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Fondo Mutuo Diversificado
Es un esquema de fondos mutuos que invierte su corpus en compañías con categorías de capitalización de mercado. En otras palabras, este fondo distribuye los fondos recaudados en proporciones variables entre empresas de gran capitalización, empresas de mediana capitalización y empresas de pequeña capitalización. El fondo mutuo diversificado también se conoce como fondos de capitalización múltiple o capitalización flexible. En fondos diversificados, se invierte una cantidad considerable del monto del fondo en acciones de gran capitalización, mientras que el monto restante se divide entre acciones de mediana y baja capitalización. Estos fondos mutuos adoptan una estrategia de inversión de valor en la que compran acciones de compañías que son relativamente más bajas en comparación con su desempeño anterior, valor en libros, ganancias y otros parámetros. Una de las principales ventajas de los fondos mutuos diversificados es que al invertir en este esquema, las personas no necesitan invertir por separado en fondos mutuos de gran capitalización, ya que los fondos diversificados invierten en acciones de todas las categorías.
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Fondo de inversión de capital
Los fondos mutuos de capital son los esquemas de fondos mutuos que invierten principalmente en mercados de capital. Sin embargo, en el caso de los fondos de capital, el corpus se invierte en una categoría de fondos mutuos de capital como el fondo de gran capitalización, los fondos sectoriales y temáticos y los fondos ELSS. Al invertir en fondos de renta variable, las personas pueden obtener la propiedad de las empresas que forman parte de la cartera del fondo de renta variable de manera indirecta. Además, los individuos pueden explotar los rendimientos solo de la categoría de fondos relacionados y no de otros. Hay dos estilos fundamentales de inversión en los mercados de valores. Son inversiones de crecimiento e inversiones de valor. La inversión de crecimiento se refiere a invertir en empresas que ofrecen rendimientos más altos que el promedio, que tienen niveles de alto rendimiento y dan crecimiento en las ganancias. Por el contrario, en la inversión de valor, los fondos mutuos eligen acciones de compañías que tienen buenos principios en los que seleccionan acciones de compañías que tienen precios bajos.
¿Cuál es el mejor?
Los inversores siempre se encuentran en una situación de Catch-22 al elegir entre el fondo diversificado y el fondo de inversión de capital. Aunque no hay nada mejor fondo mutuo como tal, sin embargo, los inversores deben considerar sus objetivos y apetito de riesgo al elegir un fondo mutuo. Los fondos diversificados pueden ser una buena opción para las personas que tienen menos apetito por el riesgo pero desean tener exposición en los mercados de valores. Los inversores se inclinan hacia estos fondos cuando necesitan un esquema de fondos mutuos que invierta en la capitalización de mercado. Por otro lado, el grado de volatilidad es alto en los fondos de mediana y baja capitalización, causando mayores fluctuaciones de precios. Por lo tanto, las personas que tienen inversiones en dichos fondos deben tener un mayor apetito de riesgo.
En general, las personas deben tener cuidado al elegir el fondo mutuo para que puedan disfrutar de los máximos beneficios de su inversión.
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¡Feliz inversión!