¿Cuál es su opinión experta sobre mi plan de inversión de fondos mutuos?

A2A

No soy de la India, así que no puedo hablar con estos fondos, pero sí puedo hablar con su estrategia general de inversión.

En este momento está tratando de elegir fondos mutuos para crear una cartera general. No es una mala idea, pero hay una mejor manera.

Primero, recuerde que todas las tarifas son una pérdida para la devolución. Si espera un retorno del 5% y paga el 1% en tarifas, obtendrá el 4%. Sencillo. Limite las tarifas.

Segundo, no persigas los retornos. La forma en que calculó el rendimiento esperado es incorrecta. 5 años no es suficiente para juzgar el desempeño histórico. Necesitas más cerca de 100 años. Creo que debería estar contento con la mitad de su rendimiento esperado que calculó.

Tercero, ¿por qué estás tratando de hacer el trabajo duro cuando alguien más ya lo ha hecho? Estoy seguro de que en algún lugar de la India es posible comprar un fondo agresivo al 100%. Solo haz eso. Son profesionales y sabrán cómo manejar su dinero. No intentes vencerlos, solo únete a ellos.

También recuerde, debe ahorrar dinero en esto para que esto suceda. Incluso si duplica su dinero, si invirtió $ 1, solo obtendrá $ 2.

Buena suerte,

No soy un experto pero mis sugerencias son

– invertir con objetivos financieros específicos en mente.

– No invierta solo sobre la base de fondos de actuaciones anteriores o sugerencias de amigos / familiares o recomendaciones de sitios web. Cada individuo tiene diferentes objetivos, necesidades y capacidad de riesgo, etc. y, por lo tanto, la selección de esquemas debe basarse en estos factores.

– tenga en cuenta sus propios ahorros, capacidad de riesgo, duración de la inversión antes de invertir.

– Si es nuevo en la inversión de fondos mutuos, no comience con fondos sectoriales, temáticos o riesgosos.

– Comience con buenos esquemas diversificados de capital y con el tiempo aumente sus inversiones en ese esquema o con algunos otros fondos.

El siguiente enlace te ayudará más, ve a través de él

Consejos para mejorar sus inversiones en fondos mutuos

Espero que esto le ayude con su consulta … en caso de cualquier otra consulta, puede comunicarse conmigo en [correo electrónico protegido]

Gracias

Asuntos de fondos

[correo electrónico protegido]

Querido Chinmay

Prima facie, sus opciones de cartera están cargadas con fondos de mediana capitalización y pequeña capitalización. Además de eso, hay un fondo temático (MNC) y un fondo de micro capitalización (DSP). No estoy seguro de qué porcentaje de asignación de edad tiene en mente, pero el alto riesgo en los fondos es evidente.

Segundo, los retornos parecen ser su único criterio para la selección de fondos. No debería ser. Si verifica los mismos fondos durante 6 meses, encontrará cómo cambia la clasificación según el parámetro de rendimiento.

Había escrito una nota sobre cómo seleccionar fondos de inversión. Es posible que desee leerlo aquí. ¿Cómo construir una cartera ganadora de fondos mutuos? (más una muestra)

Ahora, lo más importante es que se haga algunas preguntas antes de continuar con la selección de sus fondos. Sé que pueden ser aburridos, pero te ayudan a concentrarte y tomar las decisiones correctas.

1. ¿Cuál es el objetivo para el que está invirtiendo?
2. ¿Cuál es el período de tiempo para el que desea invertir? – Puede correr un mayor riesgo con horizontes temporales de más de 10 años.
3. ¿Cuál es el riesgo que está dispuesto a correr? – Como puede ver, los fondos de mediana capitalización y pequeña capitalización están en el lado superior del espectro de riesgo, mientras que los de gran capitalización se diversifican en el lado inferior.

Finalmente la expectativa de devoluciones debe ser moderada. Con equidad, no debe esperar más del 12-15% de rendimiento en un período de 10 a 15 años.
Todo su plan financiero puede ser descartado si supone un mayor rendimiento en sus cálculos.

Espero que esto ayude.

Salud
Vipin

Invertir es como pintar, primero harás garabatos, pero con la práctica puedes ser un buen pintor si no es Picasso

Disculpas, sin embargo, estoy a punto de llover en tu desfile y tus cálculos

Retorno esperado engañoso:

Todos los fondos mutuos tienen exenciones de responsabilidad de que el rendimiento pasado no garantiza el rendimiento futuro. Por lo tanto, el rendimiento del 20% en los últimos 5 años no garantiza que obtendrá buenos rendimientos en el futuro.

Sin contar la relación de gastos:

Cada fondo mutuo tiene un costo oculto llamado índice de gastos o honorarios de administración. Esto está mayormente oculto y no se menciona claramente. Por lo tanto, si usted es un fondo mutuo, le ofrece una rentabilidad del 10% en un año y tiene una comisión de gestión del 2%, su rentabilidad real será del 8%. Me había mudado de uno de los fondos de DSP Blackrock cuando me di cuenta de que me estaban cobrando un 2.7% por un rendimiento descuidado.

Falso sentido de la diversidad:

Se está diversificando a través de acciones de pequeña, mediana y gran capitalización. Esto no es diversidad en el sentido más verdadero, ya que el destino de sus inversiones aún está vinculado al mercado de valores.

Lo que recomendaría

Diversifique en sentido verdadero: invierta dinero en oro, bonos, efectivo (FD) y acciones (Equity + MF). Puede asignarles un porcentaje fijo y mantenerlos. Supongamos que ha elegido 20% de oro, 20% de bonos, 20% de efectivo, acciones: capital 10% y fondo mutuo 30%.

