¿Debo invertir en acciones o fondos mutuos?

Invertir en cualquier clase de activo para la creación de riqueza depende de muchos factores, como las capacidades financieras, la duración de la inversión, los objetivos financieros y los rendimientos esperados.

Pero el factor de apoyo más crítico para invertir en instrumentos basados ​​en la clase de activos de renta variable (mayor riesgo) como acciones o fondos mutuos de renta variable es la edad . Según el lado del gráfico de vida en el que se encuentre, la cantidad de inversión junto con la diversificación de las inversiones juega un papel importante.

Si está en el lado izquierdo del gráfico de vida, donde su edad está entre 18 y 45 años , entonces la equidad debe ser la clase de activo elegida, con el riesgo de ser su próximo factor decisivo.

Si nuevamente está en el lado izquierdo del gráfico de riesgo , donde su aversión al riesgo es alta, entonces debe elegir fondos mutuos, ya que son las mejores opciones en la escala de riesgo en comparación con las acciones. Si está en el lado correcto, donde su capacidad de asumir riesgos es mayor, entonces las acciones serían la opción preferida.

Al mismo tiempo, la diversificación es una herramienta tan importante que le ayuda a difundir el peor riesgo de una mejor manera. Por lo tanto, dependiendo de la edad y los factores de riesgo , los inversores pueden elegir entre acciones o fondos mutuos o una combinación de ambos.

Como mencioné anteriormente, la diversificación es el segundo factor importante, después de su capacidad de seleccionar acciones por su cuenta. Digamos que si decide comprar acciones, entonces necesita distribuir el riesgo inter / intra-stock (s) eligiendo una combinación de acciones entre acciones de gran capitalización, pequeña capitalización, capitalización media y micro capitalización, así como acciones de crecimiento y. valor de las existencias.

Para saber más sobre la selección de acciones a través del análisis fundamental, lea:

La respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Cómo analiza Gopal Kavalireddi las acciones y qué recomienda estudiar para invertir en acciones?

La respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Cómo calcula Gopal Kavalireddi el precio objetivo de una acción?

Del mismo modo, si decide comprar fondos mutuos, debe comprender el riesgo frente a los rendimientos proporcionados por cada categoría de fondos mutuos. Los fondos líquidos tienen el menor riesgo, con bajos rendimientos y los fondos del sector tienen el mayor riesgo, con rendimientos súper normales.

Para saber más sobre cómo invertir en fondos mutuos para la diversificación, lea:

La respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Es malo invertir en alrededor de 10 fondos mutuos diferentes?

La respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Qué tan importante es mirar las tenencias de fondos mutuos antes de invertir en él?

Conclusión: Suponiendo que la edad está de su lado , con otros factores como las capacidades financieras y la capacidad de asumir riesgos de manera constante, invertir en capital es la mejor fuente de creación de riqueza para alcanzar sus objetivos financieros, incluida la jubilación. Invertir en acciones y fondos mutuos depende de su capacidad de riesgo.

• Si usted es el titular agresivo del riesgo, entonces invertir en acciones es la opción más adecuada, siempre que tenga el conocimiento para seleccionar acciones.
• Si usted es el titular de riesgo moderado , entonces una inversión del 60% en acciones y 40% de MF funciona mejor. (U puede seleccionar un poco de fondos mutuos de mayor riesgo)
• Si usted es un tenedor de riesgos conservador , entonces invertir 20% en acciones y 80% en fondos mutuos funciona mejor (debe seleccionar el tipo de fondos mutuos que sea adecuado para su preferencia de riesgo).

Créditos fuente de la imagen: Imágenes representativas de Google obtenidas a través del sitio web de Fincash y el blog Bodhik.

Depende únicamente de su conocimiento de que necesita invertir en acciones o fondos mutuos.

Si eres bueno en análisis fundamental, análisis técnico y eres capaz de leer la tendencia del mercado y la tendencia global, siempre es preferible que inviertas en el mercado de valores, ya que esto puede darte un rendimiento mucho mayor que el fondo mutuo y si no tienes mucha idea en el mercado de valores, entonces es preferible que invierta en fondos mutuos, ya que tienen muchos asociados de investigación con la compañía que siguen rastreando el mercado mundial y nuestros mercados y una actualización completa de los guiones en los que invirtieron.

El administrador de fondos se encargará de nuestros fondos en nuestro nombre y, en general, obtienen buenos beneficios y nos los entregan a los inversores.

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Es una pregunta que llega a todas las mentes cuando uno comienza a exponerse a la equidad o le gustaría reestructurar la cartera y desea agregar una clase de activos de equidad en la cartera.

¿Por qué los fondos de inversión son mejores que comprar acciones directamente?

