¿Por qué debería uno optar por ELSS cuando pueden ahorrar impuestos en casi todos los fondos mutuos relacionados con la equidad cuando se invierten durante un período más largo?

Creo que muchas personas respondieron esta pregunta correctamente.

Un poco más de valor agregado ……

Esta pregunta me recuerda el diálogo de Vidya Balan ” Entretenimiento, entretenimiento y entretenimiento” (EEE) de la película Dirty Picture.

Este concepto de EEE también es aplicable para comprender la implicación fiscal en la inversión. Según el lenguaje fiscal, EEE significa Exento -Excluido-Exento .

Exento – Monto de inversión

Exento – Retorno de su inversión

Exento – Monto de vencimiento

ELSS entra en la categoría EEE . Qué cruel ……

E- ELSS inversión que puede mostrar en 80 C

E – Devolución también libre de impuestos

Monto de vencimiento electrónico también libre de impuestos.

Mientras que el rendimiento y el vencimiento de otros fondos mutuos de renta variable están libres de impuestos después de un año. Pero no cantidad de inversión . Tiene EE no EEE .

Interesante pregunta

Tiene razón en que la mayoría de los esquemas de fondos mutuos ofrecen beneficios fiscales si se invierten por más de una duración en particular. Por ejemplo: los retornos de fondos equilibrados están libres de impuestos si se invierten durante más de un año, es decir, estos esquemas están exentos de ganancias de capital a largo plazo.

Volviendo a su pregunta, ELSS se incluye en una sección específica del Impuesto sobre la Renta denominada 80C, en la que se le permite invertir hasta 1,5 Lakhs por año en ELSS o en cualquier otra opción de inversión específica como Life Insurance Premium, PPF, EPF, etc.

Aunque ELSS y todos los esquemas relacionados con la equidad ofrecen beneficios fiscales sobre los rendimientos si se invierten durante más de 3 años. ELSS ofrece un beneficio adicional en el que el monto invertido en cualquier esquema ELSS o cualquier otra opción de inversión específica bajo la sección 80C (hasta 1.5 lakhs) se deduce de su ingreso anual para llegar a su ingreso imponible que a veces ayuda a reducir su tasa de losa.

Por ejemplo, un individuo gana 10.5 lakhs por año y aprovecha el beneficio de la sección 80C hasta 1.5 lakhs. Por lo tanto, su ingreso imponible ahora se reduce a 9 lakhs y la losa de la tasa de impuesto sobre la renta se reduce del 30% al 20%.

En mi opinión, siempre debe invertir una cantidad en esquemas ELSS y aprovechar el beneficio de 80C en toda su extensión para que lo ayude a maximizar sus declaraciones después de impuestos.

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Mantén la calma y comienza a invertir

En ELSS puede ahorrar impuestos sobre la cantidad invertida también, mientras que en fondos de capital que no son ELSS, los impuestos solo se pueden ahorrar en las ganancias.

Permítanme explicar a modo de ejemplo simplificado:

Digamos que está buscando invertir 1 lakh y su ingreso para ese año financiero es de 15 lakhs (es decir, estaría en el tramo impositivo del 30%).

Si invierte 1 lakh en ELSS, su ingreso imponible neto será de solo 14 lakhs. Por lo tanto, su impuesto sobre la renta pagadero para ese año disminuye en un 30% de 1 lakh = 30,000 (según la sección 80C). Esto es solo porque invirtió 1 lakh en ELSS. Las ganancias de esta inversión también estarán exentas de impuestos una vez que finalice el bloqueo.

Ahora, si hubiera invertido 1 lakh en un fondo común de capital ordinario, su ingreso imponible neto habría sido de 15 lakhs solamente. Las ganancias de esta inversión se habrían convertido libres de impuestos después de 1 año, pero esas son solo las ganancias.

Lea más sobre los fondos ELSS aquí: una guía para principiantes sobre el ahorro de impuestos del 80C a través de fondos mutuos

Hay una diferencia entre ahorro de impuestos y exención de impuestos.

Los ELSS son esquemas de ahorro vinculados a la equidad. Estos son los fondos mutuos de capital de ahorro de impuestos. Ofrecen un beneficio fiscal de 80C de 1.5 Lakhs. Lo que esto significa es que si tienes un ingreso de 6 Lakhs, entonces caes en el rango de impuestos del 20%. Si invierte 1.5L en ELSS, su ingreso se reduce en 1.5 lakhs y ahora su ingreso imponible es de solo 4.5 lakhs. Por lo tanto, a través de ELSS, ha reducido su carga impositiva y ahorrado impuestos.

Todas las inversiones de capital mantenidas por un período de más de 12 meses están exentas de impuestos. Esto significa que no paga impuestos sobre sus ganancias y sus ingresos están exentos de impuestos. Su ganancia de capital al estar exenta de impuestos no tiene impacto en su losa de impuestos y no reduce su ingreso imponible, pero invertir en ELSS sí.

¡Espero que esto ayude!

Puede encontrar los últimos fondos ELSS de mayor rendimiento aquí. Puede verificar y comparar sus NAV, el tamaño de AUM, el rendimiento anterior y otra información y luego tomar una decisión informada.

