Hola, en primer lugar, gracias por invitarme a responder tu pregunta.
Antes de concluir si continuar o no continuar con este fondo, me gustaría que vuelva a recopilar el ejercicio de “Perfil de riesgo” que tuvo con su distribuidor o representante del fondo. Bueno, si su distribuidor de fondos no lo ha llevado a través de esto, no es un problema. Todavía tenemos tiempo para reevaluar esto
La elaboración de perfiles de riesgo es un ejercicio que determina el nivel de riesgo que puede tomar un inversor. Es una evaluación de la tolerancia al riesgo de un inversor y cada inversor puede tener una respuesta diferente a una situación de riesgo, y puede optar por evitar, mitigar, tratar directamente o gestionar activamente los riesgos.
- ¿Cuál es la inversión mínima para un fondo mutuo?
- ¿Cuál es mi oportunidad de crecimiento en fondos mutuos?
- ¿Qué es una inversión temática? ¿Es diferente de un fondo mutuo?
- ¿Cuál es la mejor opción para un fondo mutuo, abierto o cerrado? ¿Es el dividendo o el crecimiento una mejor opción?
- ¿Por qué algunos fondos mutuos importantes cayeron significativamente en valor en relación con el mercado alrededor del 17 de diciembre de 2014?
El uso de un cuestionario para evaluar la tolerancia al riesgo es el enfoque más utilizado. Las preguntas intentan obtener una visión sobre la inversión (a corto / largo plazo), la pérdida de inversiones, la volatilidad de los rendimientos, la necesidad de protección del capital y la voluntad de asumir un mayor riesgo para obtener mejores rendimientos
Se utilizan varios modelos para analizar la información y llegar a la puntuación de riesgo en función de la asignación de activos y las opciones de inversión ajustadas para el inversor.
Portafolio modelo
El modelo de cartera es otra forma de hacer un perfil de riesgo donde usan dos enfoques diferentes para comprender las preferencias de riesgo-retorno de los inversores
Un enfoque es utilizar la etapa del ciclo de vida de un inversor para comprender las diferencias en las preferencias de riesgo y rendimiento de las personas. Por ejemplo, “los inversores jóvenes son capaces de asumir un riesgo mayor. Es probable que haya menores reclamos sobre sus ingresos y que puedan ahorrar más. Pueden tener horizontes de inversión largos y una alta preferencia por los activos de crecimiento”.
Otro enfoque para comprender las preferencias de riesgo es clasificar a los inversionistas ampliamente en categorías basadas en sus perfiles de riesgo y rendimiento.
- Se puede decir que un inversionista con un horizonte de inversión a corto y mediano plazo, que no está dispuesto a asumir riesgos sobre el capital y le gustan los ingresos regulares, se ajusta a un perfil conservador.
- Un inversor con un horizonte de inversión a más largo plazo, pero con la necesidad de ingresos y crecimiento y un nivel moderado de tolerancia al riesgo puede estar en un perfil moderado.
- Un inversor en busca de riesgos con un horizonte de inversión a más largo plazo, centrado en el crecimiento y la tolerancia a las pérdidas a corto plazo puede ajustarse a un perfil agresivo
Entonces, a estas alturas, debe comprender su objetivo financiero, es decir
- ¿Cuál es el motivo de las inversiones? por ejemplo, jubilación, vacaciones, etc.
- ¿Cuál es el horizonte temporal de las inversiones?
- ¿Expectativas de riesgo y rentabilidad?
Una vez que se realiza el perfil de riesgo, es hora de elegir los mejores instrumentos de inversión según el puntaje de riesgo, el horizonte temporal, la exposición al mercado, el conocimiento sobre los fondos, etc.
Como ya ha seleccionado un activo para sus objetivos financieros, pero no está satisfecho con la volatilidad a corto plazo, transmite dos cosas
- Su perfil de riesgo no se realiza correctamente o
- Su perfil de riesgo ha sido cambiado
Sea lo que sea que pueda respaldar, reevaluar y tomar una decisión de acuerdo con sus necesidades
También debe recordar que la equidad como una clase de activos permite un crecimiento a largo plazo en el valor, pero puede ser volátil a corto plazo y esta es la razón que está causando que su dilema se quede atrás o se vaya.
En una nota y análisis personal, ICICI Prudential dynamic Growth Fund se ve más seguro y ofrece mejores rendimientos en la misma categoría de Gran Capitalización durante los últimos años en comparación con HDFC Equity Growth
La cartera está estructurada de manera uniforme como
- 43% en cíclico
- 28% en sectores sensibles
- 25% en sectores defensivos
Un último punto para recordar
Siempre es difícil elegir el producto correcto o mejor, ya que los ciclos del mercado tienen un gran impacto en la asignación de activos y la selección de productos; Si aún cree que la composición de HDFC Equity Fund (considerando el ciclo del mercado) no se ajusta a su perfil de riesgo y metas / objetivos financieros, puede comenzar a explorar las alternativas