Como lo menciona Faisal HR, la única diferencia es la relación de gastos. El plan directo es comercializado por SEBI solo con este factor que puede beneficiar al inversor solo a largo plazo, que es más de 5 años o depende de la cantidad que está invirtiendo.
He visto muchas preguntas sobre estos planes directos y regulares, así que pensé en ponerlos como puntos y contrapuntos para una mejor comprensión.
Puntos (regulares) y contrapuntos (directos)
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Punto 1:
Hay más de 44 casas de fondos y debe saber cuál invertir entre ellas y es mejor acercarse a un distribuidor para obtener el mejor plan regular
CP: puede elegir lo mejor de todos los portales en línea y puede invertir
Punto 2:
Si ha elegido algún fondo basado en un portal de asesoramiento o en línea y si se cae, puede llamar a ese distribuidor o asesor de fondos mutuos para obtener ayuda.
CP: Debe llamar a cada una de las casas del fondo para obtener los detalles y comprender por qué se ha reducido, esa persona puede no ser la misma. De lo contrario, puede seguir las noticias o los mismos portales en línea.
Punto 3:
Los distribuidores o el asesor de MF ganan por la comisión y esto se comparte con el inversor en el caso de los planes directos a medida que disminuye la relación de gastos.
Esta relación de gastos puede crear una diferencia solo cuando su cuerpo es realmente enorme
CP: Recuerde que el índice de gastos es dinámico y tiene límites para cambiar cada año, y la diferencia de margen entre el plan directo y el plan regular es de un 0,75 a 1,5% entre la mayoría de los fondos.
Punto 4:
Cuántos años necesita invertir y para qué objetivo se puede discutir con el distribuidor y también se pueden hacer consultas intermitentes con ellos.
CP: puede planificar en función de los objetivos que desea establecer y la mayoría de los fondos mutuos hacen estas preguntas
Punto 5:
La documentación y las opciones de inversión son aprobadas por los asesores
CP: debe llevar a cabo toda la documentación y recordar todo con respecto a esta inversión
Punto 6:
En general, no es necesario que pague nada al distribuidor y algunos pueden cobrar tarifas únicas con todos los servicios
CP: puede acercarse a un asesor financiero certificado que puede brindarle un servicio a un costo con planes directos para usted, pero debe pagar nuevamente mientras realiza una nueva verificación de la cartera o solicita asesoramiento cada año.
La tarifa cobrada por un asesor financiero certificado puede cubrir la proporción de gastos que el distribuidor gana como comisión. No se preocupe por invertir a través de un distribuidor o corredor de bolsa o invertir directamente con AMC, ya que el margen de dinero entre regular o directo no es enorme y lo que debe buscar es un mejor servicio.
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