¿Se perderá el dinero invertido en fondos mutuos? Supongamos que invierto 100. ¿Hay alguna garantía de que quedarán 100 o existe la posibilidad de incurrir en pérdidas incluso en el dinero invertido?

Supongamos que invierte 100, después de un año puede ser entre 50 o 200. Todo depende del movimiento del mercado y la volatilidad. A medida que aumenta el tiempo de inversión, este rango se reduce y se vuelve más estrecho. Después de una década más o menos, la cantidad mínima sería mayor que los rendimientos de bonos de gobierno correspondientes a 10 años o una medida similar (llamada tasa libre de riesgo) para los índices de mercado o el mercado en su conjunto. Pero una acción puede convertirse en cero en 10 años, si la empresa cierra, sin embargo, una cartera de acciones diversificadas que representa un mejor perfil de riesgo-rendimiento de los índices de mercado superará al mercado.

Por lo tanto, a corto plazo, existe una clara posibilidad de ver cifras negativas, del mismo modo ganancias súper normales. Sin embargo, la pérdida o las ganancias son solo nocionales hasta que realmente venda la cartera. Pero las acciones tienen una tendencia positiva a largo plazo que se correlaciona fuertemente con el PIB subyacente de las naciones representadas por el mercado.

Sin embargo, no solo las acciones, incluso el oro o los bienes raíces también tienen volatilidad de precios. En el caso del oro, tiene un precio de mercado que sube o baja dependiendo de los precios internacionales del oro en USD, tipo de cambio USDINR. Si la rupia india se aprecia fuertemente en la próxima década, los inversores de oro pueden tener una pérdida definitiva.

En el caso de los bienes raíces, debido a que las personas no ven un valor de mercado diariamente o no hay un índice inmobiliario sólido, las personas suponen que es menos riesgoso que las acciones. Se niegan a tomarlo por su valor nominal si alguien viene a usted y le dice que comprará su propiedad por valor de 100 a 50. Si él es el único comprador en el mercado o la mayoría de los compradores en el mercado se fija en ese precio, y si tiene una necesidad urgente , entonces venderás a pérdidas.

La imagen adjunta muestra el patrón pasado de retornos de Nifty de 1996 a 2015 durante varios períodos de tiempo. La barra muestra el rango de devoluciones.

Los fondos mutuos invierten en valores vinculados al mercado y, por lo tanto, no hay garantía de rendimiento o rendimiento garantizado. La rentabilidad histórica del fondo no garantiza rendimientos futuros.

Riesgo y rendimiento es directamente proporcional entre sí. En otras palabras, las inversiones de alto riesgo producen mayores rendimientos y viceversa.

Los fondos de inversión de capital se consideran fondos de alto riesgo en comparación con los fondos de inversión de deuda, por lo tanto, le brindan mayores ganancias.

Por lo tanto, no hay garantía para el monto invertido en ningún tipo de inversión. La inversión puede obtener buenos rendimientos al mismo tiempo que puede perder el monto por completo. Dicho esto, las inversiones en fondos mutuos han demostrado ser más seguras en comparación con las inversiones en el mercado de valores.

Dado que parece una persona reacia al riesgo, los Fondos de Deuda Mutua son mejores en comparación con el capital para usted.

¿Por qué los fondos mutuos de deuda ?

• Un fondo de deuda es muy líquido.
• No pierde ni siquiera un día de crecimiento cuando invierte en un fondo de deuda abierto.
• Retornos altos y estables.
• Más flexible que las acciones: puede invertir en el mismo fondo de deuda en SIP.
• Otra ventaja clave es que puede cambiar sin problemas el dinero de un fondo de deuda a un fondo de capital o cualquier otro esquema de la misma casa de fondos.

Los principales fondos de deuda para un horizonte de inversión de 1 a 3 años son:

Crecimiento del fondo de ahorro regular de Axis

SBI Magnum Income Fund Crecimiento regular

ICICI Prudential Crecimiento del plan a largo plazo

Puede consultar mi respuesta larga para comprender los diferentes riesgos asociados con los fondos mutuos ¿Qué es el riesgo asociado con los fondos mutuos? ¿Conduce a una pérdida total de dinero?