El riesgo de la cartera disminuye a medida que aumenta el número de acciones en una cartera al invertir en diferentes sectores y empresas de diferentes tamaños. Implementa el principio de financiación de que un inversor no es recompensado por un riesgo no sistemático en el mercado de valores. Por lo tanto, es mejor prevenir / mitigar este riesgo, que dejará solo un riesgo sistemático, es decir, incertidumbre inherente a todo el mercado.

Los fondos internacionales también dan exposición en los mercados extranjeros. Los gestores de fondos utilizan estrategias de rotación de sectores para generar rendimientos superiores, según el objetivo del esquema.

Características de los fondos mutuos:

● Los inversores deben optar por las MF directas en lugar de las MF regulares debido a un mejor rendimiento.

No involucran a ningún intermediario, lo que significa una tarifa de corretaje cero (lo que implica una relación de gastos baja) que paga el inversor, no el AMC.

● Los inversores, con el objetivo de crear riqueza y sin requisitos de inversión de liquidez, deberían optar por la opción de crecimiento en lugar de la opción de dividendo o reinversión de dividendos. La formación de capital a largo plazo solo es posible mediante la opción de crecimiento.

● El administrador de fondos realiza la asignación táctica de activos en la administración de fondos para generar alfa, es decir, un exceso de rendimiento sobre el rendimiento de referencia. Invierten en negocios adecuados con valoraciones razonables.

● Los gestores de fondos se centran en objetivos de rendimiento relativo. Su objetivo es superar el índice de referencia en al menos 300 puntos básicos en una estimación conservadora y, por el lado positivo, también ha alcanzado los 1200 puntos básicos, dependiendo de la capitalización de mercado del fondo. Por lo general, toman límites de posición en una compañía, industria y sector específicos. Utilizan varios mecanismos para reducir el riesgo, como un límite de stop-loss que les ayuda a reducir o cerrar una posición de inversión cuando las pérdidas exceden una cantidad determinada durante un período de tiempo específico.

¿Cómo elegir un fondo mutuo (MF)?

Estas son algunas medidas que deben compararse con las métricas promedio y de referencia de la categoría MF (límite grande, límite medio, límite pequeño, límite múltiple):

● Ratio de Sharpe : es el exceso de rendimiento (rendimiento real sobre la tasa libre de riesgo) por unidad de riesgo total, y cuanto más alto mejor. Indica un mejor rendimiento de MF ajustado al riesgo.

● Medida de Treynor : es el exceso de rendimiento por unidad de riesgo sistemático. Mejor medida que la relación de Sharpe porque determina el retorno activo basado en el riesgo sistemático (beta), no en el riesgo total. De nuevo, cuanto más alto, mejor.

● Relación de información (IR): es el rendimiento activo promedio de la cartera (rendimiento real sobre el rendimiento de referencia) por unidad de riesgo activo de la cartera, es decir, desviación estándar del rendimiento activo. La cartera administrada activamente con el IR más alto es la cartera óptima (activa) para todos los inversores, independientemente de su tolerancia al riesgo.

● Beta : Beta mide el riesgo de mercado de los valores de renta variable y es una medida de riesgo adecuada para los valores mantenidos en una cartera bien diversificada.

● Desviación estándar (SD): SD mide la volatilidad del rendimiento del fondo en relación con su rendimiento medio. El inversor prefiere fondos con baja volatilidad para el mismo nivel de rendimiento esperado.

Uno debería ver el historial del esquema / AMC / Administrador de fondos también. ¿Qué tan bien se desempeñó principalmente en los mercados bajistas? Qué tan bien el administrador del fondo puede mantener las buenas tenencias en la canasta en los malos tiempos.

Como dijo Warren Buffet: “¡Solo cuando baja la marea descubres quién ha estado nadando desnudo!”

Invertir en fondos mutuos es cualquier día una mejor opción que invertir en acciones. Permítame decirle los beneficios de invertir en fondos mutuos en comparación con invertir en acciones:

1. Invertir en acciones requiere mucho tiempo para decidir qué acciones comprar y dónde se necesita menos tiempo para conocer cada fondo mutuo.

2. Se requiere una investigación intensiva sobre las empresas junto con el sentimiento general de la industria y el mercado para invertir en acciones. La casa de fondos con un administrador de fondos profesional investiga todos los fondos mutuos, como elegir acciones correctas, rastrearlas y mantenerlo actualizado con el escenario actual del mercado.

3. Se requiere una buena cantidad de efectivo para diversificar su cartera de acciones. Los fondos de inversión por defecto tienen una cartera diversificada invirtiendo en el cobro de acciones y / o bonos, reduciendo así el riesgo general de inversión.

4. Invertir en acciones es mucho más riesgoso que invertir en fondos mutuos. Además, los fondos mutuos pueden ofrecerle un rendimiento comparable al de las acciones si tiene un apetito de alto riesgo.