También podría usar una aplicación de inversión como Mintwalk para invertir y rastrear su cartera.

¡Feliz inversión!

Los fondos mutuos ELSS (Equity Linked Saving Scheme) son instrumentos de ahorro fiscal. Puede invertir en ELSS para aprovechar la deducción fiscal u / s 80c. Tiene 3 años de período de bloqueo. Período de bloqueo significa que su inversión se bloquea durante el período de tiempo determinado. Los fondos ELSS son iguales a los fondos mutuos de capital e invierten en el mercado de valores. Es una de las buenas opciones para ahorrar impuestos.

Ahora, para todos los demás esquemas de capital no ofrece un beneficio fiscal de 80 c. Si lo mantiene durante más tiempo, solo le brinda el beneficio del impuesto a las ganancias de capital . Además, ningún otro esquema de fondos mutuos de capital tiene un período de bloqueo. ELSS y otros fondos de capital son diferentes. Por lo tanto, si su objetivo es ahorrar impuestos, entonces ELSS es la opción, pero si desea invertir para cualquier objetivo a largo plazo o creación de riqueza, elija invertir en fondos relacionados con acciones.

Espero que esto te ayude a obtener la diferencia entre los fondos.

Buena suerte…!

Si se invierte durante más de un año, todos los fondos de renta variable y orientados a renta variable tienen un impuesto cero sobre las ganancias de capital actualmente.

Sin embargo, ELSS ofrece un ahorro de impuestos más. Sobre el monto invertido, se puede reclamar la exención del impuesto sobre la renta bajo 80C. Es una opción útil para aquellos que no pueden agotar su límite de 80C a través de las primas de seguro, el reembolso del préstamo hipotecario, la compañía, pf.

Pero sí, es importante elegir un buen ELSS, de lo contrario, su bajo rendimiento eliminará parte de los beneficios fiscales que uno tiene.

Cuando se trata de impuestos, hay 3 tipos de impuestos. Primero mientras invierte, segundo mientras gana retorno tercero cuando canjea.

Las acciones entran en la categoría TEE cuando se llevan a cabo durante más de 1 año. Aunque las ganancias y el capital redimido están exentos de impuestos, los fondos que utiliza para invertir están sujetos a impuestos

ELSS cae bajo EEE para una inversión de hasta 1.5 lacs y si se mantiene por más de 3 años. Exento de impuestos al invertir, intereses y redención.

Debe elegir fondos ELSS porque además de las devoluciones libres de impuestos que ofrecen, también puede ahorrar hasta Rs 1.5 lakhs por año fiscal en impuestos. Por lo tanto, puede ahorrar mucho más impuestos que invertir en un fondo de capital normal.

Invertir en fondos ELSS es similar a invertir en fondos de capital, ya que la mayor parte de su cartera consiste en acciones. Por lo tanto, elegir los fondos ELSS correctos para invertir sería similar a la forma en que selecciona los fondos de renta variable, es decir, observando su asignación de activos, rendimientos históricos, rendimiento de referencia constante, etc.

En ELSS, usted ahorra impuestos mientras invierte y cuando obtiene devoluciones.

En fondos mutuos de capital abierto, solo los rendimientos están libres de impuestos (después de un año). No obtienes ninguna deducción fiscal al invertir.

Saludos

Prof. Saurabh Bajaj

Hola

ELSS viene en inversiones de ahorro de impuestos bajo la Sección 80C (límite de 1.5 lakh), sin embargo, otros fondos mutuos (que tienen una exposición de capital de más del 65%) le ahorra solo en la apreciación bajo el impuesto a las ganancias de capital a largo plazo después de mantenerlos durante un año.

Entonces ELSS es uno de los mejores productos de inversión bajo 80C debido a las razones mencionadas a continuación

1. Bloqueo mínimo en la industria 3 años
2. Retorno máximo en los últimos 18 años (24% de escudo de impuestos de Franklin India)

Uno no puede ‘ahorrar’ impuestos al invertir en un fondo mutuo de capital de la misma manera que un fondo ELSS.

Si invierte en cualquier otro MF de capital, tendrá que pagar impuestos sobre todos sus otros ingresos. Pero si invierte en un fondo ELSS, obtiene una deducción de sus otros ingresos imponibles según la sección 80 C en la medida en que la inversión en ELSS esté sujeta a los límites de la Sección 80 C.

Ahorrar impuestos sobre cualquier fondo mutuo de capital significa ahorrar impuestos sobre las ganancias obtenidas con la venta de ESE fondo mutuo si se vende después de un año.

Si bien los rendimientos de todos los fondos de capital son libres de impuestos después de un año de acuerdo con las leyes fiscales vigentes, ELSS conlleva un beneficio adicional de la deducción de impuestos según la sección 80 C. Por lo tanto, uno puede invertir en ELSS para aprovechar esta deducción de impuestos.

(Nota: el rendimiento pasado puede o no ser sostenido en el futuro. Las inversiones de fondos mutuos están sujetas a riesgos de mercado, lea todos los documentos relacionados con el esquema cuidadosamente. Los inversores deben consultar a sus asesores financieros si tienen dudas sobre si el producto es adecuado para ellos).