La inversión directa trae un mayor rendimiento para el mismo esquema.
CÓMO COMPRAR FONDOS MUTUOS:
Documentos necesarios ¿Qué es el KYC?
- Estoy interesado en invertir algo de dinero en fondos mutuos. ¿Alguien puede decirme cómo puedo decidir qué fondo mutuo es bueno para invertir?
- ¿Cuál es el mejor fondo mutuo disponible en modo SIP y cuánto porcentaje de interés van a pagar por mi inversión?
- Cómo elegir el fondo mutuo correcto
- ¿Es un rendimiento promedio del 20% durante un período de veinte años una expectativa realista de una inversión de fondos mutuos (100% de capital)?
- ¿En qué se diferencian los fondos mutuos de la inversión en el mercado de acciones?
KYC es un acrónimo de “Conozca a su cliente”, un término comúnmente utilizado para el Proceso de identificación del cliente. SEBI ha prescrito ciertos requisitos relacionados con las normas de KYC para las instituciones financieras y los intermediarios financieros, incluidos los fondos mutuos para “conocer” a sus clientes. Esto implica la verificación en persona (IPV), verificación de identidad y dirección, estado financiero, ocupación y cualquier otra información personal que pueda prescribir las pautas, normas y regulaciones.
Haga clic en el siguiente enlace para saber cómo invertir en MF: Conozca a su cliente (KYC) – Birla Sun Life Mutual Fund
Para la inversión directa en otros fondos mutuos, visite sus sitios e invierta directamente.
Sin embargo, es más conveniente hacerlo a través de una agencia a un costo nominal.
A continuación se mencionan algunos buenos fondos mutuos en diferentes categorías y su rendimiento aproximado reciente. Sin embargo, este retorno es una cifra dinámica y uno debe verificar la cifra más actualizada.
Fondos de capitalización grande …… .. Rentabilidad compuesta de 3 años Fondo SBI Blue Chip …………… …………… 22.8% Birla SL Frontline Equity (G) Directo …… 21.5% Kotak Select Focus Fund – Regular… 24.9% Franklin India Oppor. (G) ……………… .. 23.7%
Fondos equilibrados – —– Rentabilidades compuestas a 3 años Fondo equilibrado HDFC —– 25% Fondo equilibrado Tata – Regular (G) -22% Fondo L&T India Prudence (G) —– 22% Fondo equilibrado Tata —————— 22.1% SBI Magnum equilibrado ————– 21.5%
Fondos de pequeña capitalización ———- Rentabilidad compuesta de 3 años DSP-BR Micro Cap Fund – RP ——- 46.3% Franklin (I) Cos menor (G) ———– 38.6% Mirae Emerging Bluechip Fund (G) – 39.1 %
Diversified Equity Funds —— Rendimiento compuesto de 3 años ICICI Pru Exp & Other Services-RP (G) —— 29.1% L&T India Value Fund (G) ———————- 31.8% Principal Bluechip emergente (G) ————– 33,2%
Fondos ELSS ——– Rentabilidad compuesta de 3 años Axis Long Term Equity Fund (G) —– 28.2% Birla SL Desgravación fiscal 96 (G) —————- 25.8% Reliance Tax Saver ———————- 30% SBI Tax Advantage Sr 1 —————- 28%
{La inversión en ELSS (Equity Linked Savings Scheme) es deducible de los ingresos imponibles bajo la sección 80 C dentro del límite general de Rs 1,50,000. Hay un bloqueo en un período de 3 años}
Cada categoría tiene sus características. Los fondos de gran capitalización y los fondos diversificados son menos volátiles pero ofrecen un rendimiento comparativamente más bajo pero aún bueno. Los fondos de pequeña capitalización son más volátiles y de alto rendimiento. Los fondos equilibrados son más estables ya que parte de la deuda de bajo riesgo. Los fondos de ELSS son fondos de ahorro de impuestos con un bloqueo de 3 años y un alto rendimiento menos volátil
Una palabra de precaución: pasado El rendimiento no es una garantía de rendimiento futuro. Los fondos basados en la equidad están sujetos a riesgos de mercado. Se aconseja estudiar cuidadosamente toda la información relacionada antes de invertir en estos esquemas.
Algunos de los sitios web que proporcionan la información relevante son moneycontrol, Indiabulls, https://in.finance.yahoo.com/ , mutualfundindia, nseindia