Los fondos de inversión basados en acciones, como el mercado de valores, corren el riesgo de una caída temporal en el valor.
Pero considere lo siguiente:
Las acciones son una de las clases de activos con mejor rendimiento. El índice de la Bolsa de Valores de Bombay SENSEX ha dado un rendimiento compuesto de alrededor del 15% durante los últimos 40 años a pesar de todos los principales trastornos económicos en el mundo, la crisis de alto riesgo, el Brexit, los principales colapsos del mercado en la India en 2008 cuando todo el mercado se congeló, no una pero dos veces en una semana. ¡Si uno hubiera invertido solo Rs 10000 en un Plan Sistemático aumentando la contribución en un 10% cada año, su corpus de hoy habría sido la friolera de Rs 53 millones de rupias!
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Oh, es malo que te lo hayas perdido? No importa. La oportunidad continúa aquí.
La mejor opción para invertir en acciones es a través de fondos mutuos. Estos generan ingresos equivalentes de los mercados bursátiles.
BENEFICIOS DE INVERTIR EN FONDOS MUTUOS: profesionales calificados administran su dinero. SEBI (Securities Exchange Board of India) los monitorea regularmente. La relación de gastos es de <1% a 2%.
Beneficios fiscales: las unidades vendidas después de 12 meses están exentas de ganancias de capital. Los ingresos por dividendos también están libres de impuestos. puede canjear la totalidad o parte de su inversión en cualquier momento al valor actual.
Tú puede invertir incluso Rs.1000 en el Plan de inversión sistemática (SIP). Se invierte una suma fija a intervalos mensuales. Se compran más unidades cuando el precio es bajo y menos unidades cuando el precio es alto. Esto reduce el impacto de la volatilidad del mercado. Puede actualizar / cancelar SIP en cualquier momento.
CÓMO COMPRAR FONDOS MUTUOS:
Documentos necesarios ¿Qué es el KYC?
KYC es un acrónimo de “Conozca a su cliente”, un término comúnmente utilizado para el Proceso de identificación del cliente. SEBI ha prescrito ciertos requisitos relacionados con las normas de KYC para las instituciones financieras y los intermediarios financieros, incluidos los fondos mutuos para “conocer” a sus clientes. Esto implica la verificación en persona (IPV), verificación de identidad y dirección, estado financiero, ocupación y cualquier otra información personal que pueda prescribir las pautas, normas y regulaciones.
Haga clic en el siguiente enlace para saber cómo invertir en MF: Conozca a su cliente (KYC) – Birla Sun Life Mutual Fund
Puede hacer clic en los sitios de otros fondos mutuos para invertir directamente en ellos. Tenga en cuenta que una vez que complete su KYC con fondos mutuos, se registra con una agencia central y no necesita repetir el procedimiento
A continuación se mencionan algunos buenos fondos mutuos en diferentes categorías y su rendimiento aproximado reciente. Sin embargo, este retorno es una cifra dinámica y uno debe verificar la cifra más actualizada.
Fondos de gran capitalización …… .. Rentabilidad compuesta de 3 años
SBI Blue Chip Fund …………… 22.8% Birla SL Frontline Equity (G) Direct …… 21.5% Kotak Select Focus Fund Regular 24.9% Franklin India Oppor. (G) ….. 23.7%
Fondos equilibrados – —– rendimientos compuestos de 3 años
Fondo equilibrado HDFC —–25% Fondo equilibrado Tata – Regular (G) -22%
L&T India Prudence Fund (G) —– 22% Tata Balanced Fund —————- 22.1% SBI Magnum Balanced ————– 21.5%
Small Cap Funds –——- Rentabilidad compuesta de 3 años
Fondo DSP-BR Micro Cap – RP ——- 46.3%
Franklin (I) Cos menor (G) ———– 38.6%
Mirae Emerging Bluechip Fund (G) – 39.1 %
Fondos de renta variable diversificados: rendimiento compuesto de 3 años
ICICI Pru Exp & Other Services-RP (G) —29.1% L&T India Value Fund (G) ——31.8% Principal Emergente Bluechip (G) ————– 33.2%
Fondos ELSS ——– rendimiento compuesto de 3 años
Axis Long Term Equity Fund (G) —– 28.2%
Birla SL Desgravación fiscal 96 (G) —————- 25.8%
Reliance Tax Saver ———————- 30%
SBI Tax Advantage Sr 1 —————- 28%
{La inversión en ELSS (Equity Linked Savings Scheme) es deducible de los ingresos imponibles bajo la sección 80 C dentro del límite general de Rs 1,50,000. Hay un bloqueo en un período de 3 años}
Cada categoría tiene sus características. Los fondos de gran capitalización y los fondos diversificados son menos volátiles pero ofrecen un rendimiento comparativamente más bajo pero aún bueno. Los fondos de pequeña capitalización son más volátiles y de alto rendimiento. Los fondos equilibrados son más estables ya que parte de la deuda de bajo riesgo. Los fondos de ELSS son fondos de ahorro de impuestos con un bloqueo de 3 años y un alto rendimiento menos volátil
Una palabra de precaución: pasado El rendimiento no es una garantía de rendimiento futuro. Los fondos basados en la equidad están sujetos a riesgos de mercado. Se aconseja estudiar cuidadosamente toda la información relacionada antes de invertir en estos esquemas.
Algunos de los sitios web que proporcionan la información relevante son moneycontrol, Indiabulls, https://in.finance.yahoo.com/ , mutualfundindia, nseindia