Por lo tanto, para aquellos que siguen los mercados bursátiles y desean invertir en las acciones ofrecidas por varias compañías, pero temen no tener suficiente conocimiento o no tienen suficiente tiempo para seguir y seguir los últimos rumores sobre la dinámica mercado, el fondo mutuo es la solución perfecta para ellos, ya que invertir directamente en el mercado de valores es un riesgo, no todos están dispuestos a asumirlo.

Algunos ejemplos de fondos mutuos populares en los que puede pensar son:

1. Fondo Aditya Birla Sun Life Top 100

2. Plan de acciones emergentes de Kotak

3. Plan a largo plazo de SBI Magnum Gilt

Groww le ayuda a seleccionar el fondo mutuo adecuado según su apetito de riesgo y sus objetivos de inversión.

¡Feliz inversión!

Como principiante, se le recomienda no invertir en el mercado de valores antes de tener un conocimiento considerable porque puede terminar perdiendo mucho.

El problema con los fondos mutuos son las altas tarifas que le cobran los AMC de fondos mutuos, que son de hasta el 2.5%. [1]

Le recomiendo que pruebe la inversión temática, que es realmente una nueva forma de invertir para principiantes.

Echar un vistazo,

Características clave:

Si tuviera que describirlo en una línea, diría un “Fondo Mutuo Sintético”

¿Por qué sintético?

• Tiene las características de los fondos mutuos, es decir , exposición a renta variable, diversificación, etc.
• Sin embargo, elimina las desventajas de los fondos mutuos, como la alta carga de entrada y salida, la inflexibilidad en el cambio de fondos, etc.
• Además, al igual que el mercado de valores, puede cambiar sus fondos de acuerdo con su análisis de mercado.

¡Por lo tanto, sintético significa una combinación de fondos mutuos + mercado de valores!

Espero eso ayude.

Notas al pie

[1] Preguntas frecuentes sobre la nueva estructura de tarifas

Los inversores piensan que incluso en el fondo mutuo, la inversión va a acciones directas, entonces, ¿por qué no deberían invertir en acciones directas? El fondo mutuo tendrá índices de gastos y no habrá control sobre la cartera de su fondo. Esta puede ser una razón por la cual el inversor da más preferencia a las acciones. Sin embargo, la inversión en fondos mutuos puede brindarle más beneficios en comparación con la inversión en acciones. En esta publicación de blog, discutiremos hoy los fondos de inversión frente a las acciones: ¿qué opción es mejor ?

Antes, discutimos las ventajas de los fondos mutuos. Permítanos explicar en beneficio de los inversores, cómo funcionan los fondos mutuos.

Sin la jerga? El fondo mutuo es la ruta de una inversión donde el dinero recaudado de los inversores y asignado a diferentes instrumentos financieros con el objetivo de proporcionar rendimientos. Cada fondo tendrá sus propios objetivos de inversión. En la línea de estos objetivos, el administrador del fondo decide dónde y cuánto cantidad debe invertirse.

Dado que las decisiones de inversión están siendo tomadas por una persona, llamamos a esto un fondo administrado activamente.

Fondos de inversión gestionados por empresas de gestión de activos (AMC). AMC nombra administradores de fondos para administrar diferentes esquemas de fondos mutuos y garantizar que se cumplan los objetivos de inversión del esquema. Para la gestión de fondos y otros servicios proporcionados por AMC, cobran una tarifa a los inversores. Estos gastos se cargan contra los activos del fondo y se ajustan en el precio de la unidad.

Discutamos ahora las principales ventajas de invertir en fondos mutuos versus directamente en acciones. LEE MAS

Los 5 mejores fondos líquidos para invertir en 2018 [1]

Notas al pie

[1] Los 5 mejores fondos líquidos para invertir en 2018 – ISPEAKS FORUM

Has hecho una gran pregunta con la que luchan muchos inversores nuevos. Pero antes de llegar a la parte de cuál es mejor, debemos entender cuál es la diferencia entre acciones y fondos mutuos.

Cepo

En los términos más simples, stock / share / equity es un instrumento que le permite comprar la propiedad de una empresa. Entonces, cuando compra 100 acciones de una compañía en particular, básicamente comparte la propiedad de los activos y las ganancias futuras de esa compañía con todas las demás personas que compraron sus acciones. Puede comprar / vender acciones de compañías cotizadas en una bolsa de valores (que no es más que un mercado) donde los compradores y vendedores deciden el precio al que están dispuestos a comprar / vender esas acciones. La dinámica fundamental de la demanda y la oferta determina si el precio de una acción sube o baja con el tiempo.

Los fondos de inversión

La definición del diccionario de un fondo mutuo es “ un programa de inversión financiado por accionistas que negocia en participaciones diversificadas y es administrado profesionalmente. “¡¿Eh ?!

