Invertir en fondos mutuos es muy fácil.
En primer lugar, seleccione un fondo mutuo de acuerdo con su objetivo y capacidad de asumir riesgos. La mayoría de los fondos mutuos tienen un riesgo muy menor en comparación con las acciones. Puede buscar los mejores fondos desde aquí http://www.moneycontrol.com/mutu…
Cosas para saber que
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- ¿Es el momento adecuado para invertir en fondos del sector bancario (en modo SIP)? Si es así, ¿cuáles son los mejores fondos?
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- ¿Qué es un retorno de fondos mutuos?
Segundo: después de seleccionar el fondo, vaya al banco y dígales que invierta en fondos mutuos y complete otros trámites con ellos.
Consejos para invertir en fondos mutuos
1. Hacer inversiones basadas en objetivos
Las inversiones basadas en objetivos traen disciplina. Cuando un inversionista sabe que necesita ahorrar para los estudios de posgrado de su hija en los EE. UU. En el año 2022, el enfoque en el objetivo le permite desenfocarse en el tiempo. Las inversiones basadas en objetivos también alivian al inversor, ahora que tiene un plan y que en realidad lo está siguiendo. Hacer inversiones ad-hoc o de suma global sin ningún objetivo facilita a los inversores retirar las inversiones ya que no tiene ningún propósito.
2. Invierta regularmente a través de Planes de Inversión Sistemática (SIP)
Al inversor le encanta cronometrar los mercados. La valoración del Sensex es el punto de discusión de un hombre común. Sabemos de clientes que han estado esperando durante años para invertir en fondos mutuos ‘una vez que los mercados han bajado’. Los SIP funcionan según el principio de Promedio de costos en rupias y ayudan al inversor a promediar el precio. Cuando un inversor va a salir en 2022 con un Sensex de, digamos, 50,000 puntos, ¿importa tanto si ingresa en Sensex de 22000 o 23,000?
3. Considere el perfil de riesgo y el presupuesto disponible
¿Se invierte en una mediana y pequeña capitalización o gran capitalización? ¿Debería un inversor invertir para un fondo del sector bancario? ¿Cuánto ahorro mensual se necesita para cumplir con la meta y si hay una brecha con el presupuesto SIP disponible, cómo cerrar eso? Mirar la tolerancia al riesgo del inversor ayudará al inversor a obtener una dirección. Uno debe mirar la hoja informativa del fondo y comprender los objetivos de inversión del fondo.
4. Revise la cartera de MF y tome medidas
Se ha visto que la mayoría de los clientes fallan aquí. Uno debe mirar la cartera de MF una vez en un trimestre o al menos una vez en seis meses. Se puede seguir el sistema de informes de semáforo, famoso en el mundo corporativo. Cada esquema de MF debe clasificarse como rojo, amarillo o verde. Rojo significa vender, amarillo significa mantener lo que el inversor tiene pero no comprar incremental y verde significa comprar. Los inversores pueden visitar sitios web como valueresearchonline.com, moneycontrol.com y Morningstar.in para verificar el rendimiento de los fondos.
5. Vender muy temprano o muy tarde
Cuando los mercados de valores fluctúan, los inversores más comunes se retiran. El marco de inversión basado en objetivos, la comprensión de cómo funcionan los SIP y el monitoreo regular de la cartera le darán al inversionista la convicción de permanecer incluso durante los días difíciles. Es muy común que los inversores vendan periódicamente las participaciones acumuladas en MF de renta variable e inviertan en bienes inmuebles. Los inversores deben revisar su asignación de activos antes de tomar tales medidas. Por otro lado, se ha visto que los inversores adoptan la estrategia ‘Comprar y mantener’ sin cambios en la cartera de MF durante años. Esto de nuevo, puede no funcionar.
¿Cuáles son los riesgos involucrados en invertir en fondos mutuos ?
