- Estamos viendo que los mercados bursátiles son altamente volátiles después de los presupuestos 2018. Esta situación puede continuar ahora o los mercados pueden recuperarse y los mercados bursátiles pueden alcanzar un nuevo máximo. Si bien no se puede predecir la dirección del mercado de valores, podemos elegir algunos de los mejores esquemas de fondos mutuos para invertir en los mercados volátiles en 2018. Los fondos mutuos equilibrados funcionarían como defensivos en los mercados altamente volátiles que han demostrado en el pasado. Lea el artículo para más detalles al respecto.
2) Si los fondos mutuos invierten la mayor parte de su dinero en acciones, la rentabilidad de dichos fondos mutuos podría ser volátil en función de la volatilidad del mercado de valores. Los fondos mutuos equilibrados invertirían aproximadamente el 65% del monto en acciones y el saldo en opciones de renta fija como bonos, obligaciones y otras opciones de inversión de renta fija. Con dicha estrategia, el monto invertido en capital proporcionaría un buen crecimiento en la inversión y el monto invertido en el segmento de deuda proporcionaría rendimientos estables y fijos.
3) Permítanme explicar con un ejemplo por qué los fondos mutuos equilibrados pueden funcionar mejor en mercados volátiles.
Un esquema de fondos mutuos invierte el 65% en mercados de renta variable y el 35% restante en opciones de renta fija como instrumentos de deuda, opciones de renta fija, etc. Suponga que el mercado de valores ha proporcionado un rendimiento del 15% en la corrida de toros y en el mercado bajista solo ha proporcionado un rendimiento del 6%.
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En el mercado alcista, su inversión le proporcionaría aproximadamente 12% de rendimiento (Rs 65,000 x 65% y Rs 35,000 x 6%). En un mercado bajista, su inversión le generaría aproximadamente 6% de rendimiento.
4) La desventaja del riesgo se reduce si compara los bajos rendimientos en un mercado bajista. De esta manera, sería una situación de ganar-ganar en ambas situaciones.
Elegí algunos fondos mutuos basados en rendimientos pasados, AUM más de Rs 100 millones de rupias y clasificación CRISIL.
- HDFC BALANCE FONDOS MUTUOS
Objetivo de los fondos: este fondo tiene como objetivo generar una apreciación del capital de una cartera combinada de instrumentos de patrimonio y deuda. Este esquema invierte hasta un 60% en capital y saldo en instrumentos relacionados con la deuda.
Por qué invertir: este fondo ha superado el índice de referencia de su categoría de fondos equilibrados y ha proporcionado un rendimiento anualizado del 20% en los últimos 5 años y del 18% en el último 1 año. Este fondo tuvo un buen desempeño en los últimos 8-10 años en condiciones de mercado altamente volátiles. Moneycontrol-Crisil lo clasifica como Rango-1. Este fondo se desempeñó y proporcionó un rendimiento anualizado del 15% en los últimos 10 años, lo que lo convierte en un fondo único entre los fondos equilibrados.
2) FONDO DE PRUDENCIA INDIA DE L&T
Objetivo del fondo: El esquema del fondo tiene como objetivo rendimientos periódicos y una apreciación del capital a largo plazo de una cartera equilibrada de deuda y capital.
Por qué invertir: este es el segundo fondo que ha superado a sus pares y ha proporcionado un rendimiento anualizado del 18% en los últimos 5 años y un rendimiento del 16% en el último 1 año. En mercados volátiles, este fondo tuvo un buen desempeño en comparación con sus pares.
3) FONDOS MUTUOS PRUDENCIALES ICICI
Objetivo del fondo: El esquema invierte en acciones y valores relacionados, así como en renta fija y valores del mercado monetario. Invierte un mínimo del 60% en capital y saldo en instrumentos relacionados con la deuda.
Por qué invertir: este es el tercer fondo que ha superado su punto de referencia de categoría de fondos equilibrados y ha proporcionado un rendimiento anualizado del 18% en los últimos 5 años y un rendimiento del 16% en el último 1 año. Este fondo ha tenido un buen rendimiento durante las correcciones del mercado de valores y durante los mercados volátiles, lo que lo convierte en un esquema único de fondos mutuos. Moneycontrol-Crisil lo clasifica como Rango-2. Si tiene un riesgo moderado y está dispuesto a invertir a mediano y largo plazo, puede invertir en este fondo.
4) FONDO EQUILIBRADO BIRLA SUN LIFE 95
Objetivo del fondo: este fondo invierte hasta un 60% en capital y saldo en instrumentos relacionados con la deuda.
Por qué invertir: este es el 4to fondo que ha superado su punto de referencia de categoría de fondos equilibrados y ha proporcionado un rendimiento anualizado del 17% en los últimos 5 años y un rendimiento del 19% en el último 1 año. Este fondo ha tenido un buen desempeño en el largo plazo de 10 años, donde proporcionó un rendimiento anualizado del 12%. Moneycontrol-Crisil lo clasifica como Rango-3. Muchos de nosotros podríamos seguir invirtiendo durante más de 10 años, ya que este es un fondo bien conocido.
5) FONDOS MUDUALES PRUDENCIALES HDFC
Objetivo del fondo: El esquema del fondo tiene como objetivo rendimientos periódicos y una apreciación del capital a largo plazo de una cartera equilibrada de deuda y capital.
Por qué invertir: este es el quinto fondo que ha superado su punto de referencia de categoría de fondos equilibrados y ha proporcionado un rendimiento anualizado del 17% en los últimos 5 años y un rendimiento del 17% en el último 1 año. Este fondo ha funcionado bien en el largo plazo de 10 años, donde proporcionó un rendimiento anualizado del 14%. Control de dinero: Crisil lo clasifica como Rango-3. En las últimas situaciones de mercado volátiles, este fondo tuvo un buen desempeño en comparación con sus pares, lo que lo convirtió en un fondo único entre la categoría de fondos equilibrados.
¿Quién debería invertir en estos fondos?
Si son inversores a largo plazo y les preocupan los mercados altamente volátiles, pueden invertir en estos esquemas de fondos mutuos. Los tomadores de riesgo moderados también pueden invertir en estos fondos a mediano y largo plazo de 5 a 10 años. Si bien los rendimientos indicados anteriormente se basan en la tendencia pasada y no están garantizados en el futuro, uno puede esperar aprox. Rentabilidad anualizada del 11% al 13% en esquemas de fondos mutuos si pueden invertir a largo plazo.