Cómo generar un ingreso regular Rs. 200000 mensuales de fondos mutuos sin erosionar capital

Hola,

Los fondos mutuos ciertamente pueden ayudarlo a generar ingresos regulares. Para un flujo de salida de 2L / mes, habría varios puntos importantes a considerar:

1. Asignación de activos correctos: como usted dijo que desea preservar su capital, entonces la asignación de capital debe ser menor.
2. Eficiencia fiscal: si busca generar ingresos a través de fondos de deuda como dividendos, entonces aumentará su obligación tributaria.
3. Inflación: en el futuro, a pesar de que está tomando una suma regular, su capital debería crecer para mantener el ritmo de la inflación.

Nuestra sugerencia sería mirar la siguiente asignación:

• 30% fondos de deuda + 40% fondos de arbitraje (combinación con deuda y patrimonio) + 30% fondos de saldo

Esto podría abordar todos los puntos anteriores de menor riesgo, dividendos mayoritarios libres de impuestos y previsibilidad en los rendimientos generales.

Ahora viene a otra parte de la cantidad de corpus que se necesitará.

El rendimiento de dividendos mensual realista en esta cartera debería ser del 7% anual con un mayor crecimiento a nivel de fondo. Para los meses en que los mercados serían volátiles, debe seguir haciendo reservas de ganancias a niveles más altos y estacionar los fondos en líquido. Que se puede retirar en meses volátiles.

Por lo tanto, al principio del 7% anual para ser invertido llegaría a 3.4cr (aprox.)

Más importante aún, sería necesaria una revisión periódica de estos fondos. Para mantener un seguimiento que cumpla con sus requisitos.

Idealmente, debe tomar la ayuda de un asesor financiero de Dios.

Para obtener más detalles, visítenos en Genextwealth.com o escriba a [correo electrónico protegido]

Creo que puede tener una idea equivocada sobre los fondos mutuos.

Primero aclaremos qué son realmente los fondos mutuos. Los fondos mutuos son instituciones que toman dinero de un gran número de inversores y lo invierten. ¡Eso es!.

Lo único importante aquí es que está bien dentro del derecho del inversionista preguntar al fondo sobre el sector y el tipo de estrategias de inversión en las que el fondo mutuo planea embarcarse. Podría ser en acciones, futuros, bonos del gobierno o incluso préstamos a bancos públicos y privados.

Tenga en cuenta el hecho de que la gestión de fondos mutuos se trata principalmente de la gestión de riesgos en el entorno del mercado y, contrariamente a la opinión popular y desinformada, los fondos mutuos no pueden ganar dinero en un mercado en caída (pero los fondos de cobertura pueden, puede que desee leer sobre eso) . El rendimiento promedio oscila entre el 2-4% en un fondo mutuo medio decente. Pero no puedes ganar dinero si toda la economía se va al infierno. Todo lo que puede esperar es una buena gestión de riesgos de su dinero para minimizar sus pérdidas (que seguramente ocurrirán).

Pero no se deje repeler por la idea de los fondos mutuos ahora que he arrojado algo de luz sobre los hechos anteriores. Los fondos mutuos son casi siempre una mejor manera de invertir su capital excedente que hacerlo usted mismo y hacen más dinero que el promedio en una economía en auge.

Ahora, para responder directamente a su pregunta, suponiendo el mejor de los casos en el que obtiene un retorno del 4%, que será de Rs 0.2 millones (200000). Para empezar, necesita un capital de inversión de 5 millones (50 Lakhs). Y si tiene este tipo de dinero por ahí, le sugiero que considere la opción de invertir con un Hedge Fund a pequeña escala. Tienden y tratan de ganar dinero independientemente de las condiciones económicas. La única advertencia para los fondos de cobertura es que tiene que encontrar uno que sea compatible con su apetito por el riesgo y generalmente tienden a tratar solo con inversores que pueden invertir enormes cantidades de dinero.

Se realista.

Supongo que está pidiendo Rs 2lacs por mes de por vida.

En un 8% como tasa de FD del banco, necesitará Rs 3crores que le darán Rs 2lacs por mes (3crores × 8% = 24lacs).

