¿Debería invertir en un fondo de bonos de alto rendimiento de EE. UU. Apalancando ahora?

Querido amigo,

Lamentablemente, no sé tu nombre.

En realidad, depende del nivel de riesgo que esté listo para asumir,

Depende de su estrategia de inversión,

Depende de tu tiempo.

Responda usted mismo y encontrará la respuesta correcta para su pregunta.

Tu pregunta es fundamental.

Descubre tu actitud para invertir.

No toque esta área profesional hasta que tenga una comprensión clara de lo que hace.

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Ted Hoffner

Cofundador y CIO de

“Sociedad Limitada de Inversión Cuántica”

¿Alguna vez has escuchado a alguien decir “si parece ser demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea!”

La tasa de interés del 1.5% parece baja, pero para ser honesto, probablemente podría pedir prestado la mitad de eso por mucho, mucho menos interés, simplemente usando las ofertas de tarjeta de crédito del 0% que recibo todo el tiempo y que conllevan una tarifa única de $ 200–300.

Mantén esto en mente. Cuando compra bonos o pone dinero en un fondo de bonos, no es como poner dinero en un banco. Es posible que no saque todo su dinero. Eso puede ser por varias razones. Una es que algunas de las compañías que emitieron los bonos pueden arruinarse. Una más importante es que las tasas de interés son bajas en todo momento en este momento y se habla de aumentar la tasa de interés. Los precios de los bonos bajarán a medida que suban las tasas de interés. Si los bonos se mantienen hasta el vencimiento, eso no es un gran problema, pero si necesita obtener el dinero para pagar el préstamo en lugar de recuperar $ 300,000.00, puede obtener $ 270,000 o incluso $ 250,000. Si lo mantiene dos años y recauda $ 36,000 en dividendos y lo vende por $ 250,000, fue realmente un buen negocio.

Es muy parecido a algunos de los REITS que tengo. He recaudado un dividendo del 10% durante 5 años, pero las acciones se cotizan a la mitad de lo que eran. ¿Valió la pena?

Genial que hayas encontrado a alguien que te prestará 200 mil al 1.5% de tasa de interés. Incluso las ofertas de bonos de Microsoft y Apple tuvieron un mayor rendimiento cuando “pidieron prestado” dinero. Si puede respaldar ese préstamo a una tasa del 1.5%, es un buen retorno. Sin embargo, el apalancamiento funciona de la misma manera a la baja. Algunas cosas a considerar son la duración, el plazo, el tipo de cupón (fijo frente a flotante versus mixto), calificación / combinación de las compañías que ofrecen deuda, antigüedad de la deuda. En resumen, debe considerar la cantidad de riesgo que está asumiendo para respaldar ese rendimiento apalancado. El apalancamiento 3x significa un riesgo casi 3x de canasta de alto riesgo.

Tomemos, por ejemplo, el popular índice ISE High Income ™. Produce alrededor del 10% en este momento. A continuación se muestra el gráfico a largo plazo del Índice. Observe que nunca se recuperó al nivel 2004–2005 o incluso al nivel 2007. Ha disminuido durante el año pasado, pero la recuperación no es igual a la baja. No estoy familiarizado con el índice, pero durante el año pasado, diría que se vio afectado por los bonos de las compañías de energía / productos básicos en la cartera.

https://members.m.ise.com/etf-ve …

Hay un ETN que lo rastrea: AAAA. 9.91% de rendimiento

Hay un ETN que lo rastrea a 2x: CEFL 18.11% de rendimiento

El retorno depende de cuándo entraste y saliste más debido a la volatilidad de los subyacentes.