¿Invertir SOLO EN 3 o más fondos mutuos Mid-Small Cap es una buena estrategia para la diversificación de la cartera (Lea los detalles)?

Aunque ha mencionado específicamente los fondos mutuos, me gustaría aprovechar esta oportunidad para presentar nuestra plataforma de inversión en acciones porque parece la solución ideal para lo que está tratando de lograr al invertir en fondos de mediana y pequeña capitalización de diferentes sectores. También puede leer mi respuesta con respecto al rendimiento de los fondos mutuos, etc. aquí: la respuesta de Harsh Vardhan Singh a Quiero invertir 10000 en fondos mutuos a través de SIP con una cartera agresiva durante 6 años. ¿Debo elegir el fondo de mayor rendimiento en el ranking CRISIL, o debería investigar para encontrar fondos de bajo rendimiento con buenos antecedentes?

Tauro Wealth es una compañía de tecnología financiera (Tauro Wealth) que busca resolver los problemas que enfrentan los inversores minoristas en la India. Esperamos proporcionar soluciones integrales de inversión a largo plazo a una fracción de los costos tradicionales.

Creemos que los inversores minoristas deberían invertir en carteras basadas en ideas que puedan entender y crear utilizando algoritmos financieros avanzados que garanticen que sus inversiones estén optimizadas para obtener beneficios a largo plazo. Nunca recomendamos ideas de compra / venta de acciones únicas o esquemas a corto plazo para hacerse rico rápidamente. Recientemente hemos lanzado la versión de vista previa de nuestro sitio web y también están disponibles en Google Play Store (Tauro Wealth – Invest in India – Aplicaciones de Android en Google Play).

¿Qué hace que Tauro Wealth sea único?

Una gran mayoría de las compañías de robo-advisory que se presentan en el espacio de inversión de la India brindan asesoramiento para invertir en productos financieros existentes, como fondos mutuos, productos de seguros, etc. ¡Lo que distingue a Tauro Wealth del rebaño es que hemos creado el producto nosotros mismos ! Eso es correcto … no solo le estamos dando un montón de nombres de fondos mutuos para invertir.

Tauro Wealth utiliza algunas de las técnicas de selección de cartera basadas en algoritmos más avanzadas que se han probado (rendimiento probado utilizando datos históricos), así como en condiciones de mercado en vivo.

¿Por qué creamos nuestro propio producto?

Cuando comenzamos nuestro esfuerzo por construir una solución integral de inversión para los inversores indios, nos dimos cuenta de que la idea de dar consejos de inversión en productos existentes, como los fondos mutuos, era profundamente defectuosa. Aquí están las razones:

• La gestión activa de fondos tiene algunas limitaciones muy fuertes. Se han llevado a cabo numerosos estudios en mercados desarrollados que corroboran el hecho de que los gerentes activos no pueden ofrecer rendimientos consistentemente altos durante largos períodos de tiempo. Según el premio Nobel Eugene Fama, “después de contabilizar los honorarios de gestión, el desempeño de los gerentes activos no es diferente de lo que se lograría al seleccionar acciones mediante el lanzamiento de una moneda. En otras palabras, no hay evidencia de administradores de fondos con la habilidad suficiente para cubrir sus costos adicionales “.
• No hay forma de predecir los rendimientos futuros de los fondos en función de su rendimiento anterior. De hecho, ¡la mayoría de los fondos que están en la lista de los 20 mejores en un año dado no estarán entre los 20 mejores el próximo año! Entonces, ¿cómo selecciona de 4 a 5 fondos mutuos en un año dado de las más de 400 opciones disponibles? La respuesta es que no puedes. El factor humano involucrado en los fondos mutuos es demasiado impredecible para ser pronosticado usando algoritmos.

Entonces, ¿qué obtienes de Tauro Wealth?

