¿Cuánto retorno puedo esperar en los próximos 10 años con esta combinación de fondos mutuos? ¿La mezcla de estos MF está bien diversificada?

¿ Sabes qué? Este tipo de diversificación es una pérdida de tiempo y dinero.

Básicamente está invirtiendo en una amplia canasta de acciones diversificadas que se superponen en términos de:

• Mismos stocks
• Mismos sectores
• Misma beta

En mi opinión, es ridículo que los asesores fomenten este tipo de diversificación. Honestamente, no tiene sentido. Es como comprar el mismo producto empaquetado de diferentes maneras y llamarlo una cobertura, por así decirlo.

Si realmente quieres diversificarte, debes invertir en:

1. Un fondo diversificado de gran capitalización.
2. Dos fondos sectoriales.
3. Un fondo de MNC o algo así.

¿Sabes que? La mayoría de los llamados asesores están encontrando soluciones fáciles y sirviendo a sus propios intereses de distribución. La combinación que mostraste en la pregunta no era adecuada. Confía en mí en eso.

Sus tenencias: tiene 2 fondos de oportunidades (básicamente esquemas de capital agresivos), luego tiene 2 esquemas de capitalización de gran capitalización y un fondo equilibrado que es nuevamente como un esquema de capitalización de gran capitalización en su mayoría.

Le sugiero que venda todas sus tenencias y reinicie.

Intenta usar nuestras herramientas a continuación . Son muy útiles. Una vez que los haya utilizado y establecido sus objetivos, póngase en contacto con nosotros. Podemos ayudarte aquí.

• Fyers | Rastreador de objetivos | Fondos de inversión en línea
• Fyers | Calculadora de devoluciones SIP | Calculadora de inversiones SIP

Espero que esto ayude.

De manera conservadora, creo que el 9% es un buen no para tomar para tal cartera. SIP es la mejor manera de crear riqueza a largo plazo con pequeñas inversiones. Veamos un ejemplo. Si necesito Rs.50 lacs después de 25 años para el matrimonio de mi hijo, tengo que invertir Rs. 5.80 lacs con un rendimiento esperado del 9%. Pero sería realmente difícil invertir una suma tan grande de una vez. Otra opción es invertir una pequeña cantidad de Rs.5000 por mes durante los próximos 25 años y obtengo Rs.50 lacs. Este es un poder de SIP.

Comprendamos las ventajas de los SIP en detalle:

• Un hábito de ahorro : SIP inculca un hábito de ahorro disciplinado en los inversores. Un individuo siempre piensa que uno debe comenzar a invertir, pero nunca realiza una inversión disciplinada mensualmente. En SIP, no hay necesidad de transferencias manuales o fondos cada mes para la inversión. El monto de la inversión se selecciona automáticamente de una cuenta bancaria y se invierte. Cuando un inversor invierte a través de SIP, se compromete a ahorrar regularmente.
• Momento oportuno del mercado : el deseo común de un inversor es comprar bajo y vender cuando el mercado es alto. Pero es casi imposible para un inversionista laico cronometrar el mercado. De hecho, generalmente vendemos bajo y compramos cuando el mercado es alto. Con SIP, uno puede invertir automáticamente en todos los niveles de los mercados. Esto ayuda a promediar el costo de la inversión sin entrar activamente en los mercados.
• Planificación de objetivos : el inversor puede planificar objetivos financieros personales con SIP. Supongamos que tengo tres objetivos financieros en diferentes momentos, puedo planificar 3 SIP para cada objetivo individual en función de la duración y el riesgo de cada objetivo. Para objetivos a largo plazo, puedo invertir en fondos de renta variable y para objetivos a corto plazo, puedo invertir en fondos equilibrados.
• Flexible : el inversor puede dejar de invertir en SIP en cualquier momento. Además, uno puede retirar la inversión en cualquier momento durante el período SIP sin interrumpirla.
• Ganancias a largo plazo libres de impuestos : todas las ganancias a largo plazo de SIP en fondos de capital están libres de impuestos. No existe el impuesto sobre las ganancias de capital a largo plazo de los fondos de capital.
• Comodidad regulatoria : el regulador, la Junta de Valores e Intercambio de la India (SEBI), ha ordenado controles y balances estrictos en la estructura de los fondos mutuos y sus actividades. Estos se detallan en las unidades posteriores. Los inversores de fondos mutuos se benefician de dicha protección.