Reequilibrar su cartera: debe seguir el plan anterior durante al menos 5 años y seguir reequilibrando su cartera una vez cada 6 meses.

Esta es una estrategia defensiva, pero funciona, sin embargo, funciona como prefieres no perder una rupia en busca de una pequeña ganancia.

No funciona un esquema de enriquecimiento rápido: agote todas sus opciones de ahorro de impuestos antes de considerar una inversión seria.

Invertir es como pintar, primero harás garabatos, pero con la práctica puedes ser un buen pintor si no es Picasso

Si tuviera que elegir, entonces habría ido por

1. SBI blue chip -directo – crecimiento
2. Las compañías más pequeñas de Franklin India financian directamente – crecimiento
3. Fondo de oportunidades a medio plazo HDFC – directo – crecimiento
4. DSP BR micro cap divertida opción de crecimiento directo
5. Eje de crecimiento directo a largo plazo de ELSS

Los fondos de pequeña y mediana capitalización son de naturaleza altamente volátil. Puede proporcionar mayores rendimientos a corto plazo, pero durante un período de largo plazo, digamos 15-20 años, los rendimientos pueden no ser los esperados de un límite medio / pequeño.

Para obtener los beneficios de la pequeña / mediana capitalización, debe saber cuándo ingresar y cuándo salir. Sugiero mantener los fondos de pequeña y mediana capitalización como parte de la cartera satelital. Puede ser que pueda mantener un fondo como parte de su cartera principal.

Los fondos elegidos se ven bien, pero debe analizar más la asignación de activos en lugar de los nombres de los fondos.

Puede planear incluir un fondo del fondo equilibrado también. Sugiero seguir los nombres.

• SBI blue chip / birla sun life front line equity fund
• Icici pru value discovery fund / franklin india prima plus
• Birla sun life MNC fund / fondo de empresas de alto crecimiento de franklin india
• Fondo de empresas más pequeñas de franklin india
• Fondo equilibrado HDFC / fondo equilibrado tata
• Fondo de renta variable a largo plazo del eje / birla sun life fiscal desgravación. Tenga en cuenta que los fondos ELSS tienen un período de bloqueo de 3 años. Por lo tanto, compruebe si desea este fondo como parte de la cartera a largo plazo.

Elija entre los fondos anteriores. No elija más de 5 o 6 fondos en total. La diversificación excesiva solo afectará sus ganancias.

Feliz inversión

Los rendimientos pasados ​​no necesariamente significan que el rendimiento futuro será tan bueno. Por lo tanto, su rendimiento esperado del 20% no es realista. El 15% es más realista si observa un horizonte de 10 años. Además, lo que calculó es un rendimiento esperado y puede variar entre 9% -20 / 25%, en su mayoría alrededor del 15% -20% la mayor parte del tiempo.

Además, su cartera está bien si está buscando objetivos de más de 10 años. Cualquier cosa menos que eso y si espera obtener un 20%, puede que no funcione.

La cantidad de inversión y la edad de peso no se mencionan, si es igual, usted está más en las pequeñas y medianas empresas. Las gorras grandes dan rendimientos más estables pero menores. Pequeñas y Midcaps más altas pero con rendimientos más volátiles.

Y con los fondos mutuos, obtener y enfocarse en ese 1–2% adicional no es tan importante como tener una meta, asignar dinero a través de los activos y esperar retornos razonables y realistas. Mientras esté seleccionando fondos suficientemente buenos, eso debería estar bien. Trate de diversificar entre límites, estilos de inversión, entre administradores y fondos.

Soy un asesor financiero y un inversor experimentado.

Su pregunta solo puede responderse perfectamente si se conocen muchos otros datos financieros personales como el perfil de riesgo, las inversiones existentes, el horizonte temporal, etc.

Si lo desea, contácteme para obtener asesoramiento integral sobre cómo crear una cartera financiera superlativa.

Nilesh Patel

mafia 07622951452

¡Tres hurras por una excelente elección!

Todo bien elegido. Fondos.

Puedo agregar que ir por un SIP. Solo para darte una idea (suponiendo que necesites una 🙂

un SIP de 35 años de Rs 20000 al mes aumentó un 10% cada año y dar un rendimiento del 16% se convertirá en Rs 60.88 millones de rupias

http://jagoinvestor.com/calculat …

Feliz inversión

A2A.

La cartera 2 parece buena.
Todos los fondos en la cartera 2 tienen una buena cantidad de AMC que se reduciría en todos los FMC.
Además, el fondo ELSS en la segunda cartera le brinda un mayor rendimiento, por lo tanto, mayores ahorros en impuestos.

Un cambio, Reemplazar fondo Discovery por Dynamic. El fondo dinámico es flexible y debería proporcionar rendimientos constantes durante una tenencia más larga.

En términos de rendimiento, ambos son realmente buenos, pero las carteras deben elegirse en función de la edad, la capacidad de asumir riesgos y la cantidad de corpus necesaria después de ciertos años.
Ambas carteras parecen muy agresivas y pueden no ser adecuadas para quienes esperan dinero a mediano plazo y quienes no están seguros de la volatilidad del mercado.
Más de la gente esperará el mismo rendimiento cada año si proyecta un 19-20%, por lo que en una proyección promedio se puede mostrar solo del 12-15% junto con el eslogan, puede variar en el mediano plazo.

Todo lo mejor

Creo que es una buena variedad de fondos.

Yo iría con el portafolio 3
1. Birla top 100 G
2. Franklin Cos más pequeño
3. DSP black rock micro cap
4. No estoy seguro tal vez … transporte UTI y fondo logístico D, aunque no estoy cómodo con UTI. Pero no pudo encontrar ningún otro de alto rendimiento (5 años) en la categoría diversificada.
5. ELSS – AXIS está bien.