India | fondos mutuos | ¿Es esta una buena asignación de cartera?

Una buena cartera debe decir. Me habría sorprendido un poco que haya elegido 3/5 fondos de la misma casa de fondos, pero recientemente conocí a los gerentes de búsqueda de IPRU, y tienen diferentes estilos de trabajo y son verdaderamente independientes en sus procesos. Por lo tanto, se ve bien para al menos invertir durante los próximos 3 años.

¿Pero por qué SIP en fondo líquido? Puede tener exposición en el fondo de oportunidades de crédito, además del fondo líquido, se espera que ofrezca mejores rendimientos en los próximos 2 años.

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El fondo de ingresos flexibles de ICICI Pru es un esquema de deuda a muy corto plazo.

Idealmente a su edad, sus inversiones de deuda deberían estar alrededor del 20-25%.

¡Pero tal vez sus objetivos financieros no estén tan lejos y se sienta cómodo con las inversiones de deuda y esa es la lógica para que tenga sobrepeso en la deuda!

Entonces, está bien!

El asesoramiento financiero es un poco personal. ¡Para usar algunas jergas, depende de su apetito de riesgo, metas y su relación con el dinero!

Lo único que agregaría es que no hay “mejores” inversiones. Simplemente puede optimizar sus inversiones. ¡¡Mejor!!

De su inversión mensual, solo el “capital a largo plazo del Eje” tiene un bloqueo de 3 años y el resto se encuentra en fondos de gran capitalización.

Cree que el “fondo líquido” es para contingencias y puede utilizar el fondo “Bono a ultra corto plazo” ya que tiene un período de un año y existe la posibilidad de un mejor retorno.

Para las vacaciones de sus padres, puede utilizar uno de sus fondos de gran capitalización, que puede dar rendimientos en el rango de 12-15%.

Puede cambiar otros 2 fondos en fondos de renta variable diversificada y en una categoría de fondos de capitalización pequeña y mediana, ya que puede proporcionar mejores rendimientos para su planificación de compra de vivienda.

Puede consultar estos blogs. Diferentes tipos de fondos de inversión.

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