Estoy de acuerdo con usted en que es difícil comenzar. Más tarde, con experiencia, se vuelve más fácil.
Puede invertir en los esquemas de fondos mutuos principalmente de dos maneras.
1. A través de un distribuidor autorizado de fondos mutuos
2. Directamente a ti mismo
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Si desea trabajar con un distribuidor autorizado, primero debe encontrar uno. Ellos pueden ser:
1. Distribuidores individuales que son típicamente una organización de una persona pero tienen buena credibilidad y referencia
2. Distribuidores con oficinas pequeñas y equipo pequeño (2-5) y tienen buena credibilidad y referencia.
Supuestamente, estos están más orientados a establecer una relación personal con usted y atenderlo individualmente. Estas personas pueden cobrarle por sus servicios.
3. Empresas de distribución de tamaño medio.
4. Distribuidores institucionales con presencia en varias ciudades. Son bancos, grandes empresas de distribución como Bajaj Capital y muchas otras.
5. Plataforma en línea como Fundsindia.
Los grandes distribuidores tienen varios modelos de negocio y puede consultarlos desde sus sitios web para obtener más detalles. También puede llamarlos para averiguar qué ofrecen.
En todos los casos, debe tener cuidado de obtener lo que le dicen que obtendrá. En general, existe una gran brecha entre lo que se cuenta y lo que se entrega. Pero como en otros lugares, también hay buenas personas / organizaciones aquí. Cualquiera que pueda aconsejarle debe estar dispuesto a dejar todo por escrito. Tratando de hacer que tome una decisión inmediata, no dispuesto a enviarle las recomendaciones por escrito, no dispuesto a revelar la estructura de comisiones / comisiones, no dispuesto a revelar su proceso de compromiso con el cliente y la infraestructura para servirle, todas estas son señales rojas. Recomendar esquemas recién lanzados o a punto de ser lanzados y bloqueados en esquemas donde no es necesario también son señales de peligro.
Si desea hacerlo usted mismo, visite cualquier sitio web de clasificación como morningstar o valueresearchonline y verifique los fondos en los que desea invertir. También puede hacerlo visitando los sitios web de casi 44 compañías de fondos mutuos en India. Luego, ingrese a las oficinas más cercanas de estos esquemas de fondos mutuos, haga primero su registro de KYC y luego puede comenzar a invertir en SIP.
De otra manera, puede optar por trabajar con planificadores financieros certificados (no todos ellos son planificadores financieros practicantes y es posible que no necesite un plan financiero para comenzar su viaje de inversión) que también son distribuidores individuales de esquemas de fondos mutuos en la ciudad donde residen en. Es probable que estén mejor calificados para satisfacer sus necesidades. También hay muchos buenos distribuidores no CFP. Puede buscar en el sitio web de AMFI para encontrar distribuidores registrados en su área.
Asesor financiero de búsqueda
Cuando digo distribuidores autorizados, significa personas que han obtenido el número de registro AMFI (ARN) y es válido.
Tenga en cuenta algunas cosas cuando comience a invertir.
Invertir es un proceso que dura toda la vida. Aprender y educarse constantemente, ya sea que lo haga usted mismo o trabaje con un asesor, será una parte importante de su proceso de inversión. Debe tener una buena fuente de información porque puede aprender cosas buenas allí. Leyendo buenos libros sobre inversiones en fondos mutuos, blogs de buena reputación, todo esto es importante. La televisión y los periódicos generalmente no son una buena fuente de información porque intentan sensacionalizar y exagerar las cosas.
No mezcle sus objetivos a corto y largo plazo. Los objetivos a corto plazo son buenos para sus ahorros (saldo bancario, etc.). Los objetivos a largo plazo se atienden mejor invirtiendo. Puede elegir la clase de activo (deuda, capital y efectivo principalmente) en la proporción correcta dependiendo de su personalidad monetaria (le gusta arriesgarse o no). El fondo mutuo tiene casi todas las clases de activos importantes y no tiene que buscar en otro lado hasta que se vuelva ultra rico.
Es mejor comenzar SIP en un fondo que tenga un historial de, digamos, 3 o 5 años por lo menos, y hay muchos esquemas buenos disponibles.
Quien lo esté asesorando, siempre debe proporcionar al menos 2 o 3 alternativas del mismo tipo. Puedes tomar cualquier precaución como todo lo que haces en tu vida. En caso de dinero, debe tomar precauciones adicionales de hacerlo a través de la persona y el proceso correctos. Este es un riesgo mayor que encontrar un buen esquema para invertir.
Deseándole lo mejor en su viaje de inversión.