Seleccionar un fondo mutuo para invertir es un paso muy importante. No solo es importante, es crucial. Sin embargo, es el segundo paso, no el primero.
Es sorprendente la cantidad de personas que conozco o escucho, todas tienen las mismas preguntas. Entonces, cuando me preguntan ‘¿Cómo seleccionamos un fondo mutuo?’ Para mí es una pregunta divertida. Así que, como todos los asesores que se respetan, empiezo con la temida línea: “Bueno, depende …”
Luego les pregunto: “¿Cuáles son sus objetivos financieros, si los hay?”. Ahora, solo si tiene grandes objetivos a largo plazo, la elección de un fondo mutuo realmente importa. Si está invirtiendo por un corto período de tiempo, está invirtiendo, por ejemplo, en un fondo líquido. No importa en qué fondo líquido invierta: la brecha de rendimiento entre dos fondos líquidos no es tan alta. Elija el fondo líquido con un alto AUM (activos bajo administración}, y uno que brinde un buen servicio en términos de redención por teléfono o red, o por esas consideraciones.
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Sin embargo, si está buscando una inversión a más largo plazo, lo que significa que desea invertir durante al menos 8 a 10 años, está buscando invertir en fondos mutuos de capital. Este artículo tiene como objetivo seleccionar un buen fondo mutuo de capital a largo plazo.
1. El primer paso más importante es tener un objetivo de inversión. Una fantástica selección de fondos realizada sin tener un objetivo de inversión es completamente inútil. Debe saber el motivo de su inversión, cuánto tiempo puede estar en la inversión, en qué etapa reasignará, etc. antes de realizar su primera inversión.
2. Su enfoque conducirá a la asignación correcta de activos, el factor muy importante que decidirá cuánto dinero invertirá en un fondo de capital.
3. Haga su tarea: compre fondos de buena calidad bien diversificados y de gran capitalización. No compre fondos de oportunidades, fondos internacionales, contra fondos como parte básica de su cartera.
4. Todos los fondos en India son fondos de carga, lo que significa que no hay costos de venta. Esto es bueno y significa que todo su dinero se invierte. Para un fondo de capitalización de gran capitalización, puede que no tenga mucho sentido pagarle a alguien para que elija el fondo por usted, intente hacerlo usted mismo.
5. Tener una vigilancia demoníaca sobre los cargos de gestión de activos. A medida que un fondo comienza a funcionar bien, debería atraer a muchos inversores y, a medida que aumentan sus activos, debería seguir bajando sus cargos de gestión de activos. Mire los fondos bien administrados con cargos por debajo del 1.9% anual, hay muchos.
6. Observe el índice de rotación de la cartera: cuanto mayor sea el índice, mayor será su costo total. Un costo que no es visible para el inversionista es el corretaje que paga el esquema del fondo. Esta es una función de la rotación de la cartera. Por lo tanto, un fondo con una rotación menor incurriría en menores costos.
7. ¡El equipo de la empresa de gestión de activos también es importante! Busque equipos experimentados donde los gerentes hayan pasado por algunos ciclos comerciales. Los gerentes que no han visto un mercado a la baja pueden ser muy miopes, y aquellos gerentes que han pasado por una desaceleración prolongada son muy pesimistas. Necesitas una buena mezcla en el equipo.
8. Fiel a la etiqueta: cuando compra un fondo de gran capitalización, está comprando un fondo de gran capitalización, simple. Si un fondo dice que es un fondo de gran capitalización, no debería comprar capitalización media, pequeña capitalización, etc. simplemente porque las grandes capitalizaciones están actualmente desfavorecidas. Es su elección formar parte de un fondo de gran capitalización y su administrador de fondos debe respetarlo.
9. Emparejamiento filosófico: algunas casas de fondos son más frías y tranquilas en comparación con otras. Vea qué filosofía le conviene. Por ejemplo, Templeton dice que el Blue Chip de Franklin India es un fondo de gran capitalización orientado al ‘crecimiento’, mientras que el fondo de crecimiento de Templeton India es un fondo orientado al ‘valor’: vea qué le conviene. El fondo mutuo de Hdfc, por otro lado, no se clasifica en las etiquetas de ‘crecimiento’ o ‘valor’.
10. La administración del fondo es por un equipo o un administrador de fondos estrella: la administración del fondo es en parte ciencia y en parte arte. El administrador de fondos seguramente dejará un sello, sin embargo, algunas casas de fondos han podido crear equipos y sistemas para manejar la salida de los administradores de fondos, lo que le brinda una mayor tranquilidad. Un administrador de fondos estrella podría irse o, lo que es peor, simplemente morir, ¡y usted sigue preguntándose ‘ahora qué’! A nivel internacional y en el contexto indio, los fondos con buen desempeño (durante más de 10 años) han visto equipos de gestión y CIO muy estables.
11. Durante períodos de tiempo extremadamente largos es realmente difícil vencer a un fondo indexado bien administrado. Actualmente, todas las casas de fondos muestran esquemas que superan el índice, ¡pero cuidado con las matemáticas! Todas las casas de fondos ponen un pequeño * y dicen que el cálculo no incluye cargas. Haga un pequeño cálculo si se incluyen cargas, demasiados esquemas habrían realizado por debajo de los índices. Entonces, si no está buscando demasiada emoción, busque un fondo indexado con cargos de fondos al sur del 1% anual.
12. Los fondos indexados con el Sensex como punto de referencia, al menos en teoría, se supone que son más agresivos que un fondo indexado con ingenioso como punto de referencia. Francamente, no importa, si tiene dudas divida el monto de su inversión. La correlación entre ingenioso y Sensex es bastante alta.
13. Al seleccionar un fondo de capitalización de gran capitalización, elija los que tengan el punto de referencia más amplio posible. Es mejor elegir un fondo con CNX 500 como referencia en lugar de decir Sensex. Los gestores de fondos pueden tener una mayor flexibilidad entre grandes límites, pequeños límites, etc.
14. No persiga el rendimiento. El fondo que ha funcionado bien en un trimestre puede no funcionar bien en el próximo trimestre. Los fondos con un buen rendimiento a largo plazo en el cuartil superior son muy superiores a los de un esquema de fondos que tiene una posición superior y una posición inferior. Recuerde que invertir a largo plazo es como correr un maratón: la resistencia es más importante que la velocidad.
15. En la parte superior de los fondos de gran capitalización bien administrados se encuentran Hdfc top 200, Dsp top 100, Principal Large cap fund, Franklin India blue chip y Hdfc Equity fund. Esta lista no es exhaustiva y muchos distribuidores de fondos y bancos tienen sus propios favoritos. Esta lista pasa la prueba prescrita anteriormente: de buenos rendimientos consistentes, buen desempeño a largo plazo, equipo que atraviesa una fase alcista y una fase bajista, fiel a la etiqueta, etc. Es importante destacar que a medida que el tamaño del fondo ha aumentado, estos esquemas han reducido los cargos de administración de activos y así mejoró el rendimiento total para el inversor.
Fuente: fondosindia
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