Espero que esto responda a su pregunta. ¡Feliz inversión!

La nota – Las inversiones de fondos mutuos están sujetas a riesgo de mercado – debe recordarse siempre cuando se invierte en esquemas de fondos mutuos. No hay inversiones sin algún tipo de riesgo asociado.

Perder o ganar dinero depende completamente del período de inversión que elija un inversionista. Por ejemplo, invierte 1.000 rupias por un día o dos. Si el mercado bursátil cae el día anterior, el valor de sus 1.000 rupias seguramente no se apreciará.

Además, si invierte la misma cantidad durante una semana y el mercado está en una tendencia bajista durante esa semana, el dinero invertido no generará ningún beneficio.

Si elige permanecer invertido durante un año o más que eso, aunque no hay garantía, existe la posibilidad de que sus 1.000 rupias suban, ya que es probable que un horizonte de inversión a largo plazo siempre dé mejores resultados.

En otras palabras, no perderá todo su dinero. El dinero se puede perder principalmente debido a un mal momento. Cuando el mercado es alcista, las personas invierten agresivamente. Cuando el mercado corrige, las personas se asustan y sacan dinero cuando el mercado está caído o de lado.

Dicho esto, invertir en acciones a través de la ruta de fondos mutuos es una forma más segura de invertir dinero en el mercado de valores cada vez más volátil. En un fondo mutuo, sus inversiones son administradas por profesionales que aseguran la protección de su capital.

Las tendencias pasadas, si se estudian detenidamente, han demostrado que, por lo general, los fondos mutuos son rentables y ofrecen un rendimiento promedio de alrededor del 10-12%.

Las inversiones de fondos mutuos se vuelven aún más seguras y convenientes si se realizan a través de la ruta SIP. SIP es un tipo de inversión establecida en la que, en lugar de colocar una suma global, usted deposita pequeñas cantidades de dinero en cuotas mensuales, trimestrales o anuales. Esto, a su vez, permite que el fondo se beneficie del poder de capitalización y tampoco supone una carga excesiva para el inversor.

Respuesta breve: Sí, puede perder dinero en fondos mutuos.

Pero los fondos mutuos son, en general, de dos tipos:

1. Fondos de inversión: la mayoría de los inversores minoristas, pero estos y ellos son riesgosos, por lo que existe la posibilidad de perder dinero, pero la expectativa de rentabilidad es alta (15-20%)
2. Fondos mutuos de deuda: las empresas invierten en él y tienen una posibilidad insignificante más segura de perder dinero, pero los rendimientos son bajos (8-12%)

Los Fondos de Deuda Mutua generalmente proporcionan rendimientos más que FD y son muy líquidos.

Algunos de los fondos mutuos de deuda buena son los siguientes:

1. Plan Optimizador de Tesorería Birla Sun Life
2. ICICI Prudential Banking & PSU Debt Fund

Más sobre fondos mutuos:

Fondos de inversión: Colección de acciones o bonos que un administrador de fondos profesional compra en su nombre. El gestor del fondo decide qué acciones o bonos comprar y cuánto. Un fondo mutuo luego distribuye el monto total de la inversión en pequeñas unidades (llamadas unidades). Los inversores pueden comprar estas unidades en lugar de comprar acciones directamente.

Para obtener detalles sobre los fondos mutuos: ¿Qué es un fondo mutuo y cómo funciona?

¡Feliz inversión!

Ishan Bansal

Cofundador Groww

Trataré de mantenerlo simple. Si ha invertido en fondos de inversión de capital solamente, o en un fondo que tiene una buena proporción de capital, en teoría, el dinero puede perderse. Prácticamente, depende.