En mi humilde opinión, se ha extendido a través de demasiados fondos sin reducir aún más el riesgo de concentración.

• Puede reemplazar estos tres fondos con un único fondo de capitalización múltiple como Franklin India High Growth Companies Fund – Crecimiento

• HDFC Midcap Opportunities Fund (G)
• ICICI Pru Focused BlueChip Eq Fund- Reg (G)
• Fondo de Oportunidades UTI

Entonces, mi sugerencia: reemplazar 5 fondos con 2 fondos.

En cuanto a su pregunta de los retornos esperados. Es imposible que alguien pueda predecir los retornos en los próximos 10 años (y si alguien está prediciendo, deje de escuchar cualquier consejo). Los rendimientos históricos no son garantía de rendimientos futuros.

Es una regla muy importante en la vida que no se debe perder dinero. ¡Mientras que la mayoría de nosotros pensamos que perder dinero es cuando obtenemos menos de lo que invertimos!

Mi opinión es que esto no solo se limita a esto, ¿y si dijera que hiciste INR 10, sino que podrías haber hecho INR 15! Esta es una pérdida de oportunidad de INR 5.

Si bien es muy fácil conducir en el espejo retrovisor cuando el pasado está detrás de nosotros, debemos minimizar esta pérdida de oportunidades a largo plazo. Entonces, ¿cómo hacemos esto?

Primero, analicemos su cartera paso a paso.

Paso 1: Análisis de asignación de activos

No tenemos su perfil de riesgo, por lo tanto, es un poco difícil comentar sobre la asignación de activos. Tener un 80% de capital con un 20% equilibrado, que también es principalmente capital, implica que está ejecutando una cartera de capital de casi el 100%. Dado que usted da un plazo de inversión de 10 años y puede tolerar pérdidas, debería estar bien. Solo si alguna vez necesita aprovechar esto para los requisitos de flujo de efectivo, entonces debería considerar endeudarse.

La mezcla anterior también está bien, ya que tiene predominantemente una gran capitalización, con una asignación del 20% a las capitalizaciones medias. Esto también debería estar bien. Tenga en cuenta que los límites medios pueden tener grandes pérdidas a corto plazo, por lo que debe estar preparado para esto.

Paso 2: Análisis del esquema

Lo anterior es solo una instantánea del rendimiento de los esquemas. Sin embargo, notamos lo siguiente:

Rangos de rendimiento

En primer lugar, no he usado la calificación disponible en nuestra plataforma Fincash.com, pero he usado las calificaciones de CRISIL & Valueresearch para mantenerla imparcial.

Ninguno de los esquemas parece tener el rango más alto según las clasificaciones. Esta no es la mayor preocupación. Sin embargo, si bien los esquemas de calificación de 4 estrellas no serían una preocupación importante, cualquier cosa por debajo de eso necesita una mirada más cercana.

UTI Opportunities es algo que debe tener en cuenta.

HDFC Mid-cap parece estar en el límite aquí, sin embargo, uno necesita darle más tiempo.

Presumiblemente, el eje a largo plazo se mantiene aquí como una inversión de ELSS / ahorro de impuestos.

Una cosa importante a tener en cuenta aquí es que incluso si la calificación de rendimiento de un fondo cae, no significa que uno deba salir de inmediato. Hay que darle tiempo al fondo para que se realice. Sin embargo, si después de dar un plazo razonable, el fondo aún no aparece, entonces es un caso para una salida.

Rendimiento contra pares

Oportunidades de ITU

Como puede ver durante períodos más largos, si los rendimientos del fondo no están en el cuartil superior del grupo de pares o por encima del promedio, terminará perdiendo dinero.

