Para construir riqueza a largo plazo, un plan financiero es esencial y el resultado de este plan financiero serán los detalles que involucran el número y la asignación porcentual a acciones y sectores individuales en su conjunto.
Lo primero es lo primero, cualquier plan financiero debe tener una combinación de capital y deuda. Dependiendo de la edad, el perfil de riesgo, los objetivos financieros, las capacidades de inversión, etc., se puede determinar esta relación.
El principio comúnmente seguido es que el % de asignación de acciones = 100 años del inversor (donde la edad del inversor es el% de deuda de la asignación de cartera).
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No hay obligación de seguir esta fórmula, pero puede ser una regla general. Por ejemplo: mi capacidad de asumir riesgos es mayor y, por lo tanto, siempre he mantenido el capital en el 70% de mi cartera, independientemente de mi edad.
Sigo: Capital: 70%, Deuda: 15%, Oro: 5%, Efectivo: 10%.
- El componente de efectivo se mantiene en forma de fondos líquidos, depósitos de barrido.
- El componente de oro se mantiene en forma de ETF y bonos soberanos de oro.
- Componente de la deuda en forma de fondos mutuos de deuda, PPF y bonos.
- El componente de capital se mantiene en forma de acciones, fondos mutuos de capital.
Ahora, separando el componente de equidad del 70%,
- Las existencias representan el 45%
- Los fondos de inversión de capital representan el 20%
- El componente de efectivo representa el 5%
Ahora, ¿por qué cobrar de nuevo? Este efectivo se mantiene para hacer ajustes a la cartera en momentos de dificultades o caídas críticas del mercado. A veces, puede ser tan alto como 10%.
El componente de efectivo mencionado en la parte anterior de las respuestas es para el equilibrio general de la cartera de inversiones, mientras que esta parte del efectivo es para el equilibrio de acciones y fondos mutuos de vez en cuando.
Los fondos de inversión del 20% se distribuyen como
- 13% en fondos mutuos de capital (gran capitalización, pequeña capitalización, capitalización media, micro capitalización, temática)
- 3% en fondos mutuos balanceados (HDFC balanceado, SBI Magnum balanceado, etc.)
- 4% en fondos mutuos de arbitraje (fondo de arbitraje ICICI Pru, fondo de arbitraje IDFC)
Ahora, llegando a una cartera de acciones del 45%, se extiende como
- Propósito de inversión o largo plazo: 30%
- Propósito comercial o tenencia a corto plazo: 15%
La asignación de fines comerciales del 15% depende del flujo de noticias, sectores calientes, donde hay noticias todos los días o hay movimientos en el volumen y la acción del precio para comerciar o comprar y mantener a corto plazo. No existe una regla estricta y rápida para esta asignación, ya que puede variar en todos los sectores, muchas acciones en el mismo sector, acciones de centavo, acciones de buena calidad o cualquier acción con noticias específicas cada día.
En cuanto al propósito de inversión o a largo plazo , el 30% se puede distribuir de diferentes maneras, en función de ciertos factores.
- Inversor pasivo : no participa mucho en el mercado de valores, no comprende mucho los parámetros financieros como PE, EPS, capitalización de mercado, etc., la cartera puede reflejar las ponderaciones del índice, por lo que la ganancia en el índice en sí mejora los rendimientos de la cartera . Las existencias totales son Nifty 50 y refleja los rendimientos de Nifty continuamente. La inversión se extiende solo en bluechips.
- Para obtener más información, lea: la respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Cuánto afecta el 1% de movimiento en banknifty y el 1% en Nifty IT a nifty?
- Inversor moderadamente agresivo : está en contacto con el mercado semanalmente, comprende los parámetros financieros básicos, los factores macroeconómicos, sigue regularmente las noticias de negocios: invierte en sectores repartidos en muchos índices, capitalización grande, capitalización media, capitalización media, etc. Sigue agitando la cartera en función de la estacionalidad, el rendimiento de las acciones, las noticias regulatorias, los movimientos de divisas, etc. e invierte en acciones de valor. Las existencias totales rondan los 12-20 y el rendimiento promedio de la cartera es más o menos estable, pero varía de vez en cuando. La inversión se extiende en bluechips y ofrece rendimientos a medio y largo plazo. Debería poder entender la información proporcionada en esta respuesta muy fácilmente: la respuesta de Gopal Kavalireddi a ¿Cuáles son algunas de las empresas de más rápido crecimiento en la India?
- Inversionista agresivo: – Está en contacto con el mercado todos los días, durante las horas de mercado y después de las horas de mercado, sigue la moneda, la inflación, las tendencias de las tasas de interés, toma riesgos, estudia informes de analistas y toma una decisión por su cuenta – No está preocupado por los sectores pero mira Las acciones que se desempeñan continuamente, controlan los volúmenes, los parámetros financieros y siguen muy de cerca a las empresas, invierten en sectores riesgosos en función del crecimiento en lugar del valor. Las existencias totales rondan los 30–50 y los rendimientos varían mucho según el rendimiento de las existencias específicas. Las inversiones se extienden en parámetros de riesgo, crecimiento y valor y ofrecen rendimientos extremadamente variables, a veces tan altos como 300 – 500 – 1000% y otras tan bajos como -100%.
Dejando a un lado todo esto, el número de existencias no es restrictivo, pero debe seguir un plan financiero o un tema.
Por ejemplo: la inversión de crecimiento es un estilo de estrategia de inversión centrado en la apreciación del capital. Aquellos que siguen este estilo, conocidos como inversores de crecimiento , invierten en empresas que muestran signos de crecimiento por encima del promedio, incluso si el precio de la acción parece caro en términos de métricas, como la relación precio-ganancias o precio-libro.
La inversión de valor es una estrategia de inversión en la que se seleccionan acciones que se negocian por menos de sus valores intrínsecos. Los inversores de valor buscan activamente acciones que creen que el mercado ha subvaluado.
Por lo tanto, no existe una regla estricta y rápida para invertir o negociar en el mercado de valores. Algunas personas arriesgan menos, algunas más y algunas todo. Lo más importante es que el riesgo debe evaluarse antes de realizar cualquier inversión. Es fácil traer dinero a través de préstamos, préstamos o ahorros e invertir en el mercado, pero es igualmente importante comprender si habrá rendimientos seguros.
Muchas personas en su apuro por ganar dinero invierten sin ningún conocimiento porque el lechero o el chico del periódico o un amigo que conociste durante tu caminata matutina “te han dado una excelente propina y te hacen ganar dinero” .
Tengo inversiones en más de 35 fondos mutuos en todas las categorías, 20–30 acciones comerciales, 25 acciones de grado de inversión. Por lo tanto, es la elección de cada inversionista tomar una decisión informada antes de invertir y una vez invertido, debe atenerse al plan. No cambies con demasiada frecuencia.
