¿Qué es el NAV y cómo se relaciona con los fondos mutuos?

NAV significa valor liquidativo.

En un fondo mutuo, el administrador del fondo gestiona una cartera de buenas acciones elegida por él y muchos inversores invierten en esa cartera a través del fondo mutuo.

El fondo se divide en unidades. La unidad es como compartir.

El valor de una unidad se llama NAV.

El NAV cambia con el cambio del valor de las existencias de la cartera.

Ejemplo:

Si invierte 10k en fondos mutuos

Y valor de 1 unidad = 50 INR = NAV

Entonces obtendrá 10000/50 = 200 unidades de ese fondo mutuo.

En un plan de inversión sistemático obtendrá diferentes unidades con la misma inversión antes de cambiar en NAV.

Y, por último, cuando canjees tus unidades ese tiempo obtendrás una cantidad total que es igual a productos de unidades totales y NAV ese día.

Gracias

El NAV (valor liquidativo) representa el valor de mercado de un fondo por unidad. El NAV es el precio al que los inversores compran participaciones de fondos de una compañía de fondos o las venden a la casa del fondo.
Se calcula dividiendo el valor total de todos los activos en una cartera, menos todos sus pasivos. El valor liquidativo de un fondo es calculado por la propia casa de fondos mutuos o por una empresa de contabilidad contratada por el fondo mutuo. El cambio diario en el NAV de un esquema de fondos mutuos indica un aumento o caída en los activos del esquema.

Sin embargo, los planificadores financieros les dicen a los inversores que cuando seleccionan un esquema de fondos mutuos para sus inversiones, los cambios diarios en el NAV del esquema no importan. Los inversores deben mirar el rendimiento anualizado de un fondo en diferentes períodos de tiempo para juzgar su rendimiento.

Cuando invierte en fondos mutuos, los compra como unidades. Al igual que cuando compra 10 g de oro o 5 manzanas, obtiene X unidades de un fondo. El precio de cada unidad es el NAV (Valor liquidativo). Entonces, en este caso, NAV es sinónimo de rupias. Cada fondo tiene su propio NAV.

Al igual que 1gm de oro podría costar 2700 rupias o 1 manzana es 32 rupias, una unidad de cada fondo mutuo = NAV de ese fondo.

El NAV de los fondos cambia diariamente. Entonces, por cada inversión, obtendría X unidades dependiendo del NAV de ese día.

Del mismo modo, cuando canjeas (es decir, el número X de unidades en ese fondo o en todo el fondo), tus unidades se multiplicarán por el valor liquidativo de ese día.

Entonces, cuando invierte, digamos Rs.10000 en un fondo y el NAV de ese fondo ese día es Rs.40, entonces obtiene 250 unidades (es decir, 10000/40) de ese fondo. Luego invierte otras Rs.10000 en el mismo fondo en otro día cuando el NAV es Rs.50, entonces obtendría 200 unidades (es decir, 10000/50) de ese fondo. Así que ahora tienes un total de 450 unidades.

Ahora, si canjea la inversión completa algunos meses después y el valor liquidativo de ese día es de Rs.100, obtendrá 450 * 100 = Rs. 45000 (beneficio :)). O si NAV es Rs. 10, obtendrá 450 * 10 = Rs.4500 (¡Uy, mal momento para canjear!).

El valor liquidativo de Mutual Fund es igual al precio de la acción para cualquier acción.

El Fondo de inversión se divide en número de unidades y el precio de esa unidad es NAV (Valor liquidativo). NAv se calcula de la siguiente manera.

NAV = (Valor del activo total del fondo – Gastos) / Número de unidades

Por ejemplo, si el VAN del fondo mutuo es de 15 rs. e invierte 1000 rs., entonces obtendrá 1000/15 = 66.67 * no. de unidades.

* No es necesario emitir unidades de fondos mutuos en número entero

El valor liquidativo es el significado del NAV en el lenguaje del fondo mutuo.

El valor liquidativo de una unidad en cada fondo mutuo significa el valor que el inversor obtendrá si canjea la unidad en ese momento en particular.

Hola a todos,

¿Alguien puede decir cómo las ventas en corto en un fondo mutuo impactan el NAV? Desde un punto de vista de responsabilidad.