Sin la jerga? Un fondo mutuo es un producto que toma dinero de muchas personas (accionistas), lo reúne todo e invierte ese dinero en los mercados financieros con el objetivo de proporcionar rendimientos. Cada fondo tendrá su propio objetivo de inversión. Esto define las reglas básicas de dónde se puede / se invertirá el dinero dentro de ese fondo. Entonces, dependiendo de los objetivos, puede tener un montón de diferentes tipos de fondos: abierto / cerrado, capital, deuda, híbrido, mercado monetario, diversificado, etc.

Por lo general, cada fondo tendrá un administrador de fondos responsable de decidir dónde, cuándo y cómo se invierte todo el dinero, siempre que se mantenga dentro de los parámetros del objetivo de inversión. Dado que las decisiones de inversión están siendo tomadas por una persona, llamamos a esto un fondo administrado de manera activa / profesional.

Por cierto, dado que estamos comparando acciones y fondos mutuos, usaré el término “fondos mutuos” para referirnos a “fondos mutuos de capital” porque la deuda / fondos líquidos, etc. son una clase de activos completamente diferente y, por lo tanto, no están dentro del alcance de esta comparación.

Acciones versus fondos mutuos

Entonces, ahora que hemos descubierto cuáles son, la pregunta es “¿ cuál es una mejor opción de inversión “?

Como la mayoría de los problemas del mundo real, la respuesta aquí no es un simple blanco o negro. Ambas inversiones tienen pros y contras y su idoneidad depende del individuo. Comencemos comparándolos con algunos criterios importantes:

1: Retornos : cuando hablamos de invertir, los retornos son probablemente lo primero que se nos viene a la mente. Entonces, ¿cómo se compara la inversión en acciones con los fondos mutuos? Aunque hay excepciones, la mayoría de los fondos mutuos administrados activamente no pueden proporcionar rendimientos más altos que el índice de referencia durante largos períodos. A continuación se muestra una tabla que compara el rendimiento promedio de los fondos mutuos de capitalización grande, pequeña / mediana y diversificada con el índice Nifty 50 durante 1, 2, 3 y 5 años ( fuente: Moneycontrol.com ).

El índice realmente ha superado a las tres categorías en 5 años. Es posible que sienta la tentación de decir que los 10 fondos mutuos más importantes ofrecen rendimientos mucho mejores que el fondo promedio, por lo que todo lo que tiene que hacer es invertir en los fondos 2-3 más importantes para ganarle al mercado. Bueno, eso es cierto, pero solo si tienes una máquina del tiempo. El problema es que es muy poco probable que los fondos sigan dando rendimientos superiores al promedio durante varios años. Por lo tanto, los fondos que dieron los mejores rendimientos de 2011–2016 no serán los mismos que darían los mejores rendimientos de 2016–2021. Entonces, a menos que tenga una máquina del tiempo en su garaje, ¿cómo elige los 2–3 fondos “principales” para invertir hoy?

En comparación, podría invertir en una cartera de acciones bien investigada y diversificada que será capaz de proporcionar rendimientos mejores que los de referencia durante largos períodos de tiempo (más sobre esto más adelante).

2: Riesgo : el segundo factor más importante a considerar es el riesgo (algunos podrían argumentar que esto es realmente más importante que los rendimientos, y tienen razón en cierta medida). Invertir en fondos mutuos se considera mucho menos riesgoso que las acciones. Hay 2 argumentos principales a favor de esto:

1. Gestionado profesionalmente: se cree ampliamente que, dado que un experto toma las decisiones sobre dónde invertir, es menos riesgoso que invertir en acciones por su cuenta.
2. Diversificación: un fondo mutuo de capital único invertirá dinero en una gran cantidad de acciones. En otras palabras, invierten en “carteras diversificadas” para reducir el riesgo.

Estos son 2 puntos válidos a favor de los fondos mutuos. Una gran cantidad de inversores minoristas que invierten directamente en acciones no pueden administrar su riesgo porque construir y hacer un seguimiento de una cartera de acciones sólida y bien diversificada requiere más tiempo y energía de lo que la mayoría de las personas pueden gastar.

3: Costo de inversión : este va claramente a favor de las acciones. El único costo es el corretaje que debe pagar al momento de la compra / venta. En comparación, los fondos mutuos cobran una considerable suma de 2 a 3% cada año para administrar sus inversiones. Aunque esto parece un número pequeño, pero durante largos períodos de tiempo, estas tarifas pueden acumularse en una gran cantidad. Por ejemplo, una tarifa anual del 2% pagada durante 20 años reducirá sus retornos hasta 5 veces su inversión inicial.

4: Facilidad de inversión : a primera vista, invertir en un fondo mutuo puede parecer muy simple. Simplemente elige los “mejores” fondos 2–3 y simplemente asigna una cantidad igual entre ellos. Pero como hemos visto en mi primer punto, la parte difícil aquí es identificar el “mejor” fondo. ¡El elemento humano que proviene de la gestión activa de los fondos hace que sea casi imposible predecir los fondos “principales” del futuro!

