¿Qué es el fondo mutuo? ¿Alguien puede explicarlo brevemente?

Fondos Mutuos (MF)

➢ En términos simples, los fondos mutuos (MF) son administrados por una empresa de gestión de activos (también llamada casas de fondos / gestores de fondos) que recauda dinero de los inversores individuales y luego invierte en su nombre en varios instrumentos financieros (instrumentos de capital y deuda) y distribuir la ganancia obtenida (dividendo) entre los inversores en proporción a su inversión. Para todo este servicio, se cobra una comisión acordada (carga de entrada / salida) al inversor

➢ El Fondo Mutuo de Ahorro de Impuestos se llama ELSS (Esquema de Ahorro Vinculado a la Equidad) y viene con un período fijo de 3 años.

➢ El MF que requiere que usted invierta la cantidad total de dinero (que desea invertir) a la vez se conoce como Fondo Mutuo de suma global. Por otro lado, el MF en el que puede realizar inversiones a intervalos regulares de tiempo (mensual / trimestral, etc., al igual que un RD) se conoce como SIP (Plan de inversión sistemática)

➢ Como inversor, su tarea es simple;

1. Visite el sitio web de MF respectivo / acuda a una sucursal autorizada

2. Regístrese en línea / fuera de línea enviando los detalles y documentos relevantes

3. Seleccione un esquema de MF disponible de acuerdo con sus requisitos y luego compre

4. ¡Eso es todo! ¡Siéntate y relájate! Todas las demás cosas son atendidas por los Administradores del Fondo

5. Sin embargo, el MF, junto con sus devoluciones, puede canjearse (retirarse) según los términos y condiciones del esquema acordado en el momento de la compra.

➢ Fondos / esquemas mutuos generales;

Esquemas de plan directo: permite la inversión en un esquema de MF directamente sin un corredor

Esquemas del plan regular: la inversión en un esquema de MF se realiza a través de un asesor / corredor

Fondos de crecimiento: permite que la inversión crezca hasta que se canjee

Fondos de dividendos: permite devolver el valor acumulado (dividendo) del fondo

Plan de reinversión de dividendos: el dividendo a pagar se invierte en unidades adicionales del MF

Fondos de deuda: la mayor parte del dinero se invierte en instrumentos de deuda para rendimientos fijos

Fondos de renta variable: la mayor parte del dinero se invierte en renta variable para obtener altos rendimientos

Fondos equilibrados: el dinero se invierte en múltiples instrumentos financieros

Los fondos con final abierto-Unidades del MF se pueden comprar / vender en cualquier momento (sin fecha de vencimiento fija)

Las unidades de fondos cerradas se pueden comprar solo en el momento inicial y tienen una fecha de vencimiento específica

➢ Ventajas; Posibilidad de altos rendimientos, gestión profesional de la inversión, diversificación, asequibilidad

➢ desventajas; Alto riesgo, los rendimientos dependen de las condiciones del mercado, impuestos (excepto ELSS), carga de entrada / salida, baja liquidez

Ha tomado una decisión inteligente al elegir invertir en fondos mutuos. Bienvenido a un nuevo mundo de fondos mutuos. Invertir en MF y renta variable es una buena idea en estos días, ya que los rendimientos obtenidos y los beneficios fiscales son generalmente mayores que invertir en fondos mutuos que invertir en vías tradicionales como depósitos fijos y PPF.

Invertir en fondos mutuos es más fácil de lo que se dice. SEBI, que es un regulador de la industria de servicios financieros, ya ha simplificado el proceso. Sin embargo, la mayoría de nosotros desconocemos el proceso de inversión en MF. Hemos tratado de detallar el proceso de manera simple que puede guiar a un inversionista laico para comenzar a invertir en fondos mutuos.

