circular dinero negro y proporcionar fondos para el terrorismo, el tráfico de drogas y otras actividades ilegales.

Hawala se ha hecho ilegal en la India , ya que se considera una forma de lavado de dinero y se puede utilizar para mover la riqueza de forma anónima. En India, FEMA y PMLA son las dos legislaciones principales que hacen que tales transacciones sean ilegales.