Hay una gran cantidad de sitios web que ofrecen filtros para el análisis de fondos. Pero la mayoría de ellos se centran solo en los parámetros cuantitativos, a saber. rendimientos, compensación riesgo-rendimiento, AUM promedio (activos bajo gestión), concentración de cartera, tamaño del corpus, rotación de cartera, etc. Incluso se otorgan calificaciones de estrellas que otorgan ponderación a estos factores.
Pero para un análisis más profundo y para juzgar cómo funcionaría el fondo en el futuro, estudiar los aspectos cualitativos es igualmente importante, a saber. experiencia del administrador del fondo, número de esquemas de relación de administrador de fondos, proporción del desempeño de AUM, desempeño en los ciclos del mercado, la singularidad del esquema, procesos y sistemas de inversión seguidos en la casa del fondo. etc.
PersonalFN sigue un modelo de puntuación estricto, que garantiza que los esquemas se prueben en varios parámetros cuantitativos y cualitativos, y en consecuencia se compara y califica frente a sus pares. Para saber más sobre la metodología de puntuación de PersonalFN, consulte: https://www.personalfn.com/mf-ra…
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Los esquemas que pueden pasar por nuestra rigurosa prueba y alcanzar el puntaje compuesto máximo en todos los parámetros (basados en pesos preespecificados) obtienen una calificación más alta.
Tenga en cuenta que las calificaciones de estrellas se pueden usar de manera indicativa al seleccionar esquemas de fondos mutuos ganadores; pero, de ninguna manera pueden ser concluyentes. En cambio, es necesario hacer un análisis basado en las necesidades en el que tenga en cuenta su apetito por el riesgo, el objetivo de inversión, el horizonte de inversión y las metas financieras, antes de reducir a cero los esquemas de fondos mutuos.