• Paso 1. Comprenda su perfil : existen múltiples productos de inversión con diferentes riesgos y beneficios. Cuando se trata de invertir, el primer paso debe ser conocer el perfil de riesgo personal. Un inversor primero debe comprender su perfil de riesgo para invertir. En general, la edad y las obligaciones financieras reducen el perfil de riesgo. Sin embargo, uno puede aprender los perfiles de riesgo a través de varias herramientas en línea gratuitas . Conocer el perfil de riesgo ayuda a conocer los productos en los que no se debe invertir. Lo siguiente ayuda a comprender las categorías básicas de perfiles y el significado: Perfil de riesgo Estilo de inversión Conservador El objetivo principal de esta clase de inversores es proteger el capital de pérdidas. Los inversores conservadores quieren un crecimiento estable sobre grandes rendimientos pero sin correr ningún riesgo sobre el capital. En general, los inversores en el grupo de edad superior o con obligaciones financieras altas entran en esta categoría. Moderado Estos tipos de inversores buscan el crecimiento del capital junto con una protección decente del capital. Los inversores que se encuentran en esta clase pueden tolerar algunas fluctuaciones a corto plazo en el valor de sus inversiones en previsión de mayores rendimientos, a largo plazo. Moderadamente agresivo El objetivo principal de esta clase de inversores es el crecimiento del capital con riesgo calculado en el capital. . Los inversores moderadamente agresivos pueden aceptar fluctuaciones si el resultado esperado a largo plazo es positivo y pueden ofrecer un rendimiento superior al de los depósitos fijos. Los inversores agresivos conservadores pueden asumir un alto riesgo de rendimientos sobrenaturales. Estos inversores pueden cumplir con sus obligaciones financieras a pesar de las pérdidas en sus inversiones.
• Paso 2. Conozca sus metas financieras : cada individuo tiene ciertas metas financieras en la vida. Algunos objetivos son obligatorios, como los gastos de jubilación, la compra de la casa, la educación de los niños, etc., mientras que otros pueden ser aspiracionales, como comprar un automóvil de lujo, vacaciones en el extranjero, etc. Cada objetivo tiene algún valor y uno tiene la opción de invertir una cantidad a tanto alzado o abrir regularmente cuenta de ahorro para alcanzar la meta. Enumere todas las metas financieras de la vida. Conozca la cantidad de dinero requerida para alcanzar esas metas. Defina cuánto dinero debe invertir hoy para alcanzar esas metas. Haga su planificación de objetivos gratis
• Paso 3. SIP o suma global : conociendo el valor de las metas, se puede saber cuánto dinero se necesita ahorrar para alcanzar esas metas. Supongamos que uno necesita Rs 50 lacs después de 25 años para el matrimonio del niño, uno tiene que invertir Rs 5.80 lacs con un rendimiento esperado del 9%. Sin embargo, uno puede comenzar a invertir en SIP con solo una inversión de Rs 5000 por mes durante 25 años y alcanzar el objetivo. Dependiendo de la capacidad financiera, uno puede tomar esta decisión.
• Paso 4. Elija la categoría de fondos : existen varios tipos de fondos: fondos de capital, fondos equilibrados, fondos de ingresos, fondos sectoriales, etc. Cada fondo no es el adecuado para cada inversor. Ahora, ya ha identificado el apetito por el riesgo y la preferencia por el objetivo, el siguiente paso importante es elegir el producto correcto. La aceptación general de la selección de productos es: Perfil de riesgo Mezcla de fondos Conservador Mezcla de fondos de deuda, fondos dorados, planes de vencimiento fijo Moderado Mezcla de fondos equilibrados, fondos de deuda Moderadamente agresivo Mezcla de fondos de renta variable diversificada, fondos equilibrados y algo de fondos de capitalización de capitalización media Mezcla conservadora de fondos de renta variable de mediana capitalización, sectorial fondos y capital diversificado Sin embargo, se recomienda no seguir la bifurcación anterior como regla