¿Cómo es mi asignación actual de fondos mutuos SIP? Actualmente invierto por igual entre los siguientes

Hola. Permíteme hacer mis comentarios.

¡En mi opinión, 7 fondos son demasiados y debería considerar mantener una cartera compacta de un máximo de 4 fondos! La diversificación es un proceso dirigido a la optimización de la cartera y la diversificación innecesaria y excesiva podría afectar negativamente el rendimiento.

Todos los fondos que ha mencionado son fondos de renta variable y, si bien las acciones ofrecen el máximo potencial de crecimiento a largo plazo, le conviene seguir una estrategia de asignación de activos mientras considera su situación financiera general y evalúa la idoneidad según su objetivo de inversión, metas y riesgo. perfil.

Si tiene confianza en tomar todas sus decisiones de inversión usted mismo y no requiere asesoramiento o ejecución, puede invertir a través de planes directos, ya que su menor relación de gastos se traduciría en un mayor rendimiento para usted. El proceso para cambiar de regular a directo es bastante simple y otros han explicado el proceso en sus respuestas.

Espero que esto haya sido útil. Feliz ‘sorbo’

Gracias por A2A.
Para su elección de fondos, enumere el tipo de fondo y sus respectivos puntos de referencia.
1. ICICI Pru Value Discovery: Fondo de mediana y pequeña capitalización. CNX Midcap
2. ICICI Pru Focused Bluechip: Fondo de gran capitalización. CNX Nifty
3. DSP Blackrock Top 100: fondo de gran capitalización. EEB 100
4. BNP Paribas Midcap: tapa media y pequeña. CNX Midcap
5. Negocios emergentes de OSE: fondo de mediana y pequeña capitalización. Bse 500
6. Axis Equity: fondo de gran capitalización. CNX Nifty
Por lo tanto, tiene tres fondos de gran capitalización y tres fondos de mediana y pequeña capitalización en su cartera. Sin embargo, ICICI Pru Value Discovery es un fondo de mediana capitalización. Su cartera muestra sesgo hacia la gran capitalización. Piensa que tiene una buena cartera de fondos.

Puede dejar de realizar más inversiones en negocios emergentes de SBI.
Aunque puede hacerlo con solo 2 fondos de gran capitalización, está bien si tiene tres. Puede eliminar DSP Blackrock de la lista si lo desea.
Continúe con los SIP en los fondos restantes. Le recomendaría que coloque el 65-70% de sus fondos invertibles en fondos grandes y el 30-35% en fondos de capitalización media cada mes.

El cambio de su plan regular al plan directo es equivalente a la redención del plan regular y una nueva inversión en el plan directo. Por lo tanto, la carga de salida y las implicaciones fiscales de las ganancias de capital pueden surgir. Por favor tenga esto en cuenta.
Puede pasar por la siguiente publicación para obtener una mejor claridad sobre los planes directos.
¿Por qué debería invertir en planes directos de fondos mutuos? El | Plan de finanzas personales

Avísame si necesitas saber algo más.

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Es genial que esté ahorrando e invirtiendo regularmente. Lo más probable es que esté contento con el progreso de sus inversiones hasta el momento. También ha mencionado su apetito de riesgo.

Estos son signos de un inversor con conocimientos financieros.

Ahora, responde las siguientes preguntas por ti mismo.

1. ¿Para qué objetivos estás invirtiendo? ¿Cuál es el cronograma para cada uno de esos objetivos? La cantidad requerida para cada uno?
Luego, según los requisitos, etiquete su corpus existente así como las inversiones futuras con cada objetivo.

2. Para cada objetivo, normalmente no necesitará invertir en más de 3-4 esquemas. Entonces puede reducir el número de 6.

3. Si ha estado invirtiendo en acciones / fondos de acciones durante solo 3 años, no ha experimentado un colapso real del mercado. Así que revise su perfil de riesgo con eso en mente, preferiblemente use un profesional para este propósito.

4. Planes directos: puede cambiar sus futuras cuotas SIP a plan directo mediante el envío del formulario de solicitud a cada fondo. Encontrará el formulario de solicitud en sus respectivos sitios web.
En cuanto a la cantidad ya invertida, para fines fiscales, será similar a canjear sus inversiones existentes y comprar los planes directos de los ingresos. Por lo tanto, espere a que su última instalación SIP del plan regular se complete 12 meses antes de cambiar a Direct.

Apelación: decidió invertir en fondos mutuos, hacerlo a través de SIP, seleccionó los fondos para inversión, completó su KYC y otros documentos para inversiones, revisó sus inversiones a intervalos regulares y tomó todas las decisiones. Si realmente hizo todo esto por su cuenta, con la mínima contribución mínima del IFA, cambie a directo.
Si el IFA lo ayudó en cada uno de estos pasos, sea justo con él / ella y mantenga al menos las inversiones existentes bajo la opción regular.
Si lo ha hecho a través de un gran distribuidor como un banco, no tengo comentarios.

