La mejor plataforma para analizar fondos mutuos antes de invertir se clasifica a continuación:
A) La mejor fuente que encontré y que estoy usando actualmente es Value Research (Fondos – Value Research Online)
Sin embargo, no tienen presencia en la tienda de juegos o la tienda de aplicaciones, pero la interfaz web es realmente muy informativa donde se puede encontrar:
- ¿Qué tan bueno es mi cartera de fondos mutuos para cumplir mis objetivos?
- Tengo que invertir 5000 por mes en SIP, tengo 22 años, puedo tomar un riesgo moderadamente alto, ¿qué puede ser una buena cartera?
- ¿El mercado de valores indio está sobrevaluado en esta etapa (abril de 2017)? ¿Es aconsejable invertir en fondos mutuos con un horizonte de 10 años, o debería esperar?
- Al invertir en fondos mutuos, ¿debería elegir fondos agresivos o no (como S & P500, Vanguard500, Fidelity's Spartan, etc.)?
- ¿Qué fondo mutuo da dividendos mensuales muy altos en la India?
a) Beta (riesgo sistemático) de la cartera
b) Alfa (exceso de rendimiento sobre el punto de referencia) generado por la gestión activa. Es bruto alfa. Puede deducir la relación de gastos para determinar el esfuerzo real realizado por el administrador de fondos.
c) Ratio de Sharpe: exceso de rentabilidad por unidad de riesgo total
d) Clasificación dentro de la categoría a la que pertenece MF
e) Composición: Clases de activos. Por ejemplo: capital, deuda y tenencia de efectivo actual para mantener la liquidez en el esquema
f) Activo bajo gestión (AUM)
g) objetivo, monto mínimo de inversión, relación de gastos, carga de salida, etc.
h) Tenencias de acciones individuales y sectoriales
i) Rendimiento con el punto de referencia apropiado
h) Otras proporciones requeridas como desviación estándar, R al cuadrado, etc.
B) La segunda mejor fuente es Moneycontrol (Moneycontrol Markets on Mobile – Aplicaciones de Android en Google Play). En el segundo rango, porque le falta un poco en ‘Análisis’ y uso de puntos de referencia, en relación con Value Research