La razón es que las inversiones de capital son urgentes, por lo que en un momento dado su cartera puede estar perdida, significa que sus 100 pueden ser 95, 90 u 80. Pero durante el largo período las posibilidades de perder su capital son cercanas a cero. Aún así, puede haber posibilidades de algún evento de choque importante que podría afectar significativamente su cuerpo acumulado, pero en la mayoría de los casos son de naturaleza temporal. Dejame explicar,

Durante la crisis financiera de 2008, el colapso de los precios de las acciones provocó un deterioro cercano al 50% en el valor acumulado de la cartera de muchas personas en casi todo el mundo. Muchas personas podrían haber entrado en pánico ya que esta era una gran historia que se reproduce en todos los medios. Sin embargo, dentro de un año, el valor de la cartera se recuperó a su 100% y si alguien realmente se mantenía hasta la fecha, aumentaría al menos un 50-60% al menos. En resumen, las posibilidades de perder a largo plazo son muy pocas. Hagamos un poco de matemática

Usted invirtió 100k y lo mantuvo durante 10 años ganando 15% CAGR = 404.5k. Ahora, un evento impactante en el undécimo año se redujo a la mitad = 202k. Esto sigue siendo un retorno del 7,3% muy cercano a lo que dan actualmente los DF en la India. El riesgo, si se ve obligado a vender aquí, no es cumplir con sus objetivos financieros y degradar considerablemente su estilo de vida si está jubilado. Pero si ve la historia del mundo financiero moderno, el valor de los activos financieros ha vuelto a la normalidad desde la peor de las depresiones.

Un último punto es que hay un gran enfoque en el plan de inversión sistemática (SIP), pero debe haber un enfoque igual en el plan de retiro sistemático (SWP), donde comienzas a sacar algo de dinero de los activos de riesgo a medida que te acercas a tu meta y parque. en activos más seguros para minimizar las posibilidades de no alcanzar sus objetivos financieros.

Estimado Lokendra: Técnicamente NO hay inversión sin riesgo. Uno solo debe tratar de mitigarlos mediante una planificación financiera prudente.

El riesgo de perder capital disminuye con el aumento de la tenencia de la inversión, en un fondo de renta variable diversificado y gestionado activamente (¡pero nunca se convierte en cero!).

Puede considerar los fondos de Capital Protection si eso es de suma necesidad, pero cualquier asesor que valga su tarifa le diría que apenas ofrecen una tasa de inflación, y mucho menos rendimientos reales 🙁

Para obtener asesoramiento financiero prudente en India, escriba a [correo electrónico protegido]

Estamos ubicados en Bangalore / Kochi.

Un fondo mutuo puede invertir el dinero que recibe en diversos activos como capital, deuda, bienes raíces, productos básicos, monedas, otros fondos mutuos, etc.

Si un fondo mutuo invierte en un activo que puede perder su valor, entonces el fondo mutuo también puede perder su valor.
Por ejemplo, si el fondo mutuo invierte todo su dinero en acciones, entonces si los precios de las acciones caen, también lo hará el valor del fondo mutuo.
Si el fondo mutuo retiene todo su dinero en deuda gubernamental, entonces el fondo solo puede perder su dinero si el gobierno quiebra.

Los fondos mutuos son para disminuir los riesgos porque invierten en muchos activos (incluso pueden combinar tipos de activos como pueden mantener tanto el capital como la deuda para reducir el riesgo), por lo tanto, si por ejemplo cae un precio de acciones específico, eso no tendrá un gran impacto si los demás se desempeñan bien.

“No hay seguridad en el mundo que te brinde un retorno garantizado”

Al llegar a los fondos mutuos, dan un rendimiento del 15% en promedio y también terminan comiendo sus rendimientos en forma de gastos.

¡Si se me pregunta, diría que la inversión temática es una mejor opción en comparación con los fondos mutuos!

¡Muy evidente, verdad!

Visítelos y aprenda más sobre ellos @Thematic Investing [1]

Feliz comercio :))

Notas al pie

[1] 10 beneficios de la inversión temática

No hay garantía. La inversión en fondos mutuos está sujeta a riesgos de mercado. Entonces, si las acciones o valores en los que ha invertido el fondo mutuo disminuyen, su inversión también disminuirá. También hay diferentes productos de riesgo en los fondos mutuos. Los fondos líquidos, la deuda a corto plazo, los fondos de ingresos, los fondos de capital, etc. Los fondos de capital tienen el mayor riesgo, pero también ofrecen el mayor potencial de rendimiento.
No te preocupes mucho. Comience a invertir en fondos de capital a través de la ruta SIP. Lo haras bien.
Existe riesgo en cualquier clase de activo. Incluso los precios de bienes raíces y oro son volátiles y pueden caer significativamente de su precio de compra. Por lo tanto, deja de preocuparte y comienza a invertir.

