¿Qué tan buena es la asignación de mi cartera de fondos mutuos?

Observaciones:

1. Sus fondos mutuos dependen en gran medida de 3 sectores: Banca (23%), Ingeniería (10%) y Farmacia (10%). Hay una gran diferencia entre la primera y la segunda industria más invertida, es decir, Banca e Ingeniería / Farmacia. Esto aumenta el riesgo para ti.

2. Las MF de eje y OSE son MF comparativamente idénticas. Ambos se moverán hacia arriba y hacia abajo juntos por ti. Sugeriría continuar con cualquiera de los dos.

3. La inversión de Canara es bastante diversa. Invierte poco en casi todos los sectores. Realmente no puedo decir cómo funcionará.

Sugerencias:

La banca es un sector gratificante para invertir. Actualmente, su cartera depende en gran medida del rendimiento del sector bancario. Debe cambiar la carga invirtiendo en MF que se dirigen a otros sectores para igualar la participación de cada sector en su cartera. Mis principales recomendaciones serían automotriz, farmacéutica, de ingeniería y de TI.

No tengo ningún conocimiento sobre los instrumentos de deuda, por lo que no puedo comentar sobre ellos. Yo también estoy aprendiendo.

Buena suerte.

Fuente de investigación: MoneyControl.com

1) su primer fondo es de categoría Mid cap y large cap, continúe con esta posibilidad de Fondo para obtener más rentabilidad a largo plazo, permanezca al menos 10 años más.

2) Su segundo fondo es un fondo diversificado de gran capitalización. aquí también seleccionó un buen fondo. continúe con este fondo, a más largo plazo obtendrá un tipo de rendimiento conservador (ni mucho ni menos)

3) El tercer fondo es la categoría de ingresos de deuda. Si es joven, no invierta su dinero en este fondo, el hecho es que la ración de gastos es demasiado alta en comparación con sus pares. En lugar de eso, seleccione cualquier esquema de equidad híbrido orientado.

4) 4to es la categoría de pequeña capitalización. puede apegarse a este fondo en el mediano plazo, pero vigilar de cerca el rendimiento del esquema de vez en cuando. En lugar de eso, puede elegir el fondo de las compañías más pequeñas de Franklin Templeton.

5) el último es un fondo de categoría de gran capitalización. Buena selección, manténgase en este fondo hasta la jubilación y recargue al menos rs.1000 cada año.

Sin embargo, le diría que lo hizo extremadamente bien en términos de selección de esquemas. Puede esperar fácilmente un mínimo de 15% y un máximo de 20% de rendimiento a largo plazo (horizonte de inversión de 10 años o más), excepto el tercer esquema.

Estoy de acuerdo con Nilesh. Teniendo en cuenta su edad, el fondo de deuda no tiene sentido ya que tiene un horizonte de inversión bastante largo. Puede considerar cambiar a otro fondo de pequeña capitalización o un fondo farmacéutico. A corto plazo, sería volátil, pero a la larga, puede dar rendimientos decentes.