¿En qué fondo mutuo de ahorro de impuestos debería invertir?

Enumeró los fondos mutuos de ahorro de impuestos que son elegibles para deducciones de impuestos bajo la Sección 80C de la Ley del Impuesto sobre la Renta de India. También tienen la doble ventaja de aumentar su riqueza, además de ahorrar impuestos.

Los fondos mutuos que ahorran impuestos proporcionan la mejor combinación de

• Potencial de rentabilidad a largo plazo que supere la inflación (16-20%)
• El período de bloqueo más bajo (solo 3 años) entre todos los otros ahorros de impuestos bajo inversiones de 80C.
• No hay impuesto sobre las ganancias de las inversiones

Los siguientes son los principales fondos mutuos que ahorran impuestos para invertir :

• Crecimiento del fondo de renta variable a largo plazo del eje
• Aditya Birla Sun Life Desgravación fiscal 96 Crecimiento
• IDBI Equity Advantage Fund Crecimiento
• Crecimiento de DSP BlackRock Tax Saver Fund
• Crecimiento de Franklin India Taxshield
• L & T Tax Advantage Fund – Crecimiento
• Tata India Tax Savings Fund – Crecimiento
• Kotak Taxsaver – Crecimiento
• Aditya Birla Sun Life Plan de Impuestos Crecimiento
• Crecimiento del fondo Reliance Tax Saver

Es bueno que esté planeando invertir, comenzar temprano es la clave.

Teniendo en cuenta su edad, los requisitos en 4 años y los requisitos de ahorro de impuestos, un tipo ideal de cartera sería así. No estoy seguro de cuánto desea invertir para ahorrar impuestos.

1. 3000 SIP en un fondo mutuo de gran capitalización
2. 2000 SIP en un fondo mutuo MidCap / SmallCap
3. 2000 SIP en un fondo mutuo equilibrado
4. 2000 SIP en un Fondo ELSS
5. 1000 mensuales en PPF

El fondo de gran capitalización actuará como el fondo principal de su cartera y le dará estabilidad y crecimiento, el fondo de capitalización media / pequeña capitalizará su cartera con algunos riesgos. El fondo equilibrado dará cierta diversificación de la deuda y mantendrá su cartera durante las etapas malas, elss y ppf son para el ahorro de impuestos. elss lock-in es para 3 yesrs solo mientras que ppf es para 15 años.

Inicie una cuenta PPF con cualquier banco o incluso con su banco de cuenta salarial si está nacionalizado, establezca una instrucción permanente para transferir el monto establecido antes del 5 de cada mes a esta cuenta y simplemente continuará sin ninguna intervención. No te preocupes por él 15 años. El tiempo volará.

Para Large Cap, Quantum Long Term Equity o SBI BlueChip puede considerarse, para midcap / smallcap Mirae Emerging BlueChip o DSP BR MicroCap, para Balanced ICICI Prudential Balanced o HDFC Balanced en ELSS ya sea DSP-BR Tax Saver o Birla Sun Life Plan fiscal

Siempre tome una decisión basada en su propia investigación, considere todo esto solo como pautas, un plan que funcione para alguien no necesita funcionar para otros.

Los ELSS (Equity Linked Saving Schemes) son el fondo mutuo para el ahorro de impuestos, donde puede invertir hasta Rs. 1.5 Lakhs para las exenciones de impuestos. El período de bloqueo para ELSS es de 3 años. Antes de comenzar a invertir en fondos mutuos, debe aprender los siguientes conceptos básicos de inversión:

1. Salud: compre un seguro de salud (en línea)
2. Riesgo: cubra el riesgo de vida, compre un seguro a término (en línea)
3. Contigency Fund: debe tener 3-6 meses de sus gastos mensuales guardados en una cuenta bancaria de ahorro o en un fondo mutuo líquido (puede operar como una cuenta bancaria de ahorro y ofrece un mayor rendimiento que la cuenta bancaria de ahorro).

A medida que completa la tarea anterior, puede comenzar a invertir en los diversos fondos mutuos. Divida los 10,000 / – en 3-4 partes e invierta. Para objetivos a corto plazo (3-5 años) invierta en fondos mutuos de deuda para objetivos a largo plazo (más de 7 años) como la jubilación (que puede ser después de 30 años) invierta en fondos mutuos de capital a través de SIP (consulte la tabla).

A medida que aumente su salario, puede aumentar la cantidad de SIP para cada una de sus metas.
Puede buscar el asesoramiento de expertos con un asesor financiero.
o escríbanos [correo electrónico protegido]

Si solo tiene 4 años, sugeriría el 50% de su monto de ahorro en un RD bancario y el 50% en ahorros fiscales / fondos mutuos equilibrados. Como el plazo es menor, no puede esperar un crecimiento del 15% de sus ahorros. Una sugerencia más es que, a medida que aumenta su salario, aumenta sus ahorros en consecuencia. Antes de 6 meses de alcanzar su objetivo, retire el monto de los fondos de inversión y póngalos en Bank FD. Puede seleccionar los fondos de las siguientes tablas:

No recomendaría el fondo mutuo de ahorro de impuestos, ya que el período de bloqueo es de 3 años y puede colocar solo durante los primeros 2 años, ya que solo eso será elegible para retirarse al final de 4 años. Y no hay garantía de que al final de 4 años el mercado estará alto para darle retornos positivos.
Como tiene un fondo de emergencia durante 6 meses, invierta su cantidad en un fondo de inversión de capital con cualquier fondo popular. Recuerde sacarlo cuando piense que tiene buenos retornos y no espere 4 años. Puede guardarlo en el banco después hasta su fecha D.

El Plan de ahorro vinculado a la equidad (ELSS) es un esquema de fondos mutuos dedicado que permite a los inversores ahorrar impuestos. Es la única inversión bajo la sección 80C que ofrece el período de bloqueo más bajo de 3 años en comparación con otras opciones de ahorro de impuestos. Según los esquemas de fondos mutuos de alto rendimiento, puede optar por el Fondo IDFC Tax Advantage (ELSS). Es la mejor opción de inversión en términos de beneficio fiscal, creo.