Por supuesto, invertir directamente en acciones no es nada fácil. Como señalé anteriormente, a la mayoría de los inversores individuales les resultará imposible mantenerse al día con la cantidad de tiempo y recursos necesarios para administrar sus inversiones de cartera de acciones a largo plazo.

En conclusión…

En este momento, podrías estar pensando … hmph … ¡todo este gyaan y todavía no tengo una respuesta a mi pregunta! Pero para ser justos, te advertí que la respuesta no iba a ser simple. Por lo tanto, para resumir, las carteras de acciones tienen la capacidad de superar a los fondos mutuos en términos de rendimiento, el riesgo en ambas inversiones se puede “administrar” igualmente bien, el costo de la inversión es mucho menor en las acciones, pero la facilidad de inversión es mayor en las mutuas fondos.

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Creemos que los inversores minoristas deberían invertir en carteras basadas en ideas que puedan entender y crear utilizando algoritmos financieros avanzados que garanticen que sus inversiones estén optimizadas para obtener beneficios a largo plazo. Nunca recomendamos ideas de compra / venta de acciones únicas o esquemas a corto plazo para hacerse rico rápidamente. Recientemente hemos lanzado la versión de vista previa de nuestro sitio web y también están disponibles en Google Play Store (Tauro Wealth – Invest in India – Aplicaciones de Android en Google Play). Eche un vistazo y háganos saber sus comentarios.

(Descargo de responsabilidad: como se menciona en mi perfil, soy el cofundador de Tauro Wealth. Las opiniones presentadas aquí son únicamente mis opiniones personales y son solo para fines informativos. No están destinadas a ser consejos de inversión y se debe buscar asesoramiento independiente donde apropiado.)

La respuesta a su pregunta depende de:

• Su temperamento
• ¿Ha desarrollado un proceso de inversión más adecuado para sus propias fortalezas / debilidades?
• Experiencia: invertir no es algo en lo que pueda sobresalir sin una experiencia sustancial y aprender de sus propios errores
• Cuánto tiempo puedes dedicar a esto
• ¿Realmente disfrutas invertir directamente, o es solo un medio para un fin?

Te recomiendo que leas:

Muchas personas estarían mejor invirtiendo pasivamente porque les falta el tiempo, el temperamento y / o el proceso para invertir activamente o para seleccionar gerentes activos. Si cree que eso podría aplicarse a usted, consulte esta sección del sitio de Vanguard: Cómo invertir | Vanguardia

Finalmente, si siente que desea invertir directamente a pesar de lo anterior, he preparado un curso de lectura de inversión en valor en mi sitio que he utilizado para orientar a los aspirantes a inversores de valor con los que he trabajado, si está interesado, creo que es un buen lugar para comenzar. Selecciona los libros que he encontrado útiles para guiar a las personas que intentan convertirse en mejores inversores, en un orden que creo que ayuda a su desarrollo.

Al leer cualquier libro de inversiones, creo que es importante preguntarse si / cómo le gustaría cambiar su filosofía / proceso de inversión en función de lo que ha leído . La idea no es solo imitar a los inversores exitosos conocidos, sino entender por qué hicieron lo que hicieron, comprender cómo se comparan sus fortalezas / debilidades con las suyas, y luego tratar de ver si hay algo que pueda tomar de su análisis para Mejora tu propio proceso.

Los nuevos inversores que buscan invertir para el futuro generalmente se enfrentan a dos opciones principales: fondos mutuos o acciones individuales. Los fondos mutuos son canastas de acciones administradas activamente, diseñadas para vencer al mercado con la ayuda de un administrador de fondos. Cualquier inversor puede comprar acciones individuales a través de un corretaje, y se convierte en responsabilidad del inversor individual mantener su cartera. Los fondos mutuos son ampliamente considerados como una forma pasiva de inversión, mientras que invertir en acciones individuales es una forma más activa. Ambos conllevan ventajas y riesgos inherentes, y es importante que los inversores comprendan las diferencias entre ellos.

Los fondos de inversión

La mayoría de los inversores principiantes comienzan con fondos mutuos , ya que se diversifican automáticamente, y presentan a los inversores una gran variedad de sabores, desde fondos basados ​​en el sector, como tecnología, finanzas, comercio minorista o energía, hasta productos básicos e índices extranjeros.