general. Conozca los mejores esquemas de fondos mutuos en India Los siguientes pasos conducirán a la selección del tipo correcto de producto: Esquema de fondos mutuos correctos – Hay cientos de fondos de capital en India. Una vez que sepa que tiene que invertir en fondos de capital, ahora el siguiente paso es identificar el esquema correcto en él. Uno puede tomar la ayuda del asesor para el mismo o hacer un esfuerzo para hacerlo por su cuenta. Índice de gastos: el índice de gastos se declara como un porcentaje de los gastos comerciales generales básicos de la compañía de fondos mutuos (conocida como compañía de administración de activos-AMC) necesarios para mantener el fondo operativo, sobre la inversión total del fondo mutuo (conocido como activo bajo administración- AUM) Indica cuántos cargos paga el cliente a la compañía de fondos mutuos para obtener el dinero administrado por ellos. Esta relación de gastos cambia para cada compañía de fondos mutuos. Varía según las diferentes categorías de fondos mutuos. Rendimiento histórico: el rendimiento histórico ayuda a anticipar el rendimiento futuro del fondo y, por lo tanto, se analiza durante el proceso de selección. Los esquemas, generalmente con un historial de rendimiento consistente en relación con sus puntos de referencia (generalmente índices BSE SENSEX y NSE NIFTY en el caso de los fondos de renta variable), también se consideran buenos para el futuro. Esquema de fondos mutuos Edad : los mercados tienen muchos ciclos: toro, oso o estancado. Los fondos que funcionan en todos los ciclos son generalmente mejores que otros. Pero los ciclos generalmente ocurren en un período de 5 a 8 años. Por lo tanto, se recomienda que los esquemas con 5-8 años de historia sean generalmente mejores que otros. El tamaño del corpus de fondos mutuos : los inversores generalmente invierten en esquemas que son buenos en todos los aspectos: desempeño, ratios, fundamentos, etc. Entonces, una forma más fácil de juzgar un fondo mutuo es conocer su corpus y compararlo con la competencia. En caso de que esté en la parte alta, puede denotar que los inversores confían en un fondo en particular y uno puede invertir. Se puede rastrear fácilmente el rendimiento pasado desde el sitio web o los periódicos de Mutual fund Company. Sin embargo, se recomienda verificar todo lo anterior antes de invertir en fondos mutuos.
• Paso 5. Comience a realizar transacciones a través del modo en línea o fuera de línea : a continuación se enumeran los beneficios de comprar fondos mutuos en línea: Factores en línea fuera de línea Frecuencia de papeleo Se requiere papeleo único en el proceso en línea. El formulario debe completarse cada vez que se debe iniciar un SIP Redención o cierre Gestión en línea de SIP: para cierre o canje Uno tiene que seguir un proceso engorroso para el cierre o canje La facilidad de seguimiento El seguimiento se puede hacer en línea con softwares de cartera El seguimiento es difícil ya que uno tiene que seguir los periódicos para rastrear los esquemas. El cálculo de impuestos Uno puede hacer cálculos de impuestos en línea sí mismo. Uno tiene que buscar los servicios de un profesional para calcular los impuestos. Tiempo y estrés Hay menos tiempo involucrado y menos estrés para el usuario. Hay más tiempo y más estrés involucrado.
• Paso 6. Dormir : si ha invertido en fondos mutuos con un plan adecuado, no debe realizar un seguimiento de forma regular. Los fondos mutuos deben ser traídos para inversiones a largo plazo y no para cronometrar el mercado. Por lo tanto, uno debe olvidarse de la inversión de fondos mutuos y no preocuparse por ellos en el futuro cercano después de traerlos.
• Paso 7. Monitorear : es recomendable que uno intente monitorear la cuenta de MF una vez cada seis meses. Se dice así porque al hacerlo se puede conocer el estado de los fondos acumulados a través de fondos mutuos y cuánto tiempo más se necesitará para acumular suficientes fondos para alcanzar las metas deseadas.

