¿Cómo se puede evitar el corretaje mientras se invierte en fondos mutuos?

En 2013, SEBI anunció que cada esquema de fondos mutuos deberá tener dos planes. Uno sería el plan regular que había existido hasta la fecha. Además, los fondos mutuos tuvieron que introducir un plan directo del mismo esquema que sería similar al plan regular en todos los aspectos, pero tendría una relación de gastos más baja (es decir, las tarifas que usted paga al fondo mutuo). Esto se debe a que cuando invierte en el plan directo, no hay un distribuidor involucrado y las comisiones que los fondos mutuos tienen que pagar a los distribuidores desaparecen.

Actualmente hay dos formas de invertir en fondos mutuos directos. Primero, puede invertir a través del sitio web del AMC respectivo simplemente eligiendo la opción directa. Sin embargo, en esta ruta deberá mantener una cuenta separada con cada AMC. La segunda forma de invertir en fondos directos es a través de ACR como CAMS y Karvy. Los ACR son como agentes de procesamiento backend de fondos mutuos. También tienen aplicaciones (myCAMS, K-track) que le permiten comprar MF de diferentes AMC. Sin embargo, cada RTA puede ofrecer fondos solo de aquellos AMC que son atendidos por ellos.

En mi opinión (¡puede llamarlo sesgado!), Estas opciones no son tan fáciles de usar como pueden ser especialmente comparadas con las plataformas disponibles para planes regulares. Sin embargo, esto está configurado para cambiar. Estamos lanzando ORO Wealth, la primera plataforma de inversión de comisión cero de la India que permitirá a los inversores comprar planes directos de fondos mutuos de todos los AMC en un solo lugar con la misma conveniencia y nivel de servicio que los planes regulares, para una conveniencia pequeña y única. cuota. Ofrecemos inversiones con un clic en fondos directos y un inicio de sesión único para realizar un seguimiento de las inversiones suyas y de su familia. ORO también hace que cambiar sus inversiones existentes a formato directo sea muy fácil.

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A diferencia de cuando compra acciones a través de un corredor y ve el corretaje directamente en su factura, el “corretaje” en fondos mutuos en realidad está oculto para usted. Así es como funciona:

• Usted compra un fondo mutuo a través de su banco (por ejemplo, HDFC), corredor (por ejemplo, Zerodha), administrador de patrimonio (por ejemplo, Religare) o plataforma en línea (por ejemplo, FundsIndia)
• No paga tarifas y el servicio es gratuito, lo cual es genial, ¿verdad?
• En realidad no. El fondo que le venden tiene un “índice de gastos” anual de entre 1.5 y 3%. Esa cantidad se deduce de la cantidad total de su inversión cada año.
• De ese 1.5 a 3%, aproximadamente la mitad se devuelve a quien le vendió el fondo, es decir, el banco, corredor, administrador de patrimonio o plataforma en línea. Esta comisión se paga con sus fondos, todos los años durante el tiempo que invierta.

¿Cuál es la alternativa para evitar este gasto adicional? Bueno, SEBI ha ordenado la creación de fondos mutuos ” directos “, que reducen los gastos de ventas y marketing, es decir, la comisión. (a diferencia de los fondos mutuos “regulares” ).

Tiene dos opciones para cortar el corretaje:

1. Si sabe lo que quiere, compre fondos directamente de las compañías de fondos mutuos. Todos venden fondos en línea en estos días.
2. Si necesita asesoramiento y / o si desea la conveniencia de administrar sus inversiones desde una plataforma, busque un Asesor de inversiones registrado en SEBI con una plataforma en línea.

Divulgación completa: ejecuto uno de los primeros RIA de SEBI en línea: Savvy Investments. No dude en visitarnos y obtener una recomendación gratuita para una cartera personalizada de fondos mutuos.

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Sencillo.
Invierta en los planes directos de los fondos mutuos. Los rendimientos, al menos en los esquemas de capital, son mayores en un 1% anual en promedio.

Hay dos tipos de esquemas. El primero que existe desde la inversión en fondos mutuos se puso de moda. Los otros esquemas que SEBI ha ordenado que los fondos mutuos introduzcan son planes directos donde la inversión no se realiza a través de ningún distribuidor de fondos mutuos y se realiza directamente, por lo tanto, los gastos de corretaje y distribución se ahorran, lo que resulta en mayores retornos bajo los planes directos.

Esto es útil para las personas que pueden invertir y controlar su inversión en fondos mutuos directamente.
Tenga en cuenta que no solo es importante al momento de realizar la inversión, sino también para monitorear que se necesita la ayuda de un profesional.
No me he encontrado con ningún distribuidor de fondos mutuos que brinde consejos sobre el monitoreo de su inversión.
Obtenga la ayuda de un asesor de inversiones para los fondos para invertir. Pagarle honorarios por el asesoramiento e invertir en planes directos del esquema.
Le aconsejaría que no tome el consejo de una persona que también se dedica a la venta de fondos mutuos.

Cada esquema de cada fondo mutuo tiene 2 opciones:

1. Plan regular: esto es a través de un distribuidor, ya sea en línea o fuera de línea. Aquí, el AMC paga una comisión / corretaje al distribuidor, es decir, un fondo mutuo (usted no paga nada directamente al distribuidor).
2. Plan directo: este plan es para invertir directamente, es decir, sin involucrar a un distribuidor. Nuevamente, puede invertir en línea / fuera de línea utilizando los servicios proporcionados por AMC. Dado que no se abona ninguna corretaje a un distribuidor, el AMC le cobrará una relación de gastos más baja, lo que dará como resultado un rendimiento ligeramente mayor.