Espero que esto ayude. ¡Todo lo mejor!

Para asesoramiento profesional (tarifas a pagar), puede contactarme:
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De los fondos anteriores, 3 fondos son fondos de mediana capitalización y otros 3 son fondos de capitalización de gran capitalización. Todos los fondos son buenos, pero sugiero salir del fondo de negocios emergentes de SBI, ya que ya tiene el fondo de descubrimiento de valor pru ICICI, ambos tienen casi el mismo estilo de inversión (invertir en la gran capital de mañana). También axis equity y DSP top 100 de nuevo fondo de capitalización de gran capitalización. así que salir de cualquiera será mejor.
Para más inversión sugeriría invertir en un fondo equilibrado. Tiene apetito de alto riesgo pero no concentra su cartera solo en acciones. La cartera debe estar equilibrada para gestionar el riesgo y la pérdida.
para cualquier consulta adicional contacte a [correo electrónico protegido]

Gracias
Asuntos de fondos

Todos tus 6 esquemas han sido muy buenos esquemas. No recomendaré detener los SIP en ninguno de estos esquemas.

Con respecto a sus Rs adicionales 15,000; será bueno agregar un fondo de gran capitalización, un fondo de pequeña capitalización y un fondo equilibrado.

Gorra grande – Franklin Blue Chip o gorra grande enfocada en Reliance

Pequeña capitalización – Franklin India Smaller Companies Fund

Equilibrado: Fondo equilibrado de Tata o Fondo de ventaja equilibrada de ICICI

Además de tener un corpus razonablemente bueno, estos son fondos que VENEN con un buen historial y que han pasado por dos o tres ciclos de mercado.

Si desea saber más sobre cómo elegir los fondos mutuos correctos, puede visitar esta página – Fondos mutuos – BankBazaar.com

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Pide más si te sientes.

En pocas palabras, mi consejo:

(a) Detenga inmediatamente SIP, ya sea en negocios emergentes de SBI o en Axis Equity. Observe su actuación muy minuciosamente durante los próximos seis meses antes de decidir sobre la retransmisión.
(b) Detenga SIP en DSP Blackrock Top 100, ya que esto casi refleja el Bluechip enfocado ICICI.
(c) Aumentar SIP adecuadamente en los fondos restantes.
(d) Si su perfil de riesgo es superior al promedio, entonces puede considerar invertir en fondos sectoriales en el sector farmacéutico o bancario.

Puede salir de axis equity dsp top 100 e ingresar en uti oportunidades y birla sunlife front line equity and dependenment oppurtunities fund. Para obtener más riesgos, vaya al fondo del sector farmacéutico y bancario y franklin india small cap co.fund.

Mis asignaciones: –

1. Fondo del ciclo económico de L&T
2. Fondo de banca de confianza
3. Fondo de pequeñas empresas de Franklin
4. Icici pru midcap fund
5. Fondo de oportunidad de midcap de hdfc
6. Fondo Midcap Axis
7. Fondo hdfc top 200

Los 10 mejores fondos mutuos SIP para 2015 – Planes de inversión

Concéntrese en los primeros 3 y elimine los últimos 3. ¡Diversificación más que suficiente! En los últimos tiempos, a mediados de los límites máximos, Franklin Smaller ha sido bastante consistente, por lo que podría considerar eliminar Top100 y agregarlo a empresas más pequeñas. Esto reducirá su enfoque solo en la inversión de gran capitalización e introducirá un elemento de capitalización pequeña / mediana. De todos modos, no se exceda con la cantidad, mantenga su proporción de 75:25 a grandes límites.

Gracias por A2A ..

Podré decirle mejor si me puede proporcionar las cantidades que se han invertido en los siguientes fondos y cuál es su valor final.

Normalmente no recomiendo el SIP y supero los rendimientos del SIP e incluso los retornos de fondos mutuos. Sí, el cambio es posible. Póngase en contacto directamente con el AMC en el que ha invertido.

Considere agregar un fondo equilibrado en su cartera. El descanso se ve bien.

En cuanto a cambiar al plan directo, hágalo solo después de 1 año de la fecha de compra, puede ahorrar el impuesto sobre las ganancias de capital. También verifique la carga de salida de su fondo antes de cambiar.

Demasiada diversificación no es buena. Simplemente cambie al plan directo con los mismos fondos, obtendrá al menos un 15% más de rendimiento en los próximos 10 años con solo hacerlo. También es mejor invertir el dinero adicional que está poniendo en los mismos esquemas.