Sí, seguro que eso puede suceder. Por lo tanto, es importante invertir en dinero mf que no necesitará para los próximos dos o tres años. Como a largo plazo, los retornos mf son buenos. Si quieres un poco de protección hazlo por fondos equilibrados.
Los fondos de equilibrio invierten en instrumentos de deuda y acciones. Estos fondos son una mezcla de acciones y bonos que refleja un enfoque conservador o moderado.
El objetivo de los fondos equilibrados es generar ingresos regulares y estables al invertir en títulos de deuda e invertir una parte en capital para la apreciación del capital.
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Los fondos de balance son riesgosos ya que estos fondos invierten una gran proporción de la inversión en capital. Los fondos de orientación moderada tienen una alta proporción de capital, mientras que los fondos conservadores tienen un alto componente de deuda. Algunos fondos invierten hasta un 80% en acciones en mercados alcistas y en un mercado bajista puede bajar al 65%. La razón para no invertir menos del 65% es un beneficio fiscal. Los fondos con un mínimo del 65% del capital se tratan como fondos de capital a efectos fiscales, de lo contrario se gravarían como fondos de deuda.
Como ya hemos discutido que estos fondos son tratados como fondos de capital, no hay impuesto a las ganancias de capital si el inversor redime después de un año de inversión. De lo contrario, si el período de inversión es inferior a un año, se aplicará un impuesto a las ganancias de capital a corto plazo del 15%.
Estos fondos son adecuados para inversores que buscan una revalorización del capital a largo plazo junto con ingresos regulares. Sin embargo, el ingreso regular no está garantizado.