Cómo analizar un fondo mutuo antes de invertir

¡Es una pregunta interesante que has planteado! Analizar un fondo mutuo puede ser una tarea difícil ya que hay varios factores involucrados en él, tanto cualitativos como cuantitativos. Entonces, cuando analiza un fondo mutuo, considera estos factores y elige el mejor fondo mutuo para la inversión. Echemos un vistazo a esos factores brevemente:

a. Rendimiento de fondos mutuos:
El parámetro más básico para analizar cualquier fondo mutuo. Pero tenga en cuenta que el desempeño del pasado inmediato no es una buena medida. Dejame darte un ejemplo –

Como puede ver, además de SBI Small & Midcap y BNP Mid-cap, todos los esquemas varían del año anterior. Así que solo prueba lo que dije anteriormente. Debe considerar el rendimiento de un fondo durante un período de tres años o cinco años. Eso le dará una mejor idea de cómo le va durante un período de tiempo.

si. Volatilidad del fondo.

La volatilidad de un fondo significa la fluctuación en su valor liquidativo. Debe verificar qué tan volátil es el fondo. Los fondos volátiles más altos pueden brindarle mayores rendimientos, pero también pueden terminar causándole pérdidas. Debe verificar si la volatilidad del fondo se ajusta a su apetito de riesgo o no.

C. ¿Qué tan líquido es el esquema del fondo?
Invierte en fondos mutuos porque quiere buenos rendimientos y gana más dinero. Pero, ¿de qué sirve invertir si no puede liquidar su esquema en el momento adecuado? Debe verificar la liquidez de su esquema.

re. Para fondos de deuda verifique las calificaciones crediticias

Antes de invertir en fondos de deuda, debe analizar la calificación crediticia que ha recibido el esquema del fondo. ¿Es alta (AAA a AA) o baja (BB a C)

Si desea saber más sobre cómo analizar un fondo mutuo o cómo juzgar un fondo mutuo, siga este enlace: https://goo.gl/Ho5Wca

Algunas cosas a tener en cuenta son

• Reputación de la casa del fondo. Nombres como: Birla, DSP Black Rock, Franklin Templeton, Kotak, L & T, Reliance, Tata, Principal, Mirae son dignos de confianza.
• Eligió tener Crisil Rating Rango 1 o 2.
• El AUM – Los activos bajo gestión deben ser mínimos Rs. 500 crore y máximo Rs. 12000 millones de rupias. Más se vuelven difíciles de manejar.
• Observe el desempeño de los últimos 3 años del administrador del fondo, aunque no es una garantía de desempeño futuro.

Echa un vistazo a lo siguiente

Rendimiento de algunos de los mejores fondos clasificados de Crisil .

( Como en 1.9.17). Pl confirme las últimas cifras antes de tomar cualquier decisión)

Fondos de renta variable diversificados – ————— 1 año ——— Rentabilidad compuesta de 3 años

Tata Equity PE Fund (G) Direct —————– 27% ——- 20% (Crisil Rank 1)

Principal emergente Blue Chip (G) Directo —- 24% ——– 23% (Crisil Rango 1)

Birla Sun Life Equity ——————– ——21% ——– 17% (Crisil Rango 1)

Birla Sun Life Eq Gen Siguiente —————— 18% ———– 20% (Crisil Rango 1)

Fondo Sundaram Rural India ———–—- 23% ———– 22% (Crisil Rango 1)

Motilal enfocado 35 —————————- 31% ———— 27%

Fondos equilibrados – ————– 1 año de retorno – 3 años de retorno

ICICI Pru Balanced Fund- (Direct) ————- 18% ——– 15% (Crisil Rank 1)

HDFC Prudence Fund (Direct) ———— 19% ————– 12% (Crisil Rank 1)

HDFC Balance Fund ————————- 19% ————— 15%

Fondo equilibrado DSP Black Rock (directo) –14% ——— 16% (Crisil Rango 1)

L&T Prudence Balanced —————– 19% ——-——– 16% (Crisil Rango 1)

Confianza equilibrada ———————– 19% ——-——– 14%

Birla Balanced —————————- 15% –————– 15% (Crisil Rango 1)

Fondos de gran capitalización – ———-

Kotak Select Focus Fund – Direct —20% ——– 18% (Crisil Rank 1)

ICICI Pru Top 100 (Directo) ………….… 17% …… .. 20% (Crisil Rango 1)

SBI Blue chip ———————— 14% ——- 14% (Crisil Rango 1)

Fondos de pequeña capitalización ——————–

Fondo de Empresas Emergentes de L &T (Directo) – 40% —— 26% 1.9

L&T Midcap Fund (G) ((Directo) —————– 34% ——- 24%

Mirae Emerg Bluechip (G) (Directo) ——– 27% ——- 26% (Crisil Rango 1)

Reliance small cap (Direct) ——————- 35% —— 24%

Birla pequeña y mediana (G) – (Directa) ——— 24% ——- 24% (Crisil Rango 1)

OSE Pequeña y mediana capitalización ————————– 30% ——– 28%

Hay muchos más fondos de contrapartida. Estudie bien antes de decidir.

