Lo primero es lo primero. 70,000 por mes es mucho dinero y debe manejarse de manera inteligente. Sería mejor consultar primero a un asesor financiero profesional que pueda analizar factores como los ingresos, el estado familiar, el estilo de vida, el apetito por el riesgo, la salud, etc. Después de estudiar estos detalles, uno puede decidir cuánta inversión es “óptima” en capital.
Volviendo a la pregunta, el objetivo dado con la inversión dada se traduce aproximadamente en un rendimiento anual del 19%. La siguiente imagen muestra el cálculo.
- ¿Cuál es una buena cantidad para invertir en fondos mutuos cada mes?
- A los 14 años, ¿cómo debo comenzar a invertir en fondos mutuos y cuánto debo invertir?
- Fondos mutuos India: ¿Cuál es su historia de éxito de inversión en fondos mutuos?
- Cómo invertir si mi ahorro mensual es de Rs 10000
- ¿Cuáles son las opciones de inversión después de la desmonetización?
Ahora tenemos nuestro objetivo que es más del 19% . Dado que el movimiento del mercado no se puede predecir, el mercado puede dar rendimientos mucho más bajos de su media, que es aproximadamente 12-14%. En tales casos, los fondos de capital también se comportarán de manera similar y darán rendimientos más bajos. Por esta razón, los fondos de mediana y pequeña capitalización deben ser una opción de inversión para lograr nuestro objetivo de 50,00,000 en 4 años. También se debe asignar un porcentaje a un fondo de gran capitalización para reducir el riesgo general. Los fondos sectoriales también pueden dar grandes ganancias, pero esa es una gran CAN debido a su riesgo relativamente mayor.
Los siguientes son los fondos que pueden considerarse dentro de las categorías:
Pequeña tapa:
Fondo Reliance Small Cap (retorno de 5 años: 32.33%)
Franklin India Smaller Companies Fund (retorno de 5 años: 31.58%)
Mediana capitalización:
Mirae Asset Emerging Bluechip Fund (rentabilidad a 5 años: 31,69%)
Canara Robeco Emerging Equities Fund (rentabilidad a 5 años: 29,27%)
Principal Emerging Bluechip Fund (rentabilidad a 5 años: 28%)
Multi Cap:
Fondo Motilal Oswal Multicap 35 más enfocado (3 años de retorno: 26.6%)
Birla Sun Life Equity Fund (rentabilidad a 5 años: 23,51%)
Empresas de alto crecimiento de Franklin India (5 años de retorno: 24,28%)
Capa larga:
Mirae Asset India Opportunities Fund (rentabilidad a 5 años: 21,49%)
Birla Sun Life Frontline Equity Fund (rentabilidad a 5 años: 19,98%)
SBI Bluechip Fund (retorno de 5 años: 20.32%)
La diversificación entre categorías es imprescindible para limitar el riesgo. Idealmente, la inversión también debería tener un componente de deuda, pero omitiéndolo aquí.