Una advertencia antes de planificar su estrategia de inversión: siempre compre fondos mutuos directos. Si ve que la plataforma no le cobra una tarifa de asesoría, o que tienen un ARN (número de registro AMFI), eso significa que le venderán fondos regulares , con una alta comisión anual. Cualquiera sea la plataforma de inversión que utilice, la forma más segura de aumentar los retornos es mantener bajos sus gastos de inversión. De las dos plataformas que menciona, una es un distribuidor y solo vende fondos basados en comisiones.
Puede ver este video para comprender la diferencia entre los planes regulares y directos, y cuánto puede ahorrar con los planes directos a largo plazo:
Puede invertir en el plan directo de un fondo a través de los AMC o las casas de fondos responsables de la gestión de las carteras particulares. Sin embargo, para invertir en diferentes fondos administrados por diferentes AMC, deberá invertir a través de todos los AMC individuales. Tampoco tienen funciones de asesoramiento, por lo que debe saber qué quiere comprar, en este caso.
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Los “distribuidores” en línea brindan asesoramiento de inversión, así como una plataforma para invertir en línea. Pero le venderán planes regulares y ganarán comisiones de los AMC: así es como ganan dinero. El consejo que le dan puede ser “gratuito”, pero estas comisiones salen de su bolsillo en forma de devoluciones perdidas. Aquí también hay un conflicto de intereses evidente: ¡cuanto más caro le venda un distribuidor, más dinero gana!
Además, SEBI ha dejado en claro que planean evitar que los distribuidores den consejos de inversión. Entonces, ¿qué pasará con el modelo de negocio de la plataforma de distribución y sus inversiones, una vez que las nuevas reglas entren en vigencia?
Si necesita asesoramiento mientras invierte, debe acudir a un Asesor de inversiones registrado de SEBI. Los RIA tienen un deber fiduciario, es decir , están obligados a actuar en el mejor interés de sus clientes. A los RIA no se les paga una comisión por vender pólizas de fondos mutuos, ya que solo venden planes directos. Realizan funciones de asesoramiento para ayudarlo a crear una cartera personalizada de acuerdo con sus necesidades. Le cobrarán una tarifa nominal por su asesoramiento y, en algunos casos, también pueden proporcionar acceso a una plataforma en línea para invertir convenientemente en fondos mutuos directos. Muchos inversionistas encuentran que la tarifa nominal que pagan está muy por encima de los rendimientos de tener un plan de inversión diseñado por expertos.
Descargo de responsabilidad: Dirijo Savvy Investments, un asesor de inversiones registrado de SEBI. Puede visitar mi sitio web y obtener una recomendación gratuita de cartera de fondos mutuos de plan directo, teniendo en cuenta su apetito de riesgo, objetivos de creación de riqueza y horizonte de inversión. Allí también puede consultar otras carteras con diferentes combinaciones de fondos de deuda y capital y ver su rendimiento esperado pasado y futuro.