• Carteras de acciones creadas mediante la combinación de los conceptos de inversión temática, gestión pasiva y potenciadas por algunos de los algoritmos de selección de acciones más avanzados que proporcionan retornos consistentes a largo plazo. Puede leer más sobre los aspectos básicos de nuestra plataforma aquí: una mirada detrás de escena
• Ideas de inversión que puede comprender y evaluar.
• No hay un monto mínimo de inversión. Aunque aconsejamos a los clientes que compren una cantidad mínima la primera vez que invierten en una cartera, pueden invertir gradualmente cualquier cantidad pequeña o grande cuando lo deseen.
• Diferentes sabores de la misma idea de inversión que le permiten invertir en variaciones agresivas (alto rendimiento, mayor riesgo), equilibradas y conservadoras (bajo rendimiento, menor riesgo) dependiendo de sus rasgos de inversión y convicción general
• Recomendaciones adaptadas a sus características de inversión individuales y perfil de riesgo
• Transparencia completa en términos de rendimiento pasado
• Seguimiento de la cartera en tiempo real (desde las tenencias totales hasta los cebadores y hasta el nivel de stock individual)
• Reequilibrio con un solo clic
• Notificaciones periódicas sobre rendimiento, reequilibrio y eventos importantes;
• Una de nuestras características más preciadas: un simulador de entorno virtual que puede usar para probar cómo funcionan nuestros Primers antes de invertir dinero real.

(Descargo de responsabilidad: como se menciona en mi perfil, soy el cofundador de Tauro Wealth. Las opiniones presentadas aquí son únicamente mis opiniones personales y son solo para fines informativos).

Es bueno diversificarse en diferentes categorías de fondos mutuos; a saber, pequeña capitalización, gran capitalización, fondos equilibrados. Dentro de la misma categoría, digamos de pequeña capitalización, los fondos mutuos se diversifican en diferentes compañías de pequeña capitalización. Pero las compañías de categoría de pequeña capitalización son más volátiles. Por lo tanto, también se debe invertir en fondos de inversión de gran capitalización. Los fondos equilibrados invierten aproximadamente la mitad del monto de la deuda y son mucho menos volátiles.

A continuación se mencionan algunos buenos fondos mutuos de capital en diferentes categorías y sus retornos anuales compuestos aproximados en los 3 años anteriores . Sin embargo, este retorno es una cifra dinámica y uno debe verificar la cifra más actualizada.

Fondos de gran capitalización …… rendimientos anuales compuestos en los 3 años anteriores

SBI Blue Chip Fund …………… ………………………… 27.1% (Crisil Rango 1)

Birla SL Frontline Equity (G) Direct …………….… 24.7% (Crisil Rank 1)

Birla Sun Life Top 100 (G) …………………………… 25.7% (Crisil Rango 1)

Kotak Select Focus Fund – Regular ……… ..… 28.2% (Crisil Rango 1)

Franklin India Oppor. (G) ………………………… .. 23.7% (Crisil Rango 1)

Fondos equilibrados – —– rendimientos anuales compuestos en los 3 años anteriores Fondo equilibrado HDFC —– 25% (Rango de crisis 1)

Tata Balanced Fund – Regular (G) -22% (Crisil Rank 1)

L&T India Prudence Fund (G) —– 22% (Crisil Rank 1)

OSE Magnum equilibrado ————– 21.5% (Crisil Rango 1)

Small Cap Funds –——- rendimientos anuales compuestos en los 3 años anteriores DSP-BR Micro Cap Fund – RP ——- 52% (Crisil Rank 1)

Franklin (I) Cos menor (G) ———– 43.4% (Crisil Rango 1)

Mirae Emerging Bluechip Fund (G) 43.3% (Crisil Rank 1)

Diversified Equity Funds —rendimiento anual compuesto en los 3 años anteriores ICICI Pru Exp & Other Services-RP (G )—— 35.5% (Crisil Rank 1)

L&T India Value Fund (G) ———————- 36.3% (Crisil Rango 1)

Bluechip emergente principal (G) ————– 38.7% (Crisil Rango 1)

Fondos ELSS ——– rendimientos anuales compuestos en los 3 años anteriores

Axis Long Term Equity Fund (G) —– 32% (Crisil Rank 2)

Birla SL Desgravación fiscal 96 (G) —————- 30.1% (Crisil Rango 1)

Reliance Tax Saver ———————- 34.1% (Crisil Rango 3)

SBI Tax Advantage Sr 1 —————- 28% (Crisil Rango 1)

{La inversión en ELSS (Equity Linked Savings Scheme) es deducible de los ingresos imponibles bajo la sección 80 C dentro del límite general de Rs 1,50,000. Hay un bloqueo en un período de 3 años}

Una palabra de precaución: pasado El rendimiento no es una garantía de rendimiento futuro. Los fondos basados ​​en la equidad están sujetos a riesgos de mercado. Se aconseja estudiar cuidadosamente toda la información relacionada antes de invertir en estos esquemas.

