¿Qué es una inversión temática? ¿Es diferente de un fondo mutuo?

La inversión temática se trata de invertir en acciones, que representan temas específicos. Estos temas podrían ser

Una tendencia económica : por ejemplo, el rápido aumento del comercio electrónico en India, la caída de los precios del petróleo o la campaña Clean India.

Basado en la industria : por ejemplo, bancos de calidad, hotelería, agricultura.

Tema orientado a la estrategia de inversión : por ejemplo, Acciones que pagan dividendos altos, Pequeñas empresas de rápido crecimiento o Acciones seleccionadas utilizando la Fórmula mágica de Joel Greenblatt.

Estos son solo algunos ejemplos y podría haber una gran cantidad de temas de inversión que pueden identificarse. El poder de la inversión temática proviene del hecho de que representa TU pensamiento, TUS ideas. Hace que invertir sea un acto de sentido común.

Por ejemplo, si cree que la educación es un gran negocio, puede invertir en acciones de empresas educativas o relacionadas con la educación que se benefician del aumento de los gastos relacionados con la educación de los indios.

Aunque en la India no podemos invertir en escuelas o universidades, ya que no son para entidades con fines de lucro, se puede invertir en otras empresas en la cadena de valor de la educación, como empresas de impresión y papelería, institutos de entrenamiento, proveedores de tecnología, desarrolladores de contenido y más que son directos beneficiarios de los gastos de educación.

Hola,

La “inversión temática” se introdujo con una idea que ayudará a los inversores a superar los inconvenientes a los que se enfrentan al invertir a través de fondos mutuos.

Algunos inconvenientes de los fondos mutuos son:

1. Rigidez en la elección de fondos / acciones
2. Portafolios altamente diversificados
3. Inversión más costosa [1]

Para superar esto, se desarrolló una inversión temática y se ofrecieron las siguientes características a los inversores,

• Configuración de cartera personalizable
• Más concentrado pero aún diversificado
• Bajo en costo alto en devoluciones

Desglose de cada “C”,

1. Personalizable significa que, a diferencia de los fondos mutuos, puede elegir cualquier tema (portafolios) en función de su idea o sentimiento sobre la economía. Puede establecer sus pesos de acuerdo con su apetito de riesgo.
2. Las carteras temáticas están más concentradas en comparación con los fondos mutuos en el sentido de que las existencias máximas por tema son solo 20.
3. En lo que respecta al costo, le cuesta Rs planas. 100 / – por tema, independientemente de la cantidad invertida.

Examinemos la comparación de rendimiento histórico entre fondos temáticos y fondos mutuos:

Consulte thematic.fyers.in para obtener más información.

Feliz comercio 🙂

Notas al pie

[1] Preguntas frecuentes sobre la nueva estructura de tarifas

La estrategia de inversión temática tiene en cuenta la comprensión fundamental del impacto de los cambios estructurales a largo plazo en las tendencias económicas, políticas, tecnológicas y sociales en las regiones y sectores, lo que revela oportunidades invertibles.

Los expertos del sector y la región desarrollan puntos de vista propietarios sobre cómo los efectos de segundo y tercer orden de las tendencias estructurales crearán puntos críticos o discontinuidades en un sector y regiones donde se concentrarán el valor y el riesgo.

La inversión temática mira hacia el futuro si la inversión tradicional mira hacia atrás, desarrolla una estrategia basada en Tendencias (planes de escenarios), impulsa el tema y la tesis de inversión y luego comienza el escaneo y la pantalla.

Si, es diferente. Fondos diversificados, pueden comprar acciones de todos los sectores, tales como Infraestructura, Banca, Telecomunicaciones, dependiendo de las condiciones del mercado. Por lo tanto, están en una mejor posición para ofrecer rendimientos superiores. Sin embargo, los fondos temáticos no pueden comprar acciones de diferentes sectores. Un fondo bancario solo tendrá que comprar acciones bancarias. Esto es muy limitante. Y, por lo tanto, es probable que el fondo temático pierda muchas oportunidades.

Los fondos temáticos son tipos de fondos mutuos de capital que realizan inversiones basadas en temas. Por ejemplo, la infraestructura puede ser un tema dentro del cual puede haber múltiples sectores. Cuando decide invertir en este tema, elige acciones de compañías que pertenecen a él. Son fondos de alto riesgo y alta rentabilidad.