Los fondos mutuos invierten en diferentes valores, como acciones o valores de renta fija, según los objetivos del fondo. Como resultado, diferentes esquemas tienen diferentes riesgos dependiendo de la cartera subyacente. El valor de una inversión puede disminuir durante un período de tiempo debido a alteraciones económicas u otros eventos que afectan el mercado en general. Además, el gobierno puede proponer nuevas regulaciones, que pueden afectar a una industria o clase de industrias en particular. Todos estos factores influyen en el rendimiento de los fondos mutuos.
Riesgo y recompensa: la diversificación que proporcionan los fondos mutuos puede ayudar a aliviar el riesgo al compensar las pérdidas de algunos valores con ganancias en otros valores. Por otro lado, esto podría limitar el potencial alcista que se proporciona al mantener una única seguridad.
Falta de control: los inversores no pueden determinar la composición exacta de la cartera de un fondo en un momento dado, ni pueden influir directamente en los valores que compra el administrador del fondo.
Ahora la pregunta sobre las ventajas y desventajas del fondo mutuo.
Ventajas
Diversificación incorporada
Invertir en una cartera diversificada puede ser muy costoso. Lo bueno de los fondos mutuos es que permiten a cualquiera tener una cartera diversificada. La razón por la cual los inversores invierten en una cartera diversificada es porque aumenta los rendimientos esperados y minimiza el riesgo. Por lo tanto, muchos ven los fondos mutuos como una forma rentable de lograr esto.
Liquidez
Otra buena ventaja para los fondos mutuos es que los activos son líquidos. En la jerga financiera, la liquidez se refiere básicamente a convertir sus activos en efectivo con relativa facilidad. Los fondos de inversión se consideran activos líquidos ya que existe una gran demanda de muchos de los fondos en el mercado. Como este es el caso, un inversor puede convertir el activo en efectivo vendiéndolo rápidamente a otro inversor.
Gerencia profesional
Los fondos mutuos no requieren una gran cantidad de tiempo o conocimiento del inversionista porque son administrados por administradores de fondos profesionales. Esto puede ser de gran ayuda para un inversor inexperto que busca maximizar sus objetivos financieros.
Facilidad de comparación
Los fondos mutuos también son convenientes porque son fáciles de comparar. Esto se debe a que muchos distribuidores de fondos mutuos permiten al inversor comparar los fondos en función de métricas como el nivel de riesgo, rendimiento y precio. Debido a que la información es fácilmente accesible, el inversor puede tomar decisiones acertadas.
Desventajas
Costo
Una desventaja de los fondos mutuos es que tienen un alto costo asociado con ellos en relación con los rendimientos que producen. Esto se debe a que a los inversores no solo se les cobra el precio del fondo, sino que a menudo se enfrentan a tarifas adicionales. Dependiendo del fondo, los cargos de comisión pueden ser significativos. También deberá pagar una tarifa que se destinará al administrador del fondo.
Índice hace mejor
En algunos casos, el índice bursátil puede superar al fondo de inversión. Sin embargo, este no es siempre el caso, ya que depende en gran medida del fondo mutuo en el que ha invertido el inversor, así como del conjunto de habilidades del administrador del fondo. Por lo tanto, es una buena idea investigar antes de invertir en un fondo. Si los datos históricos indican que su rendimiento es sistemáticamente inferior al de un índice, entonces no es una inversión inteligente.
Tarifa
Las tarifas que se cobran dependerán del tipo de fondo mutuo comprado. Si un fondo es más riesgoso y más agresivo, la comisión de gestión tenderá a ser más alta. Además, el inversor también deberá pagar impuestos, tarifas de transacción y otros costos relacionados con el mantenimiento del fondo.
Impredecible
Aunque se citarán los rendimientos esperados, es imposible encontrar un fondo mutuo con un rendimiento garantizado. Esto se debe a que todos los activos conllevan cierto grado de riesgo. Sin embargo, algunos fondos mutuos tendrán un mayor nivel de riesgo que otros, dependiendo de qué tan bien se diversifique.
FELIZ INVERSIÓN