En caso deseado, puede hacer una simulación para un SIP en el siguiente enlace para ver la diferencia que esto hará: https://goo.gl/1YqLFg

Para dar un resumen, si invirtió hace 5 años en un SIP (2k por mes), los valores serían:

Durante largos períodos, las cantidades se vuelven grandes. Si bien no estoy diciendo que uno debería ver solo los rendimientos al seleccionar un fondo (hay muchos otros aspectos por ver). Lo anterior es una ilustración para mostrar la diferencia que puede surgir durante un largo período.

Para leer más sobre los mejores fondos de gran capitalización para invertir: https://goo.gl/ZzrgSv

Fondo HDFC Midcap

HDFC Mid-cap está funcionando bien y no es necesario tomar ninguna medida.

Para leer más sobre los mejores medios topes para invertir: https://goo.gl/3AWk72

Fondo equilibrado de HDFC

El fondo está funcionando bien. No necesito hacer cualquier cosa.

Para leer más sobre los fondos más equilibrados para invertir: https://goo.gl/oGMZuN

Conclusión

En general, aunque no tenemos su perfil de riesgo, considerando que está buscando una inversión a 10 años, la cartera se ve bien en términos de asignación de activos. La única preocupación son las oportunidades de infección urinaria, que necesitan una revisión, razones por las cuales se han mencionado anteriormente.

Dado un plazo de 10 años, considerando que gestionamos un rendimiento anual del 15%, ¿cómo podría ser su cartera general?

Haga clic en el enlace para simular: https://goo.gl/1YqLFg

¿Qué es lo que hay que hacer?

Siga monitoreando regularmente su cartera y asegúrese de tener buenos fondos. Esto asegurará que permanezca en el cuartil superior con el tiempo y marcará la diferencia.

Descargo de responsabilidad: El escritor es el CEO – Fincash.com , las opiniones expresadas aquí son de naturaleza personal y no constituyen asesoramiento o recomendación de inversión de ninguna manera. Consulte a un especialista antes de tomar cualquier decisión de inversión. Las inversiones de fondos mutuos están sujetas a riesgos de mercado

Debe esperar un retorno del 14-16% en 10 años de los fondos de capital. Según la política de mi empresa, no puedo comentar sobre fondos específicos que no sean que ICICI Pru Focused Bluechip es un fondo recomendado por http://Scripbox.com

Par de observaciones:
– Recomiendo que elija fondos diversificados en lugar de fondos pequeños / medianos. Confíe en el administrador del fondo para atender esas llamadas.
– Tiene un fondo equilibrado en su cartera. Si se trata de una cartera de acciones, no hay lugar para eso.

Tenga en cuenta también que no puede simplemente invertir y sentarse. Debe continuar monitoreando estos fondos y tomar medidas cuando sea necesario. En Scripbox, lo convertimos en una parte integral del proceso de inversión automatizado para nuestros inversores.

Cualquier mercado de tendencia bajista es la mejor oportunidad de compra para los inversores. Este principio también es seguido por Warren Buffett.

Puede seleccionar fondos mutuos según tres criterios: devoluciones, existencias o beneficio fiscal / marco de tiempo.

¿Puedes confirmar cómo seleccionas los fondos anteriores?

Por cierto, también puedes mantenerte conectado a través de mi canal de YouTube:

Trucos del mercado de valores: Paise Kamaoo Bade Aaram Se India – Trucos del mercado de valores – Paise Kamaoo Bade Aaram Se 🙂

A los 25, deberías invertir 100 años de tu edad en renta variable. es decir, 100-25, es decir, el 75% de la inversión debe ser en acciones y el 25% en depósito fijo.

En la valoración actual del mercado, puede esperar aproximadamente un 21% de rendimiento de PA en 3 años … Nuestro mercado se ve atractivo y durante más de 5 años, creo que se puede esperar el mismo rendimiento. A su edad, debe invertir y olvidarse de él durante los próximos 10-20 años. Si los mercados bajan, agregue a sus inversiones. Por lo tanto, realice un seguimiento del mercado PE y, cuando las valoraciones sean bajas, aumente sus inversiones.