Algunos de los sitios web – moneycontrol, mutualfundindia, nseindia

Nota: Esto no puede ser tratado como un consejo oficial de un experto. Soy un inversionista y hablo desde mi experiencia personal y estudio.

Hola Abbas, la respuesta corta es no o muy improbable y déjame explicarte cómo.

En primer lugar, debemos comprender qué significa la diversificación de la cartera. Aprendí esta definición de Investopedia. “La diversificación es una técnica de gestión de riesgos que combina una amplia variedad de inversiones dentro de una cartera. La lógica detrás de esta técnica sostiene que una cartera construida con diferentes tipos de inversiones, en promedio, generará mayores rendimientos y representará un riesgo menor que cualquier inversión individual encontrada dentro de la cartera ”

Entonces, 2–3 puntos clave cuando diversifica su cartera, lo que realmente está optimizando es el riesgo en la cartera, ahora desde el primer principio, si recoge activos en su cartera que están altamente correlacionados entre sí, esto no diversificará el riesgo sino que se consolidará riesgo, es por eso que si tiene una cartera de 3–4 fondos mutuos de mediana capitalización, no reducirá el riesgo de hecho, lo aumentará.

Ahora permítanme abordar su punto sobre qué sucede si toma fondos de mediana capitalización con diferentes pesos de cartera, para responder tomé 4 fondos mutuos diferentes y diversos de mediana capitalización y grafiqué sus ganancias en los últimos 3 años.

Si ve que todos ellos han crecido de manera diferente, si invirtió en el fondo DSP micro cap (línea azul), habría ganado mucho más dinero que si invirtiera en el fondo Axis mid cap (línea azul cielo), pero una cosa que es común es que todos suben y bajan al mismo tiempo, por lo tanto, están altamente correlacionados, por lo que si hubiera invertido hipotéticamente en todos estos fondos, sus retornos habrían subido y bajado al mismo tiempo y también en la misma medida, por lo tanto, No es una cartera diversificada.

En la medida en que las acciones de mediana capitalización le brinden un mayor rendimiento, tiene razón, pero también conlleva un mayor riesgo.

saludos .. sarab

PS1: todo se ve bien cuando los mercados suben, es cuando los mercados bajan cuando las buenas carteras muestran su valor

Sobre la base de lo que ha escrito, parece que tiene cierta comprensión del mercado, pero no una comprensión completa del mismo.

Los MF Mid-SmallCap ofrecen mejores rendimientos, pero también disminuyen entre un 60 y un 80% durante un choque. (Espero una caída del mercado en los próximos 2 a 3 años) .

¿Estás listo para que el valor de tu inversión baje entre un 60 y un 80%? (Puede ser, no has visto los accidentes masivos de 1992, 2000, 2008.)

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1. En la medida en que desee que le devolvamos su dinero en menos de 5 años, invierta esa cantidad en FD u obligaciones no convertibles con calificación AAA a aproximadamente el 9% por año.

2. Invierta los siguientes CUATRO fondos mutuos con calificación de 5 estrellas (preferiblemente tomando la ruta SIP mensual) para duplicar el monto de su inversión cada 4–5 años.

>> MFs híbridas / equilibradas orientadas a la renta variable (riesgo muy bajo, con duplicación de la inversión en aproximadamente CINCO años)

SBI Magnum Balanced Fund | Invierta en línea

>> MF orientadas a renta variable de MultiCap (bajo riesgo, con duplicación de la inversión en aproximadamente CUATRO años)

>> En este orden de prioridad:

ICICI Prudential Value Discovery Fund | Invertir ahora

Fondo de empresas de alto crecimiento de Franklin India | Invierta en línea ahora

Birla Sun Life Equity Fund | Invierta en línea

Todos son buenos para la inversión a largo plazo ( = más de 5 años ).

