Hola,
“Plan directo” es lo que compra directamente de la compañía de fondos mutuos (generalmente desde su propio sitio web), mientras que un “Plan Regular” compra a través de un asesor, corredor o distribuidor (intermediario).
En el caso de los fondos de inversión ordinarios y directos, el objetivo de inversión, el patrón de asignación de activos, los factores de riesgo y la combinación de inversiones son los mismos. La cartera de un esquema será la misma para ambos.
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Entonces, idealmente, cada fondo tendrá 4 opciones de inversión:
- Opción de dividendo directo del plan
- Opción de crecimiento directo del plan
- Opción de dividendo del plan regular
- Opción de crecimiento del plan regular
Puede obtener el NAV de AMFIIndia para cada una de las opciones anteriores.
¿Deberías optar por un plan directo o un plan regular?
Puede parecer bastante obvio que el plan directo siempre es la mejor opción, pero eso no es lo que creo. Si desea invertir directamente con la casa del fondo, es posible que deba invertir individualmente con cada una de esas casas del fondo y mantener mucho papeleo o cuentas en línea con cada casa del fondo. Entonces puede terminar manejando demasiadas cosas innecesarias que prefiero evitar si puedo.
Entonces sigo una regla simple que es optar por un plan directo solo si:
- Invertir por encima de Rs 100,000: con una inversión de 100,000, el índice de gastos del 0.5% solo significa 500 Rs por año y, por lo tanto, cualquier cosa por debajo de eso debería estar bien para que evite mantener otra cuenta con otra casa de fondos.
- Invertir durante más de 5 años: invertir por un período de tiempo más largo significa que la variación en el NAV se amplía y aumenta considerablemente con el tiempo, por lo que tiendo a evitar planes regulares cuando mi horizonte temporal es superior a 5 años.
Aquí hay algo que le gustaría y encontrará que es una mejor alternativa al Fondo Mutuo.
Inversión temática : es una nueva forma de invertir que lo ayudará a invertir de manera sensata (diversificación, control de riesgos y buenos rendimientos). Es una forma flexible y más fácil de invertir en los mercados de valores indios.
Para saber más sobre cómo funciona, lea los siguientes artículos:
- ¿Qué es la inversión temática y cómo funciona?
- 10 beneficios de la inversión temática
- ¡Por qué la inversión temática es el futuro!
¡Buena suerte y mis mejores deseos!