Los fondos mutuos generalmente poseen una gran cantidad de acciones, y cada capital solo comprende un pequeño porcentaje de la cartera. Esto es tanto su fuerza como su debilidad. Cada fondo mutuo tiene su propio conjunto de tarifas y gastos. Estos pueden incluir, entre otros: los honorarios del administrador del fondo, una carga inicial en la compra inicial, una carga final en la venta, así como los cargos por reembolso anticipado. Es importante comprender las tarifas complejas de los fondos mutuos en el prospecto antes de comprar acciones, ya que la compra equivale a un acuerdo vinculante para pagar estos cargos adicionales. Para los inversores que favorecen los fondos mutuos pero quieren evitar las tarifas, los fondos indexados, que son fondos mutuos administrados pasivamente que simplemente reflejan un índice de mercado establecido, como el S&P 500, pueden ser una mejor alternativa de menor costo.

Acciones individuales

Para el inversor más aventurero que no está satisfecho con los rendimientos más bajos de los fondos mutuos o indexados, elegir acciones individuales para una cartera personal es la opción preferida. La compra de acciones individuales se puede hacer directamente a través de cualquier corretaje, con las únicas tarifas que son la comisión pagada por la compra de acciones y el impuesto a las ganancias de capital pagado a la venta. Los inversores definen exactamente la cantidad de acciones a comprar y el precio deseado.

Las acciones individuales también son un asunto mucho más emocional que los fondos mutuos. Mientras que una caída del 10% en un fondo mutuo puede ser deprimente, una pérdida del 30% en una sola acción no es algo fuera de lo común, y aunque muchos inversores se sienten tentados a vender en la parte inferior, los pacientes inversores saben cuándo usar estas caídas para aumentar sus tenencias de acciones infravaloradas. Del mismo modo, muchos inversores se ven atraídos por la exageración financiera y compran acciones en máximos históricos solo para entrar en pánico más tarde durante un retroceso. Las acciones no tienen garantías: una empresa en quiebra puede liquidar todas sus acciones y dejar a los inversores sin nada.

Si no está seguro de qué inversión es la adecuada para usted, consulte a un asesor financiero; es mejor comprender completamente el plazo de su inversión y los límites de tolerancia al riesgo antes de comprometerse con fondos mutuos o acciones.

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Esta es una pregunta más común para las personas que se encuentran en la fase inicial de inversión. Las acciones y los fondos mutuos son instrumentos financieros que proporcionan una combinación diferente de riesgos y rendimientos, pero los fondos mutuos se consideran más seguros en comparación con las acciones.

Cuando invierte en acciones de una empresa en particular, se está apropiando de esa empresa, que se asigna en función del número de acciones compradas por el inversor. Pero esto requiere un tiempo y un esfuerzo considerables para seleccionar las compañías que le proporcionarán los rendimientos esperados. Esto se considera una forma directa de invertir, pero se acompaña de una mayor exposición al riesgo. No digo que un individuo no pueda obtener ganancias del mercado individualmente, pero las probabilidades están en contra en la mayoría de los casos.

Invertir a través de fondos mutuos reduce el riesgo de inversión directa. Esto se considera una forma pasiva de inversión. El administrador del fondo selecciona compañías o bonos de mayor crecimiento y opera dentro del marco institucional que aplica ciertas reglas básicas de inversión. Los fondos mutuos proporcionan una diversificación disciplinaria de su capital en cartera que minimiza el riesgo. Otra ventaja de invertir a través de fondos mutuos es que puede invertir con una pequeña cantidad de inversión de Rs. 500 en un sorbo.

Los fondos mutuos tienen los beneficios adicionales de la diversificación y protege al inversor de asumir riesgos extremos. La ruta de los fondos mutuos se adapta mejor a los inversores que no tienen tiempo para mirar los mercados o invertir tiempo en el análisis del crecimiento del mercado. No es necesaria una cuenta demat para invertir en fondos mutuos. Un inversor puede seleccionar los fondos mutuos que cumplan los objetivos de inversión y el apetito de riesgo del inversor.

En primer lugar, le sugerimos que decida cuánto riesgo está dispuesto a asumir en comparación con los rendimientos que espera. Las acciones son generalmente más riesgosas. Los fondos mutuos agrupan varias acciones que promedian el riesgo.

Evita una selección aleatoria. La forma correcta de hacerlo es que defina sus objetivos y tenga en cuenta los factores anteriores. Puede utilizar nuestra herramienta de planificador de objetivos o ponerse en contacto con nuestro equipo para obtener ayuda sobre su cartera en Best Financial Planning Services Online en India

Hola,

“Invertir se trata de ganar dinero, que en realidad viene con una bolsa de RIESGOS adjunta”

En primer lugar, dejaría en claro que las acciones obtienen mayores ganancias en comparación con los fondos mutuos (históricamente). Entonces, cuando se trata de invertir, algunos factores marcarían la diferencia como:

1. Tus habilidades para tomar riesgos
2. Período de tenencia
3. Estrategias de inversión

Como mencionaste que eres un principiante, espero que tengas un poco de sangre joven dentro de ti. Le sugiero que invierta en acciones, ya que dieron un rendimiento histórico del 15-20% en comparación con los fondos mutuos que ofrecen un rendimiento del 12-15%.