5 cosas que debe saber: inversión en fondos mutuos

Los planes de inversión de fondos mutuos son los mejores para aquellos que desean hacer crecer su dinero o alcanzar ciertas metas financieras en la vida. Es importante tener una comprensión justa de los fondos mutuos, especialmente cuando planea invertir en un futuro cercano. Con innumerables mitos persistentes, a menudo se hace difícil encontrar planes de inversión que funcionen mejor para usted. A continuación se presentan 5 cosas importantes que debe saber antes de elegir un plan de inversión:

La inversión solo se puede hacer con una gran cantidad de dinero

Este es uno de los mitos más comunes sobre la inversión de fondos mutuos. El hecho es que puede comenzar a invertir con tan solo 500 rupias por mes. Esta forma de inversión viene bajo SIP (Plan de inversión sistemática). El inversor puede obtener rendimientos considerables incluso invirtiendo en pequeñas cantidades con intereses de hasta el 15%. Para construir un corpus enorme, todo lo que necesita es emprender y seguir un enfoque de inversión disciplinado.

El conocimiento profundo sobre la inversión es imprescindible

¿Está evitando o pasando por alto cualquier posibilidad de invertir, simplemente porque no tiene mucha idea sobre la industria de inversión de fondos mutuos? La buena noticia es que no tiene que ser un experto financiero para hacer una inversión. Los fondos mutuos se enumeran entre las formas más simplificadas de aumentar el dinero y los impuestos al saxofón. La inversión realizada por usted es administrada por profesionales; depende completamente del inversor si comprar o vender unidades compradas. Sin embargo, un asesor profesional de fondos mutuos puede hacer la investigación y el análisis de riesgos y sugerir esquemas que sean mejores para usted.

Las inversiones con calificación de cinco estrellas son las mejores para ir

Cuando se trata de esquemas de inversión de fondos mutuos, la calificación de cinco estrellas no tiene mucho sentido. Como el flujo del mercado de valores es volátil, puede afectar significativamente el valor y el crecimiento de su dinero. Cuando la tendencia del mercado de valores es bastante impredecible, la investigación y el seguimiento del mercado pueden ser útiles para hacer el próximo gran movimiento con respecto a la compra o redención de las unidades. La calificación para diferentes planes de inversión de fondos mutuos puede disminuir o aumentar con el tiempo en función del rendimiento del plan de inversión ajustado al riesgo frente a la volatilidad del mercado de valores.

Fondos mutuos significa poner dinero en acciones

Las acciones son acciones emitidas por compañías que se rigen principalmente por las reglas del mercado. Los inversores con conocimiento limitado o sobre la industria de inversión asumen fondos mutuos para invertir únicamente en renta variable. Le sorprendería saber que más del 60% de los activos de la industria de inversión de fondos mutuos son fondos mutuos de deuda, mientras que las acciones no comprenden más del 35%. Las acciones sirven como una buena opción para aquellos que están dispuestos a correr riesgos para un mejor tratamiento fiscal y mayores rendimientos. Invertir en fondos mutuos de deuda significa un menor riesgo y un crecimiento limitado. Uno no solo puede invertir en deuda o capital, sino también elegir invertir en oro.

Es SEGURO invertir en SIP

Los inversores que deseen invertir en pequeñas cantidades pueden optar por planes de inversión sistemática (SIP). Los SIP tienen menos riesgo y ofrecen a los inversores una rentabilidad cercana a la renta variable. Muchos inversores creen que los SIP son a prueba de riesgos, lo cual no es cierto. Tendencias del mercado, ya sean SIP de alto o bajo impacto como cualquier otra inversión de fondos mutuos. Por lo tanto, es importante que tenga en cuenta la capacidad de riesgo junto con las expectativas de rendimiento al planear invertir en SIP.

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Hay dos extremos de inversión:

1. Mercados bursátiles, que son riesgosos. Podrían generar altos rendimientos, pero también tiene la posibilidad de perder mucho si sus decisiones no se toman en cuenta o si carece del conocimiento esencial.

2. Formas tradicionales de inversiones como depósitos fijos, depósitos recurrentes, etc. En dicha inversión no hay riesgos involucrados y los rendimientos generados son consistentes pero en el lado inferior y es posible que no se ajusten a la inflación.

Como inversor, es posible que no desee invertir en ninguno de ellos, ya que uno tiene un alto riesgo y rendimientos probables; otro es de bajo riesgo y bajo rendimiento. Mutual Funds es ese camino intermedio en el que puede elegir un producto de inversión dependiendo de su apetito de riesgo y los rendimientos que desea tener. Los fondos mutuos son aquellos fondos que tienen varios componentes de inversión en un solo fondo. Los componentes podrían incluir mercados bursátiles, instrumentos del mercado monetario, instrumentos de deuda, acciones de varios sectores, bonos gubernamentales y / o corporativos. Los fondos podrían tener uno o varios componentes, dependiendo de la naturaleza del fondo y los objetivos de inversión.

Dado que el fondo tiene múltiples componentes, su riesgo se diversifica y las posibilidades de obtener rendimientos ajustados por inflación son mayores. Por lo tanto, no tiene que conformarse con ninguno de los extremos como su opción de inversión. Puede optar por Mutual Fund y elegir en qué desea invertir.

Qué son los fondos mutuos Este enlace explica en palabras simples qué son los fondos mutuos. ¡Espero que esto ayude!

