¿Cuál es una mejor herramienta de inversión, PPF, FD, fondo mutuo, etc.?

El término mejor puede significar cosas diferentes para diferentes personas.
Para algunos mejores puede significar mayores rendimientos.
Para algunos puede significar menor riesgo y protección del capital.
Por lo demás, puede significar mejores beneficios fiscales.

Me voy a centrar en la parte de devoluciones aquí.

Tomando un extracto de una respuesta que escribí anteriormente:

Fondo de Previsión Pública:

La última tasa de interés PPF en octubre de 2017 es de 7.8%.
El período de bloqueo de 15 años y los retiros prematuros solo permitidos a partir del séptimo año lo hacen poco atractivo si necesita este dinero con urgencia algún día.

Además, el límite de depósito limitado a 1.5 lacs por año puede no ser ideal para todos.

Depósitos recurrentes
Lo que hace un RD o FD es darle retornos predeterminados seguros independientemente de lo que suceda. No depende de los mercados.

Puede encontrar la lista de tasas de depósito recurrentes de la mayoría de los bancos aquí.

La tasa más alta en la lista anterior es del 7,9%.

Depósitos fijos

Haga clic aquí para consultar la lista de tasas de FD.

Las tasas más altas ofrecidas que pude encontrar fueron 8.5% o 9% dependiendo de la duración.

Los fondos de inversión

Ahora revise este selector de fondos en Value Research:

Simplemente haga clic en Volver dos veces en la columna de 1 año.
Algunos esquemas pueden darle un rendimiento mucho más alto que el RD (incluso 4.5 veces las tasas de RD más altas ofrecidas).

Algunos incluso pueden darle retornos negativos.

Los fondos mutuos pueden o no darle mejores rendimientos que los depósitos recurrentes o fijos o incluso los PPF.

PD : echa un vistazo a Clearfunds. Aquí es donde trabajo y siento que si Mutual Funds es su opción de vehículo de inversión, debería revisar la plataforma. Tenemos 35 casas de fondos mutuos directos, un tablero consolidado, recomendaciones de fondos, datos, informes y muchas otras características por una tarifa plana nominal de Rs. 199 por transacción (configuración global o SIP).

Gracias y buena suerte.

Supongo que depende de sus necesidades, apetito de riesgo y sus expectativas en términos de rentabilidad.

-PPF está bloqueado por 15 años, FD por 5 años.

-Liquidar PPF en la mitad del plazo es posible pero una gran molestia.

-Los retornos de PPF no son fijos.

-Las devoluciones de FD están sujetas a impuestos.

-Las tasas de interés de PPF no son fijas.

-Las tasas de interés de los fondos de deuda como PPF y FD están bajando. Este año han reducido las tarifas aún más.

Los fondos mutuos (ELSS / fondos de ahorro de impuestos) están bloqueados solo por 3 años, el más bajo entre todas las herramientas de ahorro de impuestos.

Sometido a riesgo de mercado. Puede erosionar el capital si los mercados reciben una paliza.

Los rendimientos son generalmente más altos en comparación con un FD o PPF a largo plazo (5–7 años).

Las devoluciones no están sujetas a impuestos.

Sugiero hacer un SIP en fondos mutuos. De nuevo, depende de su preferencia, he dado los pros y los contras anteriores.

Mejor es una decisión subjetiva basada en la necesidad.

PPF: devolución sin riesgo, beneficios de exención de impuestos, buena para acumular dinero con declaraciones de impuestos posteriores decentes a largo plazo

FD: para la acumulación de fondos a corto plazo

Fondos mutuos: para la generación de riqueza a largo plazo.

El fondo mutuo es la mejor herramienta, pero debe recibir el asesoramiento de un buen planificador financiero que pueda guiarlo para obtener el máximo rendimiento de los fondos mutuos.

Moneyacademy | Bienvenidos

El mejor o mejor instrumento depende de su propósito detrás de la inversión.

Si está buscando una opción de ahorro de impuestos segura y a largo plazo, entonces PPF es el mejor.

Si está buscando una opción de ahorro de impuestos segura y de mediano plazo (5–6 años), la mejor opción es el ahorro de impuestos FD.

Normal FD se puede crear cualquier día por cualquier duración y también es una opción muy segura.

Mientras que los fondos mutuos orientados a la renta variable son poco riesgosos a corto plazo, pero a largo plazo ofrecen un rendimiento superior.

Entonces, la elección es suya, sea claro con su propósito y elija el producto adecuado.

Es muy importante entender, usted razón de la inversión.

1. Para el beneficio fiscal y la seguridad del capital: PPF y FD son mucho mejores que los fondos mutuos.
2. Para un mayor rendimiento: los fondos mutuos son mejores que otros.

Sus ahorros deben ser diversificados en varios tipos. Hay algunas divisiones bien definidas. Estas son políticas de LIC, depósitos con intereses fijos, inversión en acciones de fondos mutuos y oro. Todas estas opciones son mutuamente excluyentes. Cada opción tiene sus propios méritos y deméritos. Por lo tanto, sus ahorros deben diversificarse entre estas opciones.

Todos (PPF, FD, fondos mutuos) son el mejor producto de inversión.

Puede hacer sus inversiones para todo esto, llamado “Asignación de activos” / “Diversificación”.

Pero, todo se basa en su rendimiento esperado de las inversiones.

1. PPF es un producto de inversión a largo plazo para su planificación de jubilación, que proporciona las tasas / devoluciones fijas del gobierno.
2. FD es un producto a corto plazo, para usar en sus necesidades a corto plazo con devoluciones fijas. Pero, debes estar al tanto de los impuestos.
3. Mutual Fund es un producto a corto / mediano / largo plazo que ofrece buenos rendimientos que PPF y FD. Pero las devoluciones no son fijas. Úselo para los Objetivos a largo plazo y los impuestos – Beneficio de indexación.

Bienvenidos !

Los DF bancarios perdieron su brillo contra los fondos de deuda. Aún las personas menos sociables hacen DF, lo que no es del todo malo. Entonces a corto plazo Ambos son buenos.

Las acciones son dios a mediano y largo plazo.

PPF es bueno para la jubilación y la planificación fiscal no tanto si la liquidez es su preferencia.

Los tres tienen lugar en el mundo de las inversiones.

En general, mientras invierte, debe clasificar cuál es su perfil de riesgo. En función de eso, debe invertir, si es joven y está listo para asumir un alto riesgo, los fondos mutuos son la mejor opción.

Si tiene entre 35 y 40 años, su perfil de riesgo puede ser ligeramente menor, por lo que puede invertir el 25% en fondos mutuos y el resto en ppf y fds.

Si tiene más de 50 años o más, debe tratar de ahorrar su capital, por lo que podría optar por fondos y tal vez una asignación del 10% a fondos mutuos sería suficiente.

Estos son mis puntos de vista basados ​​en mi comprensión, por favor siéntase libre de comentar o criticar.

Cualquier producto que tenga el potencial de generar retornos reales es bueno. Rendimientos reales significa rendimientos brutos, impuestos, inflación.

El fondo mutuo es la mejor inversión.

Fondo mutuo en escenario de baja tasa de interés a largo plazo.

Los fondos mutuos son diferentes tipos de naturaleza. No puede comparar fondos mutuos con FD y PPF. Invierto en fondos mutuos y los encuentro mejores que estos dos.