OAKMX distribuyó dividendos el 18/12, lo que significa que la fecha récord fue probablemente el 16/12 y la fecha ex dividendo fue probablemente el 17/12. Los dividendos fueron de $ .42 por acción, pero las ganancias de capital a largo plazo por acción fueron de $ 4.13. Esto es típico para un fondo administrado activamente que entrega su cartera varias veces al año. Un fondo indexado habría tenido aproximadamente los mismos dividendos, pero mucho menos LTCG. Entonces, si tiene esto en una cuenta sujeta a impuestos, sus declaraciones después de impuestos serán más bajas que para, por ejemplo, un fondo indexado. Antes de impuestos, tendría estos dividendos y ganancias de capital integradas en el precio del fondo hasta el 16/12. Entonces, en realidad, recibe $ 4.55 el 18/12, pero el precio de la acción cae en la misma cantidad. Entonces, si el mercado sube un 3% y OAKMX sube un 3% y paga 6.88% en dividendos y ganancias de capital, el resultado neto sería que el Valor liquidativo de OAKMX bajaría un 4%. Sin embargo, si está reinvirtiendo sus dividendos, ahora posee $ 4.55 por valor de más acciones.
Creo que eso responde la pregunta, pero sigue leyendo si quieres un consejo gratuito de Boglehead. Puede que ya lo sepas, así que mis disculpas de antemano.
Si criticara el fondo, sería por cobrar 95 puntos básicos por un fondo que imita los rendimientos del S&P 500 pero que toma un riesgo significativamente mayor. Puede obtener un buen fondo de índice S&P 500 que hará un seguimiento del índice exactamente por unos 5 puntos básicos. Por lo tanto, este fondo debe superar el índice S&P en un 0,9% año tras año solo para mantenerse equilibrado. Para hacer esto, toma más riesgos.
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Este fondo tiene aproximadamente un 92% de gran capitalización, aproximadamente un 92% en América del Norte, y tiene una ligera inclinación hacia acciones de gran crecimiento.
Si observa debajo de las coberturas, este fondo está haciendo una gran apuesta en los grandes bancos. El 32,5% de las participaciones son grandes empresas de servicios financieros. En el S&P 500 en su conjunto, aproximadamente el 15% del índice está en esta categoría. Si se siente feliz de colocar la mayoría de sus fichas en los bancos, este es el fondo para usted. Pero si el tanque de Banks, caerá con fuerza, y si otro sector del mercado aumenta rápidamente, lo perderá. Afortunadamente, no tenía una concentración del 32% de las reservas de energía, en cuyo caso, habría perdido su camisa en los últimos días.
Buena suerte.