La diversificación no siempre se aplica solo a clases de activos y tipos de inversión. A veces puede ser conveniente mantener sus activos de inversión en más de una compañía de fondos mutuos o una firma de corretaje en línea con descuento.
Los fondos mutuos equilibrados son esquemas de fondos mutuos orientados a la equidad híbrida. Si planea ahorrar su dinero durante 4-6 años, busque fondos equilibrados.
Estos fondos invierten en una combinación de acciones y deuda, dando al inversionista lo mejor de ambos mundos. El fondo se beneficia de una buena dosis de acciones, pero la parte de la deuda lo fortalece contra cualquier recesión. Son adecuados para un horizonte a medio plazo.
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Los fondos equilibrados son de dos tipos, es decir, fondos equilibrados orientados a la renta variable y orientados a la deuda.
Para empezar, los fondos equilibrados no son “extremadamente seguros”, como afirman algunos expertos en estos días. Los asesores de inversión han estado recomendando fondos equilibrados a los inversores primerizos en el mercado de valores y a los inversores de renta variable muy conservadores durante mucho tiempo. Como varios asesores de inversiones creen que la mayoría de los inversores de fondos mutuos de capital propio tienden a entrar en pánico cuando ven que su inversión pierde valor durante una fase volátil en el mercado. La mayoría de ellos nunca regresan al mercado. Esta es la razón principal por la que estos asesores solían recomendar esquemas equilibrados a dichos inversores.
Dado que los esquemas equilibrados invierten en una combinación de capital y deuda, son menos volátiles que los esquemas de capital puro que invierten todo el cuerpo en acciones. La parte de la deuda de la cartera ayuda a equilibrar los fondos para contener la volatilidad en gran medida.
Como ha mencionado, pocos fondos para objetivos a mediano plazo son bienes y, por lo tanto, le sugiero que continúe con los fondos. Invertir en dos fondos equilibrados de AMC diferentes no reducirá mucho el riesgo, ya que pertenecen a la misma categoría.
Finalmente, si está buscando invertir dinero para objetivos financieros a largo plazo que están al menos a cinco años de distancia, puede considerar invertir en fondos equilibrados. Como ya sabe, son menos volátiles que el esquema de capital puro. Sin embargo, no descarte la volatilidad por completo. Si hay algo de volatilidad adicional, no entre en pánico y venda o interrumpa su inversión. Aferrarse a su inversión para lograr sus objetivos financieros a largo plazo.