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A diferencia de la selección de acciones, la selección de fondos mutuos no es tan difícil incluso para un inversor minorista. Hay evaluadores disponibles para facilitar este trabajo. Sigue pasos simples:
1. Abra un Screener de fondos mutuos (tomé un ejemplo de Finalaya MF Screener [1])
- Los fondos mutuos siempre se consideran una inversión ligeramente segura. ¿Por qué?
- ¿Cuánto dinero se invertirá en fondos mutuos para obtener 1 crore en 8 años?
- ¿Es bueno o malo invertir en un fondo mutuo?
- ¿Los términos 'crecimiento' y 'valor' en ETF y nombres de fondos mutuos se refieren realmente a 'alto riesgo' y 'bajo riesgo'? Sé que supuestamente se refieren a otra cosa.
- ¿Cuáles son los mejores fondos mutuos de pequeña y mediana capitalización para invertir en 2017?
2. Aplicar filtros relevantes. Ver foto arriba.
3. Haga clic en enviar para obtener una lista de fondos.
4. Seleccione 3-4 fondos para un análisis posterior basado en el rendimiento histórico (no es una garantía para el rendimiento futuro); Algunos inversores pueden finalizar su análisis en esta etapa si el rendimiento pasado es solo un criterio.
5. Realice inmersiones profundas para otros parámetros que incluyen:
- Ratio de gastos (más bajo, mejor)
- Tamaño del cuerpo (cuanto más mejor para la estabilidad)
- Registros de dividendos (aunque prefiero los fondos orientados al crecimiento)
- Historial del gestor del fondo (juicio subjetivo)
- Carteras (preferencia personal, por ejemplo: es posible que no desee fondos con más exposición a las acciones de Pharma)
He mostrado imágenes de Axis Long Term Fund (Crecimiento) tal como apareció en la parte superior después de aplicar filtros. Por favor, no trate esto como mi recomendación. No tengo derecho a recomendarlo ya que no estoy registrado en SEBI como asesor o analista.
Espero poder proporcionar una respuesta satisfactoria.
¡Feliz inversión!
Notas al pie
[1] Fondos de inversión – Screener de fondos, clase de activo, renta variable, deuda, híbrido, devoluciones, tema, NAV, información del fondo