La ideología principal que todo inversor necesita comprender y alinear es:
La volatilidad y la incertidumbre son parte integrante de la inversión de capital.
Si un inversor ha invertido en un fondo de renta variable con un objetivo específico a largo plazo en mente, los rendimientos de la clase de activos de renta variable a corto y medio plazo deben ignorarse.
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Ahora volvamos a su pregunta:
¿Cómo sabrá un inversor si el fondo en el que invierte obtendrá beneficios en el futuro?
Los datos históricos de rendimiento / rendimiento del fondo son el único pastel disponible. Esto se puede extraer para obtener información y posiblemente predecir el futuro de un fondo. Obtenemos datos sobre el rendimiento de los fondos durante los últimos 1,3,6 meses o los últimos 1,3 o 5 años y también desde su inicio. Esto se puede encontrar en la casa de fondos mutuos (AMC) a la que pertenece el fondo y también está disponible en sitios como control de dinero, tiempos económicos, investigación de valor, etc.
Un par de cosas que se deben considerar cuando intentamos predecir el rendimiento futuro de los fondos:
- Compare el rendimiento del fondo con su rendimiento de referencia.
- Un esquema que no puede superar su punto de referencia de manera consistente no necesita estar en la cartera
- Evaluar la rentabilidad promedio de la categoría del fondo. Una mirada a los rendimientos promedio de la categoría le dirá qué tan buena o mala es su inversión frente a sus pares.
Esto nos lleva al siguiente aspecto importante.
¿Con qué frecuencia debe revisar su fondo o cartera?
- Evite la tentación de revisar el rendimiento del fondo cada vez que el mercado cae o sube de nivel.
- Es bueno seguir el rendimiento diario de su fondo, pero debe evitarse revisar el fondo en la toma de decisiones sobre si conservarlo o cambiarlo a un fondo de la misma categoría u otra.
- No hay un marco de tiempo probado que se pueda aprovechar para revisar el rendimiento del fondo o la cartera.
- 6 o 12 meses para realizar un seguimiento del rendimiento de su fondo
- 18 a 24 meses serán idealmente efectivos.
- Aquí es donde puede considerar la opción de retener o cambiar el fondo.
No permita que un solo mes o caída trimestral en NAV lo empuje a detener los SIP o salir de un fondo.