¡¡¡Buena suerte!!!

Si está invirtiendo dinero a corto plazo en fondos de capital, entonces hay posibilidades de pérdida incluso con dinero invertido. Las fluctuaciones del mercado son a corto plazo, por lo que cuando realiza inversiones a corto plazo en fondos de renta variable, conlleva un alto riesgo. Pero mantenerlo a largo plazo siempre lo recompensará con beneficios decentes .

Las inversiones de fondos mutuos están sujetas a riesgo de mercado, por lo tanto, el rendimiento / rendimiento de cualquier fondo depende del rendimiento del mercado de valores. No hay retornos garantizados (negativos o positivos) en la inversión de fondos mutuos.

Pero la inversión de fondos mutuos es a largo plazo y si está invirtiendo a largo plazo teniendo en cuenta su objetivo, nivel de riesgo, duración y otros requisitos financieros, puede obtener altos rendimientos.

Todo lo mejor..!

Gracias

Hola,
Los fondos mutuos NAV aumenta si el mercado de valores sube y viceversa.
Por lo tanto, no hay garantía de que el monto de su inversión permanezca intacto.

No hay garantía. Sí, puede perder parte de su director. Hay categorías de fondos mutuos Amarillo (riesgo mínimo) Azul (riesgo medio) Marrón (riesgo máximo).

A continuación se muestra mi cartera, donde estoy perdiendo mi principio, ya que el mercado de valores ha comenzado a caer desde el último mes.

Pero, no hay mejor manera de ganar dinero que invertir en fondos mutuos. Si el país crece, las buenas compañías crecen y usted obtiene más del 15-20% de rentabilidad en un período de 5 a 10 años.

puede perder una cantidad significativa en fondos mutuos, si elige el fondo adecuado, sin embargo, a largo plazo, si permanece invertido y continúa su SIP, seguramente obtendrá buenos rendimientos.

déjame darte un escenario mio, durante 2007-08, el fondo JM Basic (Dividendo, actualmente invierto solo en opciones de reinversión de dividendos) es uno de los fondos del sector de mejor rendimiento, su valor liquidativo alcanzó el más alto de 32 al mismo tiempo, pero durante la recesión y después Antes de pasar alrededor de Rs.3-5 durante dos o tres años, uno de mis hermanos dejó el fondo perdido, pero continúo invirtiendo y aunque reduje el SIP de Rs 1000 a Rs 500. Ahora, después de tantos años, estoy sentado bastante beneficio, aunque el fondo NAV es de alrededor de 15, sin embargo, mi precio de compra es inferior a 10

Los fondos mutuos invertirán en renta variable o deuda dependiendo de su objetivo de inversión. Puede perder todo su dinero si el fondo invierte en capital y el valor de los activos subyacentes se desploma.

Debe comprender el hecho de que los fondos mutuos son para inversiones a largo plazo (10-15 años) en lugar de a corto plazo. En promedio, un mercado siempre mostrará una tendencia al alza a largo plazo, y para mitigar el riesgo de subidas y bajadas diarias solo se crearon fondos mutuos.
Ahora llegando a sus preguntas. puede perder su dinero, la respuesta es sí, puede, ya que los fondos mutuos están sujetos a riesgos de mercado, pero si tiene paciencia para permanecer en un fondo durante 10-15 años. solo te dará ganancias positivas.

¡¡Sí!! Si el mercado baja, puede perder dinero.

Como está diversificado, puede darle un rendimiento promedio. pero espere, es un mercado de valores, también puede darle el doble de su monto INVERTIDO.

Es poco probable que pierdas toda la suma de dinero. Es como si invirtiera una suma de 100 en el día 1. En el día 2 puede llegar a ser 50. En el día 3 puede llegar a ser 70. El valor variará diariamente pero nunca será cero. La suma final que recibe depende del valor en la fecha de retiro.

Como no hay una fecha de vencimiento para retirar dinero, las personas se retiran solo cuando el valor es alto.