Priyanka Chakrabarty

http://www.advisorkhoj.com

Un fondo mutuo es un fideicomiso administrado profesionalmente que agrupa los ahorros de muchos inversores y los invierte en valores como acciones, bonos, instrumentos del mercado monetario a corto plazo y productos básicos como los metales preciosos. [1]

Cuando los fondos mutuos invierten la mayor parte de su corpus en el mercado de valores, en general se denominan esquemas de fondos mutuos de capital. La estructura del fondo puede variar para diferentes esquemas y también en la opinión del administrador del fondo sobre diferentes acciones. La estructura depende del objetivo del esquema.

Nota: Las acciones con una capitalización de mercado de Rs 10.000 crore o más son acciones de gran capitalización. Las acciones de la compañía con una capitalización de mercado entre Rs 2 millones de rupias y 10 millones de rupias son acciones de mediana capitalización y las de menos de Rs 2 millones de rupias son acciones de pequeña capitalización.

De hecho, dependiendo de sus objetivos de inversión, puede clasificar los fondos mutuos de capital en varios tipos.

Fondos de capitalización de gran capitalización : los fondos que invierten una gran parte de su corpus en empresas con una gran capitalización de mercado se denominan fondos de gran capitalización. Se sabe que este tipo de fondo ofrece estabilidad y rendimientos sostenibles durante un período de tiempo.

Fondos de capitalización de mediana y pequeña capitalización : otro tipo de fondo de inversión de capital se llama fondos de mediana capitalización. Aquí el fondo invierte en acciones de empresas medianas, que todavía se consideran empresas en desarrollo. Del mismo modo, los fondos de renta variable que invierten en acciones de pequeñas empresas se denominan fondos de renta variable de pequeña capitalización.

Fondos de capitalización múltiple o de capitalización diversificada: estos fondos invierten en empresas de diferentes sectores y capitalización de mercado y, por lo tanto, reducen la cantidad de riesgo en el fondo. La diversificación ayuda a prevenir eventos que podrían afectar a un solo sector por afectar el fondo y, por lo tanto, reducir el riesgo. En general, están destinados a inversores que buscan exposición en todo el mercado y no desean restringirse a ningún sector en particular.

Fondos de capital temáticos (sectoriales): estos fondos invierten en valores de sectores específicos como TI, bienes de consumo, banca, logística, energía, infraestructura y productos farmacéuticos. Se especifica en sus respectivos documentos de oferta. Entonces, el desempeño de estos esquemas depende del desempeño del sector respectivo. Estos fondos pueden ofrecer mayores rendimientos, pero también conllevan mayores riesgos y recompensas, el mayor de todos los fondos mutuos de capital.

Fondos equilibrados: estos fondos invierten tanto en acciones de renta variable como en instrumentos de deuda (renta fija) y se esfuerzan por proporcionar tanto crecimiento como ingresos regulares. Son ideales para inversores a medio y largo plazo dispuestos a asumir riesgos moderados.

Fondos de índice: estos fondos invierten en el mismo patrón que los índices populares del mercado de valores como CNX Nifty Index y S&P BSE Sensex. El valor del fondo índice varía en proporción al índice de referencia. El NAV de dichos esquemas aumenta y disminuye de acuerdo con el aumento y la caída del índice. Esto podría variar en comparación con el punto de referencia debido a un factor conocido como “error de seguimiento”.

Esquema de ahorro vinculado al capital: otro tipo de esquema de fondos mutuos llamado esquema de ahorro vinculado al capital (ELSS) le brinda ahorros impositivos. Pero hay un período de bloqueo de tres años en ELSS, y funcionan como una buena opción de inversión para aquellos que desean invertir en MF de capital y obtener ahorros en impuestos.

Se proporciona una ilustración de riesgo frente a rentabilidad para una mejor comprensión de los fondos mutuos.

Beneficios de invertir: para lograr objetivos a largo plazo como el matrimonio, la educación de los niños, la compra de un automóvil o una casa y para la jubilación. Con la inflación destruyendo nuestro dinero estacionado en depósitos fijos y otras categorías de baja inversión, muchos inversores están recurriendo a fondos mutuos para planificar sus objetivos financieros.

