¡Es sorprendente que estés pensando en invertir líneas!
Los fondos mutuos son una forma conveniente y eficiente de aumentar la riqueza.
Es muy simple invertir en fondos mutuos. Puede comenzar con un SIP de menos de 500 rupias.
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Pero lo complicado aquí es que:
- ¿Está invirtiendo en el fondo adecuado?
- ¿La cartera está en línea con su riesgo?
- ¿La inversión conducirá al logro de sus objetivos?
- ¿La selección de fondos se ajusta a su horizonte de inversión?
Mi amigo, siempre recuerda uno que diga en el dominio de inversión:
“No sirve de nada correr rápido, si estás en el camino equivocado”.
Del mismo modo, el SIP invertido no le dará los retornos que desea si se realiza de manera no planificada.
Ha llegado el momento de reflexionar y asegúrese de 3 cosas (pregúntese):
- ¿Cuál es mi objetivo de inversión?
- ¿Cuánto tiempo planeo permanecer invertido (horizonte de inversión)?
- ¿Cuánto riesgo estoy dispuesto y puedo tomar (apetito de riesgo)?
Cuando obtenga respuestas a estas preguntas, estará listo para comenzar el viaje de inversión.
Déjame darte un resumen de lo anterior.
El objetivo de inversión se relaciona con sus objetivos detrás de la inversión. Los objetivos a corto plazo se refieren a obtener un título de educación o comprar un automóvil. Los objetivos a largo plazo generalmente se relacionan con la planificación de la jubilación y la acumulación de riqueza. De hecho, la inversión orientada a objetivos en fondos mutuos puede ayudarlo a lograr sus objetivos financieros personales de una manera bastante rápida en comparación con la inversión fortuita.
El apetito por el riesgo significa cuánta pérdida en el valor del fondo puede tolerar. Puede ser un buscador de riesgos si está bien con una caída del 20% en el valor de la cartera. Por el contrario, eres reacio al riesgo en caso de que busques seguridad y preservación del capital como una prioridad.
Para corto plazo (hasta 1 año) y mediano plazo (hasta 5 años), los fondos de deuda se consideran adecuados.
Los fondos de deuda pertenecen a esa categoría de fondos mutuos que generan un ingreso estable a través de inversiones de bajo riesgo y bajo rendimiento. Estos asignan principalmente sus fondos en fondos de alta calidad, papeles comerciales, bonos del gobierno, letras del tesoro, etc.
Los fondos líquidos son fondos mutuos abiertos. Estas son mejores opciones de inversión a corto plazo en comparación con los FD o la cuenta bancaria de ahorro. Los fondos líquidos le ofrecen devoluciones antes de impuestos alrededor del 7–9%, lo cual es mucho más alto que los fondos federales o la cuenta de ahorro. Además, la flexibilidad disponible en fondos líquidos parece maravillosa. Después de la expiración del período mínimo de bloqueo de alrededor de 3 meses, puede canjear fácilmente sus inversiones. No se le cobrará ninguna carga de salida.
Para un inversor con un apetito de riesgo moderado, los fondos equilibrados son mejores paraísos.
Un fondo equilibrado es una increíble opción de inversión que le brinda retornos decentes a una volatilidad relativamente menor. Estos fondos invierten tanto en deuda como en patrimonio. El componente de patrimonio agrega chispa a sus retornos generales, mientras que el componente de deuda mantiene intacto el perfil de riesgo de su cartera. Los fondos equilibrados pueden estar orientados al patrimonio o a la deuda. Los fondos equilibrados son ideales para un horizonte de inversión de 5 a 7 años.
Para un horizonte más largo de más de 7 años, opta por fondos de capital. En un plazo tan largo, puede asumir mayores riesgos.
Los fondos de capital invierten principalmente en acciones de compañías de gran capitalización, mediana capitalización y pequeña capitalización. Debido al alto riesgo asumido por estos fondos, estos tienen la capacidad de generar enormes ganancias para los inversores. Dentro de los fondos de renta variable, las medianas y pequeñas capitalizaciones se consideran más riesgosas que las de gran capitalización, ya que pueden superar el índice de referencia durante las corridas alcistas, pero al mismo tiempo poseen la capacidad de eliminar fortunas cuando la referencia tiende hacia el sur.
Destacaría que el riesgo y el rendimiento van de la mano. Cuanto mayor sea el rendimiento que espera, mayor será el riesgo que debe asumir. Además, no hay retornos garantizados en fondos mutuos y el rendimiento pasado debe considerarse como un punto de referencia.
Los mercados han sido realmente volátiles últimamente. Además, los riesgos específicos de la empresa han aumentado considerablemente. Debe ser muy paciente y optimista durante el horizonte de inversión.
Los fondos de renta variable pueden perder valor a corto plazo, pero a largo plazo, estos han dado rendimientos superiores al promedio de alrededor del 12%.
Al seleccionar los fondos mutuos, entran en juego una serie de factores cuantitativos y cualitativos. Los factores cuantitativos se relacionan con índices financieros, índices de rotación, índice de gastos. También puede analizar los rendimientos del fondo durante un período de 5 a 10 años.
En ese momento, puede encontrar una variedad de devoluciones como CAGR, devoluciones continuas, devoluciones anualizadas, etc. Como inversor prudente, debe comprender que un esquema puede analizarse para diferentes aspectos utilizando un tipo de rendimiento. Para observar el rendimiento anual, la CAGR puede ser un parámetro adecuado. Por otro lado, por consistencia; Las devoluciones sucesivas son más apropiadas.
Luego viene el parámetro cualitativo como la historia del fondo, la filosofía del fondo y la tenencia de la gestión.
Su decisión de finalizar un fondo debe ser el producto de estos factores cualitativos y cuantitativos.
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