Equilibrado para una buena opción y ofrece algunas buenas ventajas:
- Fiscalidad: desde la perspectiva fiscal, los fondos equilibrados se tratan como fondos de renta variable. Por lo tanto, no hay impuestos para períodos de tenencia de más de 1 año. Se puede replicar una cartera equilibrada con una asignación del 60-65% a fondos de capital puro y una asignación del 30-35% a fondos de deuda. Sin embargo, dicha estructura será menos eficiente en cuanto a impuestos ya que el inversor tendrá que pagar impuestos más altos sobre la porción de la deuda.
- Reequilibrio automático: los fondos equilibrados tienen reequilibrio de cartera incorporado. Esto significa que el administrador de cartera tiene que vender acciones luego de un desempeño sólido (para reducir su peso) y comprar acciones cuando lo hacen mal (aumentar el peso cuando el peso cae después del bajo rendimiento de las acciones).
- Protección a la baja: la asignación de ingresos fijos del 0 al 35% protege las carteras durante las correcciones del mercado.
- Estabilidad: a diferencia de los fondos de capital que pueden tener que vender participaciones de capital debido a la presión de redención durante las correcciones de mercado (a medida que los inversores buscan salir del capital), los fondos equilibrados normalmente tienen suficiente saldo en efectivo para evitar la presión de redención durante las correcciones.
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