Rs 5000 por mes en esquemas de fondos mutuos de capital por 29 años crecerá a Rs 3crores asumiendo rendimientos anuales compuestos del 15%.
Haga un FD bancario de Rs 3crores y comience a retirar intereses de Rs 2lacs por mes.

Rs 10000 por mes crecerá a Rs 3crores en 24 años en un rendimiento anual compuesto del 15%.

Los rendimientos pueden ser altos y, por lo tanto, pueden alcanzar la cantidad objetivo mucho antes.

Tenga en cuenta que el plan anterior deberá revisarse de vez en cuando debido a la inflación y el cambio en las tasas de fd bancarias con el tiempo.

¡Gracias por preguntar!

Comencemos por abordar las preguntas una por una.

Cómo generar ingresos regulares de Rs. 2 Lakh sin erosionar el capital pero invirtiendo en fondos mutuos?

Los fondos de inversión de renta variable están sujetos a riesgos de mercado y, por lo tanto, nadie puede predecir una disponibilidad de ingresos mensual estable mes a mes. El único ingreso estable que invierte en fondos mutuos es invertir en fondos mutuos líquidos que ofrecen un rendimiento anualizado del 7,5% como máximo. Lo que significa que necesita un total de Rs. 24 Lakh en un año.

Por lo tanto, el monto principal para la inversión debe ser Rs. 3,2 Cr, para que consigas Rs. 2 Lakh mensuales y tampoco erosionan ningún capital.

Cualquier inversión que tenga que vencer la inflación tiene riesgos. No hay inversión que esté libre de riesgos y que también le brinde rendimientos tan altos.

¿Plan de inversión? Debe elegir su perfil de riesgo frente a recompensa.

¿Otras vías para generar ingresos pasivos SEGUROS para el sustento?

Dado que desea una avenida SEGURA, fondos propios, fondos mutuos, oro, bienes raíces y seguros están FUERA DE LA PREGUNTA.

Las vías restantes son depósitos fijos en bancos y esquemas de correos que pueden otorgarle un interés PRE-IMPUESTO de alrededor del 7.25% y no pueden vencer la inflación.

No tengo claridad sobre el cronograma, lo desea para finales de 5/10/15/20, etc. años

No tengo claridad sobre su capacidad de ahorrar, ¿cuánto puede ahorrar? supongamos que si digo comenzar a invertir Rs65,000 por mes, ¿puede hacer eso? junto con la pregunta anterior hay más falta de claridad.

Por lo que sabe, su requerimiento mensual de Rs2lac puede estar inflado o incorrecto.

No tengo idea de sus impuestos, por ejemplo, su Rs2lac es posterior o antes de impuestos.

solo unas pocas preguntas antes de que pueda responder esto, recuerde que hay toneladas de productos de inversión por ahí, uno puede dar cualquier combinación de esas (toneladas de permutación y combinación), sin embargo, sin conocer su condición financiera actual y sus necesidades futuras, preguntar por quora puede conducir a la conclusión equivocada.

Sé que quora es un sitio web gratuito de preguntas y respuestas, recuerde que es su futuro y su decisión financiera. pagar y contratar asesor financiero. recuerda que no hay nada que tenga almuerzo gratis.

El fondo de arbitraje es un tipo de fondo de inversión de capital que invierte en efectivo y mercados derivados y trata de atrapar el diferencial de precios en dos mercados para generar rendimientos.

Si quieres respuestas correctas, la primera regla es esta:

“Enmarca tu pregunta correcta y claramente”.

Cuando alguien habla de generar ingresos regulares, debe quedar claro cómo desea generarlos. ¿Es haciendo un trabajo o invirtiendo? ¿Porque hablaste de “capital” supongo que te refieres a Inversión? Ahora, se requieren tres cosas:

1. ¿Cuánto es ese capital?
2. ¿Cuánto cuesta el horizonte temporal?
3. ¿Con cuánto riesgo / volatilidad puede sentirse cómodo?

Ahora, adelante y formula la pregunta nuevamente.