Entonces, elija planes regulares si desea los servicios de transacción de un distribuidor. Vaya directo si cree que puede manejar el papeleo y la logística por su cuenta.

Sin embargo, asegúrese de obtener buenos consejos en cualquier caso.

Espero que esto ayude.

Incluso CAMS, el registrador de fondos mutuos tiene una instalación llamada myCAMS. Pero tiene una funcionalidad limitada por ahora. Lo tomé en una prueba de manejo y escribí mis puntos de vista aquí: ¿Sabes? Invertir directamente en fondos mutuos es muy fácil

Si está buscando un lugar para invertir en planes directos y ahorrar en corretaje, considere Próximamente: Unovest | Planes directos de MF | India. Puede inscribirse allí para una invitación anticipada.

Espero que esto ayude.
Gracias.

Fácil.

Como ya hizo la pregunta, supongo que conoce la diferencia entre los esquemas REGULARES (los que tienen comisión) y los esquemas DIRECTOS (los que no tienen comisión). Todo lo que invertimos a través de un agente, banco o corredor se invierte en esquemas regulares. Así que aquí va la respuesta directa a su pregunta

No inviertas a través de un corredor. O un banco O cualquier agente. Invierta directamente a través del sitio web de la casa del Fondo (recuerde, el banco HDFC no es lo mismo que el fondo mutuo HDFC), o use un portal como Expowealth donde puede invertir en esquemas de 27 casas de fondos en los esquemas DIRECTOS.

Kushal

Cofundador, Expowealth

Para los clientes de bricolaje (hágalo usted mismo), solo se han configurado planes directos, como han mencionado otros, si puede encargarse de la supervisión y todas las demás cosas relacionadas con el fondo mutuo, puede comprar un fondo mutuo directo.

Incluso en el plan directo, solo está reduciendo los gastos o el corretaje del fondo mutuo en un 0,75-1,5%. Un asesor podría brindarle una visión consolidada de su cartera y evitar que incurra en grandes pérdidas y también brindarle asesoramiento oportuno.

¡Todas las inversiones de fondos mutuos realizadas a través de Zerodha están totalmente libres de corretaje!

Solo paga por las unidades de fondos mutuos que les compra. Una vez que compre las unidades, puede realizar un seguimiento del valor liquidativo de su fondo mutuo directamente en su plataforma MF o Q.

Si desea abrir una cuenta en Zerodha, puede iniciar su proceso de registro en http://zerodha.com/open-account o simplemente puede llamar al 080-49132020 para que uno de sus gerentes de ventas pueda ayudarlo con apertura de cuenta.

Espero que ayude 🙂

Invierta en un plan ‘ directo ‘ y no en el plan ‘regular’. Como no hay un distribuidor involucrado, terminará ahorrando aproximadamente 0.8–1%.

Sin embargo, una advertencia: en caso de que no conozca bien los mercados / inversiones, es más aconsejable recurrir a un asesor que arriesgar sus inversiones invirtiendo a través de la intuición o escuchando y diciendo.

Feliz inversión

Compre directamente desde el respetado sitio web de AMC.

Pro:

• Sin corretaje
• Menos ración de gastos resulta en un mejor retorno en comparación con su plan regular. (ver imágenes adjuntas)
• Plataforma en línea
• Comprar / Canjear / SIP

Contras:

• Tiene que administrar varias cuentas de inicio de sesión (cada una para cada AMC).

Los detalles fueron tomados del Fondo Franklin India Prima Plus

Es muy recomendable invertir directamente con AMC, ya que comprará un PLAN DIRECTO que tendrá un mejor VNA en comparación con el PLAN REGULAR. El único inconveniente es mantener una cuenta separada con cada AMC.

Pero hay una muy buena solución.

CAMS hizo un excelente trabajo al proporcionar un portal a través del cual puede realizar inversiones en Planes Directos. Puede realizar transacciones en su sitio web o en la aplicación MyCAMS Mobile.

Compre fondos mutuos en línea, realice un seguimiento de la cartera de MF, fondos mutuos en la India

La única forma de evitar el corretaje es comprar Mutual Fund directamente desde el sitio web de AMC.

Comprar directamente de AMC te ayudará a ahorrar .50%.
Pero si compra a través de un asesor generará un rendimiento mucho mayor que comprar directamente.
La razón es la experiencia de un asesor, un asesor puede guiarlo a través de diferentes ciclos de mercado, por lo tanto, generará más retornos.

Buena suerte

http://www.asquarefinserv.com

Puede invertir en un plan directo que puede comprar desde el sitio del fondo mutuo que desea comprar o sin conexión. Si sabe cómo seleccionar un buen fondo mutuo, entonces el plan directo puede ser una buena opción para usted. También es aconsejable buscar el asesoramiento de un asesor de inversiones antes de comprar un plan, ya que hay mucha dispersión en los retornos de los fondos mutuos.

Compre el plan directo del esquema MF del sitio web de AMC.

Dado que los distribuidores y corredores no pueden vender planes directos, tendrá que comprarlos directamente desde el sitio web individual de AMC. Si bien esto puede sonar como una molestia, generará un retorno adicional del 1% (en un promedio, el rango es entre 0.5% a 1.5% para los planes de equidad) interanual.