En resumen, en función de su apetito por el riesgo, el horizonte temporal, la cantidad y los objetivos financieros, puede formular un plan SIP, elegir fondos en estos sectores e invertir continuamente durante un largo período para obtener rendimientos compuestos del 15-18%.

Con respecto a los fondos, proporciono un enlace donde puede ver algunos buenos fondos desde el punto de vista SIP.

¿Cuál es el plan de inversión adecuado? ¿Cómo debe ser el cálculo?

Para más información sobre fondos de inversión lea:

La respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Cuáles son los factores que busca para determinar la tasa de rendimiento de un fondo mutuo?

La respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Cuál es el retraso entre la compra mutua de un fondo mutuo y la transacción que ocurre?

La respuesta de Gopal Kavalireddi a En fondos mutuos, ¿obtengo todo lo que he invertido en el peor de los casos?

Créditos de imagen: los expertos financieros

Notas al pie

[1] Definición de fondos mutuos | Tipos de fondos mutuos | ¿Qué es el fondo mutuo? – Franklin Templeton India

Reproduciendo mi respuesta de mi blog

¿Qué es este alboroto sobre las tasas de interés?

¿Te confundes con este alboroto sobre las tasas de interés?

Los expertos del mercado, los honores corporativos, el gobernador de RBI y el ministerio de finanzas aparentemente no pueden dejar de hablar de eso. Se habla de reducir las tasas en 25 BPS (0.25%) o 50 BPS (0.50%) todo el tiempo. A veces se reducen, a veces no.

Cada vez que se celebra el Día del Anuncio de Política de RBI, todos los canales de noticias y periódicos rastrean febrilmente los desarrollos sobre el resultado del Anuncio de Política seguido de una discusión de alto voltaje y debate en torno a él.

Te preguntarás, ¿de qué se trata todo este alboroto? Después de todo, ¿cómo una reducción de tasa de 0.25% o 0.50% hará alguna diferencia para alguien? Puede calcular mentalmente el impacto de 0.25% o 0.50% pero está perplejo. El impacto parece mínimo, bastante insignificante.

He estado allí yo mismo.

Permítanme intentarlo para tratar de explicar el alboroto detrás de las ‘ tasas de interés ‘. Pero permítanme comenzar diciendo que los medios, aunque por naturaleza, tienden a exagerar cualquier evento.

Las tasas de interés, en realidad, son críticas. Las tasas de interés son la variable económica más importante para cualquier país. Déjame darte una pista de por qué es tan importante .

Mire cualquier economía exitosa en el mundo y encontrará períodos largos y sostenidos de bajas tasas de interés. Las bajas tasas de interés son una base sobre la cual se basa el crecimiento económico.

La siguiente pregunta es ¿por qué y cómo? Ok, así que aquí vamos. En el corazón de cualquier economía exitosa se encuentra su industria. Y la industria está impulsada por un único motivo que es ‘ Maximizar las ganancias ‘.

Para obtener ganancias, el costo de vender los bienes debe ser más alto que el costo de producirlos. El costo de producción también tiene un elemento de tasa de interés. Cuando administra grandes industrias, pide prestado dinero de varias fuentes y paga intereses contra el préstamo.

A mayor tasa de interés, mayor sería el costo de capital, suponiendo que otros costos sean constantes. El costo de los bienes también sería alto. Luego, para obtener ganancias, habrá que vender a precios más altos. Un precio de venta más alto conduce a una menor demanda del producto y, por lo tanto, a menores ventas para la industria.

También existe la posibilidad de que el comprador no pueda pagar los productos a precios más altos.

Si el interés sobre el capital hubiera sido menor, no solo reduciría el costo para la industria y el costo para el comprador, sino que también dejaría más dinero en manos de la industria y del comprador para gastar en otros artículos de consumo.

La otra cosa es desde la perspectiva del comprador.

En los tiempos actuales, incluso un comprador toma dinero a crédito para comprar bienes. Por ejemplo , una casa, automóvil, vacaciones, educación y otros. Ahora, cuando usted como comprador tiene que pagar cuotas de préstamo más altas debido a intereses más altos, su accesibilidad disminuye. Si comprara un automóvil Rs 10 Lacs, es posible que ahora compre solo un automóvil Rs 8 Lacs.

