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Invertir en fondos mutuos no es pan comido. En realidad, puede ser si está dispuesto a invertir tiempo para buscar el conocimiento correcto.
Es importante realizar una investigación exhaustiva antes de seleccionar su fondo mutuo.
- Quiero invertir 25K mensuales no en formato SIP. ¿Podría sugerirme nombres de unos 8-10 fondos mutuos adecuados durante diez años?
- ¿Cuál es una mejor herramienta de inversión, PPF, FD, fondo mutuo, etc.?
- Cómo comenzar a invertir en fondos mutuos como principiante
- Tengo 15.000 rupias como ahorro. Quiero invertir en fondos mutuos y esperar mejores rendimientos. ¿Cuál es la mejor compañía de fondos mutuos? Necesito un consejo.
- ¿Cuándo debería optar por no participar en un fondo mutuo que enfrenta pérdidas (es una pequeña cantidad de dinero)?
A continuación se detalla un proceso de cuatro pasos que sigo:
Rendimiento: algunas de las preguntas que me hago antes de invertir en un fondo mutuo:
¿Cómo ha funcionado el fondo mutuo en los últimos 3, 5, 7 y 10 años?
¿Cómo se compara el fondo mutuo en cuestión con sus pares?
¿Cómo han funcionado los otros fondos de este administrador de cartera?
Cartera: una cartera es el factor más importante cuando se considera un fondo mutuo. Una cartera que está llena de grandes nombres que puede identificar de inmediato es una buena señal. Sin embargo, si ve muchas compañías de las que no ha oído hablar o instrumentos complejos como opciones y futuros o compañías que sabe que tienen una mala reputación, se recomienda que se mantenga alejado del fondo mutuo en cuestión. Un ganador seguro es aquel en el que tienes un equilibrio de grandes nombres y pequeñas y medianas empresas que pueden convertirse en bluechips en el futuro.
Administración: La administración de un fondo mutuo determina cómo se comportará el fondo mutuo con usted. Una gestión ética garantiza que su dinero esté en buenas manos. Algunas de las preguntas que debe hacer son:
¿Cómo es la reputación de la empresa de gestión de activos en el mercado?
¿Cómo es la reputación y el desempeño histórico de los gerentes de cartera?
Riesgo: el riesgo es quizás el más difícil de identificar. Una regla de oro para determinar su riesgo es mirar el medidor de riesgo proporcionado por la casa del fondo. El riesgo marrón es un riesgo relativamente alto seguido de amarillo para moderado y azul para bajo riesgo.
Para leer más sobre los fondos mutuos, puede consultar la publicación de mi blog sobre Dominar su fondo mutuo