SIP es la mejor manera de crear riqueza a largo plazo con pequeñas inversiones. Veamos un ejemplo. Si necesito Rs.50 lacs después de 25 años para el matrimonio de mi hijo, tengo que invertir Rs. 5.80 lacs con un rendimiento esperado del 9%. Pero sería realmente difícil invertir una suma tan grande de una vez. Otra opción es invertir una pequeña cantidad de Rs.5000 por mes durante los próximos 25 años y obtengo Rs.50 lacs. Este es un poder de SIP.
Comprendamos las ventajas de los SIP en detalle:
- Un hábito de ahorro: SIP inculca un hábito de ahorro disciplinado en los inversores. Un individuo siempre piensa que uno debe comenzar a invertir, pero nunca realiza una inversión disciplinada mensualmente. En SIP, no hay necesidad de transferencias manuales o fondos cada mes para la inversión. El monto de la inversión se selecciona automáticamente de una cuenta bancaria y se invierte. Cuando un inversor invierte a través de SIP, se compromete a ahorrar regularmente.
- Momento oportuno del mercado: el deseo común de un inversor es comprar bajo y vender cuando el mercado es alto. Pero es casi imposible para un inversionista laico cronometrar el mercado. De hecho, generalmente vendemos bajo y compramos cuando el mercado es alto. Con SIP, uno puede invertir automáticamente en todos los niveles de los mercados. Esto ayuda a promediar el costo de la inversión sin entrar activamente en los mercados.
- Planificación de objetivos: el inversor puede planificar objetivos financieros personales con SIP. Supongamos que tengo tres objetivos financieros en diferentes momentos, puedo planificar 3 SIP para cada objetivo individual en función de la duración y el riesgo de cada objetivo. Para objetivos a largo plazo, puedo invertir en fondos de renta variable y para objetivos a corto plazo, puedo invertir en fondos equilibrados.
- Flexible: el inversor puede dejar de invertir en SIP en cualquier momento. Además, uno puede retirar la inversión en cualquier momento durante el período SIP sin interrumpirla.
- Ganancias a largo plazo libres de impuestos: todas las ganancias a largo plazo de SIP en fondos de capital están libres de impuestos. No existe el impuesto sobre las ganancias de capital a largo plazo de los fondos de capital.
- Comodidad regulatoria: el regulador, la Junta de Valores e Intercambio de la India (SEBI), ha ordenado controles y balances estrictos en la estructura de los fondos mutuos y sus actividades. Estos se detallan en las unidades posteriores. Los inversores de fondos mutuos se benefician de dicha protección.