Comencé SIP en 4 fondos en agosto de 2015. El valor actual es mucho menor que el dinero invertido. alguien puede aconsejar sobre este escenario de SIP?

Hola Saket, gracias por A2A.

¿Tomó la decisión de inversión por su cuenta o en consulta con un asesor? En cualquier caso, ¿se familiarizó con el perfil de riesgo-rendimiento de las acciones y evaluó la idoneidad en su contexto?

¡Es un hecho que la mayoría de los inversores de fondos tienen un rendimiento muy inferior al mismo fondo en el que invierten ! Esto se debe a los sesgos de comportamiento que los llevan a tomar decisiones apresuradas, irracionales y emocionales. Es común que los inversores pongan dinero en los mercados cuando les va bien y se retiren cuando no lo hacen. ¿Te parece lógico porque idealmente deberías estar haciendo exactamente lo contrario?

Por lo tanto, en lugar de preocuparse por la caída en el valor de su inversión, le sugiero que vuelva a lo básico y evalúe si se siente cómodo manteniendo inversiones que pueden exhibir volatilidad y dispersión en los rendimientos a corto plazo, pero que potencialmente pueden ofrecer rendimientos superiores a largo plazo. Una mejor comprensión de la relación riesgo-retorno de diferentes inversiones y su idoneidad en el contexto de su situación financiera.

Creo que ya deberías haber recibido tu respuesta. Para consultas adicionales, siéntase libre de enviarme una bandeja de entrada a [correo electrónico protegido]

Espero que esto haya sido útil. Feliz inversión 🙂

** La opinión anterior se limita a su consulta y no debe considerarse como un consejo de inversión para usted, ya que no tengo información sobre su situación financiera.

Si ha invertido en los fondos a largo plazo y con un objetivo específico, no debe preocuparse. sus inversiones ni siquiera han completado 1 año.
La inversión siempre debe tener un propósito / objetivo. sin que la inversión perdiera su rastro e importancia.
No ha mencionado los nombres de los fondos, sus objetivos de inversión, la duración de la inversión, etc. Espero que haya considerado todos estos factores con su capacidad de riesgo antes de realizar inversiones.
Le sugiero que mantenga inversiones durante más de 5 años. Las inversiones de fondos mutuos están sujetas a riesgos de mercado y las inversiones necesitan tiempo para obtener rendimientos.
Visite el siguiente enlace para obtener información sobre fondos mutuos:

Consejos para mejorar sus inversiones en fondos mutuos
Puede cambiar a otro fondo si su fondo actual no está funcionando continuamente, incluso cuando el mercado está en alza. Puede cambiar al mismo fondo de categoría si funciona bien o en alguna otra categoría. Pero una vez más, tenga en cuenta algunos factores como su capacidad de riesgo, es adecuado para sus propios objetivos y si el fondo agrega diversificación a su cartera. O no.

Gracias
Asuntos de fondos
[correo electrónico protegido]

Su monto actual sería mucho menor que el dinero invertido debido a una disminución general en los mercados. Solo debe preocuparse si la disminución en sus inversiones es mayor que la disminución en el mercado porque eso significa que los fondos elegidos no están funcionando bien en relación con el mercado. Sin embargo, para ese análisis, debe esperar al menos un año.

La inversión de capital requiere que su horizonte de inversión sea largo, al menos de 5 a 7 años, pero es natural preocuparse por su dinero a corto plazo. Es difícil ver desaparecer su dinero duramente ganado.

En una nota alentadora, este escenario es exactamente lo que debe esperar cuando comienza a invertir en fondos mutuos de capital a través de la ruta SIP. De hecho, debe planificar (y esperar) más casos de este tipo. Esta es la naturaleza de la inversión de capital. Los rendimientos de la clase de activos que superan la inflación surgen de esta incertidumbre.

Visualizamos el viaje de un inversor SIP en nuestro blog recientemente:

Entonces, ¿cómo se siente ser un inversionista a largo plazo? (Especialmente cuando los mercados caen) | Scripbox.com

El rendimiento del último año ha sido negativo en la mayoría de los fondos mutuos, ya que el mercado de valores está encontrando nuevos mínimos cada semana y mes.

Se ha recomendado que SIP compre unidades de fondos mutuos todos los meses para obtener un promedio de costo de rupias, es decir, comprará unidades cuando el mercado esté en su punto más alto o inferior. Como acaba de comenzar, continúe su inversión durante un período más largo durante un mínimo de 4 años para ver el poder de la capitalización del dinero, entonces estará convencido de invertir incluso una cantidad mayor durante el período de tiempo.

Es bueno que esté comprando más unidades ahora y una vez que el mercado comience a subir, todo tendrá ganancias en sus manos a medida que aumente el valor de NAV o de la unidad.

Lea más sobre fondos mutuos aquí http://your-money-matters.in/bct …

El concepto mismo de un SIP está diseñado a largo plazo. Deberá ignorar las fluctuaciones a corto plazo y centrarse en la creación de riqueza. El mecanismo de una inversión recurrente mensual le dará el beneficio de promediar el costo de la rupia y, a largo plazo, cuando no hay uso del apalancamiento, puede beneficiarse. Esto, por supuesto, depende de qué tipo de fondo mutuo haya invertido.

La naturaleza misma de su inversión exige que ignore el reciente colapso de los precios de las acciones.

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SIP o plan de inversión sistemática es una forma de invertir dinero en el mercado de valores a través de cuotas mensuales. La mejor característica de SIP es el “promedio de costo de rupias”, simplemente significa que cuando los mercados suben, se compra un menor número de unidades a través de SIP y cuando los mercados bajan, se compran más unidades. Entonces, a medida que los mercados bajan, su SIP le comprará más unidades del fondo mutuo, lo que será beneficioso para usted en el futuro si su valor aumenta. Y como SIP es para una inversión a muy largo plazo, no debería preocuparse tanto, de hecho, compre más en ese escenario.

¿Cuáles son esos 4 fondos?

No es necesario que entre en pánico si está invirtiendo a largo plazo. La principal ventaja de SIP es obtener más unidades cuando el mercado es bajo.

¿Qué hace la gente normalmente cuando el precio del oro alcanza un mínimo histórico? Generalmente corren y compran más oro con la esperanza de que el precio del oro suba algún día. La misma analogía se aplica aquí.

Por lo tanto, debe considerar esto como una oportunidad y, si tiene dinero, compre unidades adicionales. Al hacerlo cuando el mercado se recupera, obtendría mayores ganancias que aquellos que no aprovecharon la oportunidad.

Saket

Si bien SIP es una excelente manera de ahorrar, no ha dado grandes beneficios en los últimos años en una década. Puede considerar salir de sus fondos en algún momento cuando el mercado se vuelva demasiado caro. SIP sigue siendo la mejor manera de invertir, pero no es como cerrarlo y olvidarlo.