Si lo observa en el caso anterior, es un doble golpe para esa compañía de automóviles: en primer lugar, porque las tasas de interés son más altas, el costo de producción habría aumentado y, al mismo tiempo, su consumidor está comprando menos debido al aumento en el costo de financiamiento.

Por lo tanto, notará que las compañías intensivas en capital, como las empresas de manufactura y construcción, se ven más afectadas por el mayor costo de intereses y son más ruidosas sobre derribarlas. Sí, esto incluye compañías de bienes raíces cuya base de clientes depende casi por completo de Finanzas para realizar sus compras.

Hasta aquí hemos visto que

• Las grandes empresas que necesitan crédito se ven afectadas desfavorablemente por tasas de interés más altas, y
• Los consumidores que compran préstamos también se ven afectados desfavorablemente por las tasas de interés más altas.

Quizás se pregunte si las bajas tasas de interés son tan útiles para la economía que por qué son altas en primer lugar. Después de todo, está en manos de los bancos centrales reducir las tasas y mantener a todos contentos, ¿verdad? No, no tan rápido.

Para comprender esto, primero comprendamos el papel del Banco de la Reserva.

El Banco de la Reserva de India (RBI)

Una de las funciones principales del RBI, como emisor de Currency, nuestra propia Rupia india, es mantener su valor.

Por ejemplo, hoy si Rs 100 puede comprar 1 KG de manzanas que en el futuro también debería poder comprar 1 KG de Apple por el mismo dinero. Pero sabemos que ese no es el caso y el dinero pierde valor. Comúnmente conocemos este fenómeno como inflación o aumento de precios. 1 KG de Apple, si cuesta Rs. 100 hoy, costará Rs. 110 o más en el futuro.

Ahora, esta pérdida de valor de Rupia hace que RBI se sienta incómodo. Para contrarrestar el impacto de la caída en el valor de las rupias, el RBI decide: De acuerdo, déjame darte tasas de interés más altas en tus depósitos para compensar la pérdida de valor de la rupia.

RBI no toma ningún depósito, pero establece las tasas de interés en función de las cuales los bancos en la India fijan sus tasas de depósito. Entonces, cada vez que aumenta la inflación, RBI tiende a aumentar las tasas de interés para compensar la pérdida en el valor de la rupia. Este aumento en las tasas de interés resulta en un mayor costo de capital para la economía, reduciendo la viabilidad de los negocios. Siempre que la inflación disminuya pulgadas RBI puede continuar y reducir las tasas de interés, lo que tiene un impacto positivo en cascada en la economía.

Así que ahora entendemos que RBI tiene que mantener el equilibrio entre la inflación y las tasas de interés y no puede reducir arbitrariamente las tasas de interés.

Dicho esto, nuestra consulta inicial sigue sin respuesta.

¿Por qué hay tanto alboroto sobre la reducción de 0.25% o 0.50% en las tasas de interés?

Vamos a sumergirnos.

Business or Economy funciona no solo en eventos actuales sino también en la expectativa de futuro.

Como entendimos anteriormente, RBI tiene que mantener altas las tasas de interés para contrarrestar la inflación. Lo que pasa con la inflación es que tiende a ser pegajosa y lleva mucho tiempo cambiar su curso. Cuando la inflación comienza a aumentar, tiende a permanecer allí durante años juntos. Y lo mismo es cierto también para el otro lado: cuando la inflación baja, tiende a mantenerse baja durante bastante tiempo antes de que comience a levantar la cabeza.

RBI entiende esto y también la gente en general. Por lo tanto, cuando ven que el RBI está reduciendo las tasas, incluso en una pequeña cantidad, tienen la esperanza de que RBI cree que la inflación más baja está ahí para quedarse. No hay mejores noticias para una economía que una combinación de una inflación más baja junto con la reducción de las tasas por RBI.

La cuestión es que el aumento o la disminución de las tasas es de naturaleza estructural y cíclica . Por ejemplo , cuando RBI reduce las tasas, simplemente no lo hace de una sola vez, por lo general tiende a ser un ciclo, que se extiende a lo largo del tiempo cuando las tasas de interés se reducen en unos pocos puntos porcentuales, lo que da un impulso a la economía.