Dicho esto, creo que los mercados están en modo de corrección. Puede ser aconsejable esperar.

Su objetivo de inversión es el mejor criterio para analizar un fondo mutuo y evaluar uno que se adapte mejor a su cartera. También puede aplicar la información enumerada en los puntos a continuación para ayudarlo con la tarea:

• Mire las cargas de entrada y salida del esquema. Normalmente, una baja carga de entrada y / o salida le permite invertir y salir con mayor flexibilidad.
• La calidad de las acciones en la cartera le da una idea aproximada de cómo funcionará el fondo mutuo en el futuro cercano.
• El historial anterior de los administradores de fondos ofrece una indicación de su capacidad para manejar los activos bajo administración, y esto puede ayudarlo a analizar la perspectiva de dicho fondo.
• Una relación de gastos baja de un fondo muestra la eficiencia de la empresa de gestión de activos, mientras que una relación de gastos más alta puede afectar su margen de beneficio.
• Explore el rendimiento relativo de otros esquemas de fondos mutuos en el grupo de pares del fondo. Por ejemplo, si invierte en un fondo de inversión de gran capitalización, compárelo con el mismo tipo de fondos de otras compañías de fondos de inversión para evaluar su rendimiento relativo.

Además de los puntos mencionados anteriormente, puede obtener una indicación de buenos esquemas de fondos mutuos siguiendo las clasificaciones de crédito otorgadas por compañías como CRISIL. También puede utilizar los servicios de herramientas analíticas de fondos mutuos ofrecidos por varios portales financieros en línea. En consecuencia, puede elegir un fondo de renta variable que mejor se adapte a sus objetivos a largo plazo.

Lectura adicional:

Cómo elegir buenos fondos mutuos

Qué recordar al elegir los fondos de deuda correctos

Si tiene alguna otra consulta de Finanzas personales, puede seguirla y tuitearla, y me complacerá responderlas por usted. Adhil Shetty (@adhilshetty) | Gorjeo

Ya tienes algunas sugerencias. Aquí hay algunos de mi lado:

– su estrategia de selección de fondos mutuos debe basarse en sus propios objetivos, riesgos, ahorros, duración de la inversión y algunos otros factores como los impuestos.

-Cada esquema de fondos mutuos viene con un objetivo, por lo tanto, combine su propio objetivo con el objetivo del esquema, lo ayudará a encontrar el mejor esquema adecuado para usted.

-No invierta únicamente sobre la base de recomendaciones de amigos / familiares o en los mejores esquemas.

Los siguientes enlaces pueden ayudarlo más con esto

Consejos para mejorar sus inversiones en fondos mutuos

Mutual Fund SIP: Cosas que debe saber antes de invertir.

Espero que mi respuesta sea útil.

Gracias

Seleccionar fondos mutuos ganadores no es fácil.

Implica una evaluación gradual de los fondos mutuos sobre la base de una gran cantidad de parámetros cuantitativos y cualitativos … como el rendimiento pasado en los marcos de tiempo y los ciclos del mercado, diversas relaciones de rendimiento de riesgo como Std. La desviación, la relación de Sharpe, la relación de Sortino, en el lado cualitativo, digamos que los sistemas y procesos de inversión seguidos en la casa del fondo, la calidad de la administración del fondo y la experiencia del administrador del fondo, su historial, etc. son algunos de los parámetros que uno debe considerar para llegar a mejores fondos mutuos

En pocas palabras, uno debe abstenerse de finalizar los esquemas de fondos mutuos basados ​​solo en el número de estrellas que se les asignaron. En cambio, es necesario hacer un análisis basado en la necesidad en el que tenga en cuenta su apetito de riesgo, objetivo de inversión, horizonte de inversión y metas financieras, antes de concentrarse en los esquemas de fondos mutuos.

Para saber más sobre cómo analizar fondos mutuos, puede consultar:

10 puntos que debes saber al invertir en fondos mutuos

Es vital seleccionar esquemas ganadores de MF con prudencia

Consulte esta guía fácil para saber cómo seleccionar fondos mutuos ganadores para su cartera.

Tipo de fondo: cada esquema de fondo mutuo tiene un tema cuando se lanza. El tema no es más que la declaración de la casa del fondo de que este esquema particular solo invertirá en cierto tipo de compañía. Hay muchos tipos de fondos disponibles como, capitalización grande, capitalización pequeña, capitalización media, deuda, saldo, ELSS, fondo temático e indexado. Sirven a los diferentes tipos de personas que tienen diferentes requisitos y apetito de riesgo. Te llevaré a través de ellos uno por uno.

Calificación CRISIL: Esta es la parte más importante de la lista de mejores fondos mutuos. CRISIL es la compañía que hace esta calificación para todos los esquemas de todas las casas de fondos. Una mejor calificación significa un mejor esquema. Para mis elecciones, he tomado esquemas que tienen más de 3 calificaciones.

Rendimiento pasado: he tomado el rendimiento pasado de 1 año, 2 años, 3 años y 5 años como rendimiento de referencia para elegir los mejores esquemas de fondos mutuos.