¡Encontré una respuesta para la misma pregunta que parecía ser interesante!

La respuesta de Ben Ezra a ¿Debería invertir en acciones o fondos mutuos?

Espero que esto haya respondido a tu pregunta. Feliz de ayudar:))

Hola,

Invertir en fondos mutuos está absolutamente bien si su tenencia de inversión es más de 5 años. puede esperar alrededor del 15% de CAGR en fondos de inversión. algunas veces, si el ciclo del mercado es bueno y el fondo ofrece buenos resultados, la inversión se puede duplicar en 4 a 5 años. Hay fondos pendientes que duplicaron el dinero en 2 a 3 años.

Si no está dispuesto a correr tanto riesgo … luego divida su cartera en una proporción de 60:40, invierta el 60% en fondos de deuda que brindan un rendimiento casi bancario de alrededor del 7% al 9%. Otro 40% le brinda retornos de renta variable, digamos del 12% al 18% … incluso el mercado de renta variable cae …. En promedio obtendrá un rendimiento estable del 8% al 10%.

Inversión de acciones a largo plazo … digamos de 1 a 2 años, buena idea. Pero debe tener una investigación fundamental sólida sobre las acciones que está invirtiendo. Se recomienda aprender un análisis fundamental o acercarse a un asesor de inversiones registrado en SEBI que pueda ayudarlo a planificar la inversión en el mercado de valores.

Si invierte sabiamente, la inversión en el mercado de valores le ofrece rendimientos exponenciales.

cuando su cartera aumente sustancialmente durante un período de tiempo, aprenda la gestión de riesgos adecuada y cubra su cartera en consecuencia.

¡Feliz inversión!

Los fondos mutuos son una buena opción. Los fondos mutuos como fuente de inversión financiera es la mejor opción para vencer la inflación y también es la mejor inversión para ahorrar impuestos . Le ayuda a crear una segunda fuente de ingresos que le ayuda a cubrir los gastos repentinos sin irrumpir en su cuenta de ahorros.

En función de sus ganancias y capacidades de toma de riesgos, puede invertir ya sea como sorbo en fondos mutuos o en una cantidad a tanto alzado. Un plan de inversión sistemática (SIP) es un modo inteligente y sin complicaciones para invertir dinero en fondos mutuos, que le permite invertir una cierta cantidad predeterminada en un intervalo regular (mensual, trimestral, etc.). Su dinero se debita automáticamente de su cuenta bancaria y se invierte en un esquema específico de fondos mutuos.

Una vez que haya identificado sus objetivos, puede obtener la ayuda de un asesor financiero que lo guíe. Hay muchas empresas de gestión de patrimonio que pueden ayudarlo con su planificación financiera . Una de esas firmas es WealthApp – Home.

Respuesta corta: acciones.

Porque los fondos mutuos cobran tarifas hilarantes sin mostrar un gran rendimiento a largo plazo. Así que tengo más confianza en el comercio con acciones que en invertir en fondos mutuos.

Pero hay una tercera opción: los fondos indexados.

Estos son similares a los fondos mutuos, pero mucho más baratos. Y su desempeño es cercano al desempeño del mercado, algo que el 99% de los fondos mutuos no alcanzan.

Aquí hay un artículo sobre tarifas relacionadas con fondos:

Las otras acciones: fondos mutuos y cuentas de ahorro administradas – tradingXplained

¡Buena suerte!

Steffen

Aprenda a negociar con acciones: descargue la Guía gratuita de Trading Essentials

Si usted es muy bueno en la adquisición de acciones de calidad y subvaluadas, entonces puede invertir en acciones, pero si desea invertir en una cartera diversificada, el fondo de inversión es la mejor opción. Uno debe entender ambos, he hecho un video de youtube especialmente para este tema. Por favor, revísalo.

Las acciones son cuando invierte directamente en un mercado de valores y todo el rendimiento de la inversión es suyo. Un fondo mutuo, por otro lado, es cuando los accionistas invierten colectivamente efectivo en acciones. Este efectivo se obtiene de más de una parte. Los fondos se invierten de acuerdo con el dinero recaudado en diferentes acciones. el retorno de la inversión se basa en la acción o la participación en la que se invierte su dinero. Los fondos mutales son más arriesgados que los que se comparan con el comercio de acciones. Si no está seguro de qué, dónde, cómo y con quién invertir su dinero, solicite un corredor de bolsa. Hay muchas empresas de corretaje de bolsa que ofrecen sus servicios. Angel Broking es una compañía que le brinda la oportunidad de invertir tanto en acciones como en fondos mutuos. Aquí hay un enlace a su sitio web, échale un vistazo: http://www.angelbroking.com

En India, más del 95% de la población nunca ha invertido en el mercado. Han escuchado acerca de cómo se han hecho excelentes retornos, pero no tienen a nadie que los guíe. Incluso cuando buscan asesoramiento de corredores y distribuidores, la mayoría de las veces están mal informados, mal orientados y venden productos de alta intermediación o comisión. Entonces, si usted es uno de los que está pensando en invertir? Aquí hay algunas lecciones para usted antes de lanzarse al mercado.