Los mercados bursátiles se regocijan, ya que es un signo simbólico de menor costo de capital y, por lo tanto, mayor productividad. Los consumidores se regocijan a medida que aumenta su asequibilidad debido a las tasas de interés más bajas. Esta euforia se traduce en una mayor actividad empresarial y gasto del consumidor.

Veamos qué sucedió de verdad en el pasado.

En el cuadro a continuación, se ha asignado el movimiento de tasa de Repo.

Fuente: 300,000 INDICADORES DE 196 PAÍSES

Aquí están las observaciones de la tabla .

• Desde enero de 2001 hasta enero de 2004, la tasa de interés continuó cayendo
• Después de enero de 2007, continuó aumentando hasta enero de 2007 y permaneció allí hasta finales de 2009
• Desde enero de 2010, nuevamente comenzó a aumentar y se estabilizó en 2013
• Desde 2013 hasta ahora, ha bajado un poco y se espera que se dirija hacia el sur

Conclusión

Podemos ver que las tasas de interés tienden a subir o bajar durante largos períodos de tiempo. Se espera una tendencia a la baja desde hace bastante tiempo. De hecho, las tasas actuales de póliza RBI son del 7.25% y su mínimo histórico es del 4.25%. Incluso si alcanza cerca del 4,25%, será una gran apuesta para el crecimiento económico y de la inversión en el mercado de valores.

Gracias y echa un vistazo

Kollectify: New Way to Invest – Aplicaciones de Android en Google Play

Blog | Notas sobre la inversión | Kollectify

Gracias

Ashish

Preguntas frecuentes sobre inversiones: Money Owl Visite este video y las preguntas frecuentes que le darán al laico una comprensión básica de las cosas.

Dicho en términos simples: los administradores de fondos mutuos agrupan el dinero de los inversores ordinarios e invierten en su nombre en valores: bonos, acciones, oro, etc. Cualquier retorno que se genere se devuelve a los inversores a la demanda menos algunos cargos por hacerlo. Los NAV se asignan a un inversor cuando alguien invierte un fondo mutuo. A medida que crece el monto del fondo común debido a los retornos de la inversión, el NAV crece y viceversa.

El resto son detalles técnicos sobre cómo hacer que esto sea seguro, eficiente y amigable para los inversores. Una estructura de fideicomiso hace que los fondos mutuos sean más seguros para que los inversores eviten el incumplimiento o la quiebra. SEBI lo regula muy bien y es obsesivo con los inversores.

Gracias por A2A

Los fondos mutuos son el tipo de vehículo que puede brindarle un viaje seguro al mercado de valores.

Si tu

– no desea invertir en el mercado directamente o

-no tiene suficiente dinero para comprar acciones o

– no desea correr un alto riesgo, pero desea invertir en un mercado de bajo riesgo, entonces los fondos mutuos le ofrecen grandes esquemas según sus necesidades y objetivos.

Puede invertir con una cantidad mínima en una cartera completamente diversificada a través de fondos mutuos y con bajo riesgo (en comparación con la inversión directa en el mercado)

Para obtener más detalles y consejos sobre la inversión de fondos mutuos, consulte el siguiente enlace

Consejos para mejorar sus inversiones en fondos mutuos

Gracias

Asuntos de fondos

Ahora tiene mucha información proporcionada por otros. Si toda esta información sigue siendo difícil de comprender, es mejor comunicarse con un asesor, conocerla, analizar sus objetivos e invertir según su apetito de riesgo.

Lea sobre fondos mutuos aquí Artículos de nuestro bloggist sobre fondos mutuos y lea acerca de cómo acercarse a un asesor financiero aquí Cómo elegir un asesor financiero

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He escrito una publicación explicando los MF, te dará un punto de partida. Luego puede continuar leyendo con más detalle.

Entendiendo los fondos mutuos

Los fondos mutuos son un tema enorme, es muy difícil de explicar brevemente.

En términos simples, el dinero se recauda de inversores como usted (inversores minoristas) y se invierte en el mercado de acciones (acciones) y otros instrumentos financieros (depósitos corporativos, valores gubernamentales, etc.). Cada inversor recibirá unidades (acciones) en función de la cantidad entregada. La decisión de inversión la tomará un administrador de fondos profesional que decidirá dónde invertir y cuánto invertir.

Ver este –