Los fondos que ha seleccionado están bien. Sin embargo, sugiera que agregue el fondo SBI FMCG o el fondo ICICI Prudential FMCG a su cartera. Estos fondos han devuelto el 29% y el 25% en 5 años.

Después de mirar sus inversiones, a continuación se encuentran algunas de las vistas desde mi lado
-casi el 50% de la inversión está en fondos de mediana / pequeña capitalización (oportunidades de mediana capitalización y UTI de HDFC). Estos fondos dan altos rendimientos pero tienden a ser muy volátiles. A esta edad, seguramente puede invertir en dichos fondos, ya que puede dar mejores rendimientos a largo plazo.
-Axis LT equity es un fondo ELSS, es decir, un fondo de ahorro de impuestos. Los instrumentos de ahorro de impuestos ya vienen con un período de bloqueo y SIP en dichos esquemas nuevamente bloquea cada pago durante 3 años. Espero que sepa sobre el procedimiento de retiro de SIP y entienda el proceso.

Pocas sugerencias de mi parte:
-Todos los fondos son buenos y si te están ayudando con tus propios objetivos, entonces continúa con los mismos fondos. sus opciones de fondos son buenas y trató de mantenerlas diversificadas con un fondo equilibrado.
-Permanezca invirtiendo en los fondos anteriores pero controle su rendimiento. Realice los cambios necesarios cuando sea necesario.

Gracias
Asuntos de fondos

Tienes tres fondos de gran capitalización. A pesar de que Axis LTE es un ELSS, invierte mucho solo en grandes límites.
Las oportunidades de capitalización media de HDFC y las oportunidades uti no son las mejores en su categoría.
Le sugeriría que reemplace Hdfc mid cap con franklin India cos cos más pequeño y uti oportunidades con un fondo de capital diversificado como icici pru value discovery o franklin India prima plus fund.
Otros tres fondos son buenos.
Es solo mi punto de vista.
Haz tu propia investigación también.

1. Compruebe si tienen todos los fondos con calificación de 5 estrellas en http://www.valueresearchonline.com

2. Invierta solo en fondos con calificación de 5 estrellas.

Invierta la misma cantidad en cada MF, si está bien con eso.

3. U puede esperar más del 15% de retornos CAGR. (así, duplicar su inversión en los primeros 5 años, y luego duplicar nuevamente en los próximos 5 años. Entonces, 4 veces en 10 años).

4. Compruebe su rendimiento cada 12 meses (alrededor de enero). Si algún MF va a una calificación de 3 estrellas, reemplácelo con un MF con calificación de 5 estrellas.

Es difícil y nadie estima qué rendimiento puede ofrecer su cartera. Sin embargo, en una situación ideal, debe esperar generar al menos un 12-13% de rendimiento de su cartera de acciones. Esto se puede mantener como punto de referencia cuando invierte en acciones.
Dicho esto, su expectativa de retorno debe derivarse de su objetivo final. ¿Cuál es el corpus que busca generar de esta cartera? Si lo sabe, podrá saber cuánto ahorro debería ayudarlo a lograrlo si obtiene un rendimiento del 12% o 13%. Luego puede hacer una elección de cartera en cuanto a qué tipo de esquemas debe tener en su cartera. Pero lo más importante es recordar que varias categorías de esquemas tienen diferentes características de rendimiento de riesgo y, por lo tanto, afectarán el rendimiento de su cartera.

Es difícil decir cuánto rendimiento obtendrá en los próximos 10 años.

Es bueno ver que ha diversificado su capital invirtiendo en diferentes sectores. Esto reducirá el riesgo de erosión del capital y al mismo tiempo obtendrá mejores retornos.

Obtendrá aproximadamente un 100% de rendimiento en los próximos 5 años, ya que los sentimientos del mercado parecen ser optimistas en los próximos años.

La cartera está bien diversificada con un fondo equilibrado, pequeño y mediano y 2 fondos de gran capitalización.

Para invertir en fondos mutuos, intente invertir en línea http://www.fundsinn.com