Participación del fondo: es muy importante saber dónde se invierte su dinero. También verifiqué la tenencia de estos fondos y me aseguré de que se inviertan en una buena compañía de primera línea, que probablemente generará altos rendimientos en el futuro.

Ratio de gastos: es el monto que se deducirá de sus ganancias y se pagará a los distribuidores y asesores de fondos mutuos. Para saber más acerca de cómo puede ahorrar dinero al reducir la relación de gastos, lea mi artículo sobre cómo ahorrar dinero invirtiendo en fondos mutuos directos. Mayor relación de gastos significa menores rendimientos. He recogido los fondos con una relación de gastos más baja. Le sugeriría que invierta en planes directos de fondos mutuos para ahorrar un gran costo en la relación de gastos.

¿Quién está detrás de la pantalla? Quien es el heroe ¿Quién nos ha ayudado a lograr los altos retornos de nuestro dinero invertido? ¡Gestor de fondos! Él es la persona que está haciendo todos los datos y tiene una varita mágica a través de la cual está generando tan buenos retornos para nosotros. El administrador del fondo es la persona que toma decisiones sobre la compra y venta. El retorno de la cuenta depende de las decisiones tomadas por el administrador del fondo y su experiencia.

Wealthpedia

En Moneyaari, hemos facilitado el análisis de fondos mutuos. Si es nuevo en la inversión de MF, puede ir con la vista predeterminada: recomendación de Moneyaari.

Solo le pedimos que seleccione interactivamente su apetito de riesgo adecuado. En la inversión de MF, siempre hay una compensación de retorno de riesgo. Mayor rendimiento esperado que busca productos más riesgosos que puede necesitar elegir. Para cada nivel de riesgo, la categoría de fondo y la recomendación de subcategoría cambian. Por lo tanto, se sugiere que decida cuidadosamente su apetito de riesgo.

Para cada selección, Moneyaari recomienda los 2 o 3 fondos principales en cada categoría para mantener las cosas simples. Si desea analizar más a fondo, puede navegar a la opción Auto Investigación en Moneyaari. Además, puede beneficiarse de los foros que tienen muchas preguntas populares relacionadas con la inversión de MF.

Hay muchos factores que intervienen en el análisis de fondos mutuos.

Por ejemplo, existen métricas cualitativas, como la calificación de la casa del fondo y la calificación del administrador del fondo.

Luego hay parámetros cuantitativos como Beta, Sharpe, Treynor, Sortino, Rendimiento en diferentes períodos, Ratio de gastos, Ratio de rotación, Ratio de efectivo, etc.

Una combinación de todos estos factores juega un papel en la identificación de un fondo mutuo potencialmente bueno.

Haga clic en https://goo.gl/UmeqNx para crear un plan ahora.

El primer paso para analizar un fondo mutuo es verificar si se alinea con su objetivo financiero.

Digamos que su objetivo es la planificación de la jubilación, probablemente le queda mucho tiempo antes de que necesite dinero para ello. Ahora, en tal caso, puede elegir un esquema de fondos mutuos que tenga un período de bloqueo más largo. Además, esto es más un requisito que un lujo, por lo que es posible que también desee elegir un esquema que se clasifique como de bajo riesgo. Un fondo mutuo a largo plazo sería una buena opción para este escenario.

El riesgo asociado con un esquema de fondos mutuos ahora se puede descubrir fácilmente gracias al etiquetado de productos de fondos mutuos. La codificación de colores se utiliza para resaltar el riesgo asociado con un fondo. Azul representa bajo riesgo, amarillo para medio y marrón para alto riesgo, al monto principal invertido respectivamente.

Otra cosa a tener en cuenta es la política de salida de un esquema. Algunos fondos cobran una tarifa al momento de la redención o salida de las unidades de fondos mutuos. Esto se llama como carga de salida. Uno debe tener en cuenta la carga de salida antes de comenzar a invertir.

Por último, utilice una calculadora de fondos mutuos para calcular el valor de los rendimientos de su inversión actual en el futuro. Esto es importante porque un valor que crees que es excelente ahora podría no ser tan grande en unos años.

¡Eso es! Con estos controles deberías estar listo.

Hola,

Los fondos mutuos deben analizarse en función de varios parámetros cuantitativos y cualitativos, como la relación riesgo-recompensa, el tamaño de AUM, el perfil y la coherencia del gestor de fondos, etc.

Idealmente, debe contar con la ayuda de un asesor financiero para crear una cartera adecuada para usted.

Saludos,
Equipo CAGRfunds

Correr,

La mejor manera es buscar rendimientos del año pasado y, al mismo tiempo, calificación crediticia del fondo. Al mismo tiempo, es bueno comparar varios parámetros con los de los fondos de la competencia.

Sugiero usar Value research en línea, responde todas sus preguntas sobre fondos mutuos.

No puede, necesita muchos datos para analizar bien los fondos mutuos. Debe decidir qué quiere poner en bajo riesgo (deuda) y qué en mayor riesgo (a más largo plazo, para el crecimiento y, por lo tanto, fondos de capital) y cuánto ahorrará en impuestos para sus requisitos de 80C.

Por favor, mire la guía en la página de inicio de Bharosa Club.

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Sanjay Pathak