1. Invierta a largo plazo

Durante 10 años, los mercados bursátiles han arrojado rendimientos de más del 15% anual. Tal retorno es mejor que otras clases de activos como Gold y FD. Por lo tanto, uno debe invertir en el mercado de valores para una negociación a largo plazo en lugar de día, lo cual es muy arriesgado, ya que es muy difícil predecir el estado de ánimo del mercado por un día. Además, invertir durante años conlleva menos riesgos y, a largo plazo, las compañías excelentes se vuelven más valiosas. Como se muestra en la tabla a continuación, en los últimos 16 años, el 54% de las veces que BSE Sensex ha dado rendimientos positivos diarios y el 69% de las veces que BSE Sensex ha dado un rendimiento positivo anual. Por lo tanto, es evidente que si el horizonte de inversión es largo, hay más posibilidades de obtener rendimientos positivos.

Contar

% de retornos positivos de Sensex

Diario

3741

54%

Semanal

784

58%

Mensual

181

57%

Anual

dieciséis

69%

2. Evitar derivados y no pedir prestado para invertir

Se debe evitar el comercio de productos derivados, como las opciones, ya que son productos muy riesgosos. Los derivados son productos apalancados que pueden eliminar toda su riqueza. Un inversor debe hacer un estudio en profundidad antes de entrar en derivados. Además, los inversores ingenuos no deberían pedir prestado dinero para invertir, una inversión incorrecta puede borrar su riqueza.

3. Invierta en fondos mutuos

Los inversores nativos deberían invertir en fondos mutuos, ya que están gestionados por profesionales. Invertir en fondos mutuos reduce su riesgo ya que están diversificados. Invertir en el mercado de valores requiere mucho conocimiento del mercado y tiempo. Si no tiene conocimiento del mercado o no tiene tiempo para las noticias del mercado, puede quedar atrapado y perder dinero. Además, puede optar por SIP en lugar de invertir la suma global.

4. No cronometrar el mercado

La mayoría de los inversores también intentan cronometrar el mercado. Debe seguir una regla simple, “Invierta si la valoración de la empresa es barata y su prospecto comercial es bueno, independientemente de dónde esté el precio de sus acciones”. La historia ha demostrado que en el mercado a largo plazo se ha recuperado de las diversas crisis, a pesar de lo graves que son.

Conclusión:

Invertir en el mercado de valores y crear riqueza no es una ciencia espacial. El control de las emociones puede salvarlo de tomar decisiones equivocadas. Además, no es posible programar el mercado y no es fácil predecir el futuro cercano, pero puede ver a dónde va la compañía a largo plazo, por lo que invertir a largo plazo es clave para el éxito.

Los inversores piensan que incluso en el fondo mutuo, la inversión va a acciones directas, entonces, ¿por qué no deberían invertir en acciones directas? El fondo mutuo tendrá índices de gastos y no habrá control sobre la cartera de su fondo. Esta puede ser una razón por la cual el inversor da más preferencia a las acciones. Sin embargo, la inversión en fondos mutuos puede brindarle más beneficios en comparación con la inversión en acciones. En esta publicación de blog, discutiremos hoy los fondos de inversión frente a las acciones: ¿qué opción es mejor ?

Antes, discutimos las ventajas de los fondos mutuos. Permítanos explicar en beneficio de los inversores, cómo funcionan los fondos mutuos.

Sin la jerga? El fondo mutuo es la ruta de una inversión donde el dinero recaudado de los inversores y asignado a diferentes instrumentos financieros con el objetivo de proporcionar rendimientos. Cada fondo tendrá sus propios objetivos de inversión. En la línea de estos objetivos, el administrador del fondo decide dónde y cuánto cantidad debe invertirse.

Dado que las decisiones de inversión están siendo tomadas por una persona, llamamos a esto un fondo administrado activamente.

Fondos de inversión gestionados por empresas de gestión de activos (AMC). AMC nombra administradores de fondos para administrar diferentes esquemas de fondos mutuos y garantizar que se cumplan los objetivos de inversión del esquema. Para la gestión de fondos y otros servicios proporcionados por AMC, cobran una tarifa a los inversores. Estos gastos se cargan contra los activos del fondo y se ajustan en el precio de la unidad.

Discutamos ahora las principales ventajas de invertir en fondos mutuos versus directamente en acciones. Lee mas