TENGA EN CUENTA: después de esta inversión, permanezca invertido durante 5-10 años. No entre en pánico incluso si el mercado se bloquea. El valor de su inversión disminuirá y aumentará nuevamente.

Cada mitad de enero y mediados de julio, verifique si estas MF continúan teniendo una calificación de 5 estrellas en La Guía Completa de Fondos Mutuos. Si alguno de ellos baja a 3/2/1, entonces reemplace el MF con un MF de 5 estrellas.

5. Lea esta respuesta mía para obtener más información sobre inversiones en MF: ¿Cómo empiezo con la inversión SIP?

1. Tener acciones únicas es una idea sobrevendida en diversificación. Uno no sabe el precio al que el administrador del fondo compró las acciones y el período que planeaba mantener. Así que déjelo a discreción del administrador del fondo. El hecho de que dos fondos tengan el mismo stock no significa que su intención sea la misma en ambos fondos.
2. Si bien las acciones de mediana capitalización ofrecen un mayor rendimiento, también son más riesgosas. No habrá diversificación si no hay grandes límites, agregan mucha estabilidad a la cartera para obtener un rendimiento ligeramente menor.

Centrarse excesivamente en los retornos es una mala estrategia. Más bien, un balance entre riesgo, volatilidad, protección del principal y retornos razonables debería ser un mejor criterio para la selección de fondos en mi opinión.

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¿Por qué comprar múltiples fondos mutuos que tienen acciones únicas cuando puede comprar un fondo mutuo que posee TODAS las acciones?

Si eres joven y tienes mucho tiempo hasta que necesites el dinero, invertir en compañías de mediana y pequeña capitalización no es una mala idea. Aún debe diversificarse en todo el mundo, sectores y valoraciones.

Sinceramente, creo que podría lograr su objetivo con solo dos fondos mutuos:

1. Fidelity® Extended Market Index Fund – Clase de inversionista (FSEMX): invierte en compañías de pequeña y mediana capitalización con sede en EE. UU. (Más de 3000 acciones únicas)
2. Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (VSS): invierte en compañías internacionales de pequeña capitalización (más de 3,250 acciones únicas)

Esta es una excelente manera de lograr la diversificación en las acciones de mediana y pequeña capitalización.

En resumen, la respuesta será “No”. La idea de la diversificación es minimizar el riesgo de mercado solamente y si compra un montón de fondos con correlación -ve, terminará comprando todo en el mercado y la trayectoria final será solo la tasa de rendimiento del mercado. Si lees o aprendes algo sobre la inversión de valor, siempre te recomendarán tener una exposición específica; de lo contrario, solo ve con Index Fund.

Por lo tanto, si desea obtener fondos diferentes para la diversificación, la mejor opción será comprar de diferentes temas, como el valor de capitalización grande, el crecimiento de capitalización media, el crecimiento de capitalización pequeña, etc. aunque se sugiere buscar qué rendimiento se requiere y hacer asignaciones en consecuencia.

Los fondos de mediana y baja capitalización proporcionaron mayores rendimientos, pero cuando su caída también es más pronunciada. Por lo tanto, es una recompensa alta y una inversión de alto riesgo. Últimamente, la mediana y la pequeña capitalización se han recuperado y las valoraciones son algo que se estiró. El rendimiento pasado no garantiza el rendimiento futuro en el patrimonio inversión.

Invierta un máximo del 5-10% en pequeña capitalización, 20-30% en la mediana capitalización y saldo en un buen fondo de gran capitalización.

Puede intentar invertir en un fondo de capitalización múltiple que lo ayudará automáticamente a lograr la diversificación.

Invierta a través del modo SIP para reducir el riesgo de inversión.

Sí, cada fondo mutuo en sí puede llevar una buena cantidad de diversificación. Por lo tanto, incluso un fondo mutuo podría funcionar para un inversor. Dado su requerimiento, le sugiero que espere fondos temáticos. Además, puede contactarme en [correo electrónico protegido] para discutir sobre fondos específicos.

http://www.alphadesire.com

Podría haber muchas estrategias para decidir los factores de riesgo individuales.

Como opción más segura, un buen fondo diversificado. Un fondo de mediana capitalización y un fondo de gran capitalización deberían ser suficientes.

Todo lo mejor para retornos saludables durante un período de 10 años.